ESG Fintech svolgerà un ruolo fondamentale nel viaggio Net-Zero – Fintech Singapore

Mentre il mondo corre per raggiungere zero emissioni nette di carbonio, il settore dei servizi finanziari sta affrontando la sfida di ridurre le sue emissioni finanziate. In questo contesto, ESG fintech, che sfrutta i dati e la tecnologia per scopi ambientali, sociali e di governance (ESG), svolgerà un ruolo cruciale nell'aiutare il settore a raggiungere le sue ambizioni, afferma un nuovo rapporto di KPMG Singapore.

Il carta attinge alle intuizioni dei leader del settore dell'evento "Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs" del KPMG Singapore Business Foundry, che ha avuto luogo lo scorso mese. Evidenzia come il ruolo di ESG fintech stia diventando sempre più importante per le istituzioni finanziarie e i loro clienti nell'accelerare i loro percorsi di decarbonizzazione e trasformazione.

Secondo il rapporto, il sud-est asiatico sta assistendo allo slancio per mobilitare finanziamenti verdi e di transizione, provocando una maggiore necessità di nuove tecnologie verdi e soluzioni più sostenibili su larga scala.

ESG fintech può semplificare l'acquisizione dei dati sulla sostenibilità, supportare quadri di rischio-rendimento e guidare l'adozione di tecnologie di decarbonizzazione, aiutando efficacemente le istituzioni finanziarie e i loro clienti a raggiungere i loro obiettivi di decarbonizzazione e net zero, afferma il rapporto.

In particolare, queste nuove soluzioni abilitate alla tecnologia possono supportare gli istituti finanziari affrontando le loro sfide relative ai dati ESG e fornendo a queste organizzazioni modi migliori per raccogliere, analizzare e verificare i dati per le loro esigenze di rendicontazione.

Ciò può essere fatto, ad esempio, utilizzando e aggregando dati in tempo reale provenienti da fonti alternative, come droni e satelliti, e impiegando i big data per aiutare le aziende a identificare i fattori di rischio ESG, come la deforestazione, il cambiamento dell'uso del suolo, la qualità dell'aria e dell'acqua qualità o disponibilità. Gli istituti finanziari sarebbero quindi in grado di sfruttare queste informazioni aggiuntive, insieme ai dati autodichiarati dei loro clienti, per contestualizzare meglio i rischi ambientali associati ai loro clienti e monitorare i loro progressi verso i loro obiettivi di sostenibilità.

Il rapporto esplora anche come il finanziamento legato alla sostenibilità abbia registrato una crescita significativa negli ultimi anni, ma osserva che l'implementazione della finanza di transizione è stata rallentata dalla complessità e dalla proliferazione di tassonomie e quadri in tutte le giurisdizioni.

I finanziamenti di transizione si riferiscono ai finanziamenti forniti a industrie ad alta emissione di carbonio come la produzione di energia elettrica a carbone, l'acciaio e il cemento per finanziare la loro transizione verso la decarbonizzazione.

In questo contesto, ESG fintech può aiutare a superare questa complessità utilizzando l'intelligenza artificiale (AI) e l'apprendimento automatico (ML) per identificare punti in comune e differenze tra varie tassonomie e framework, sviluppare soluzioni per trasformare i set di dati e semplificare il processo di valutazione, il report dice.

Queste sono solo alcune delle possibili applicazioni del fintech nello spazio climatico ed ESG e molte altre opportunità esistono nel settore. Ad esempio, molte piccole e medie imprese (PMI) desiderano comunicare i dati sulla sostenibilità, eppure la maggior parte non ha le risorse per implementare iniziative di decarbonizzazione in modo indipendente. Ciò rappresenta un'opportunità per l'adozione di strumenti e piattaforme digitali in grado di semplificare e standardizzare il processo di rendicontazione e acquisizione dei dati per le PMI, afferma il rapporto.

Guardando al futuro, il rapporto rileva che lo spostamento delle preferenze degli investitori e dei consumatori verso prodotti e servizi sostenibili incentiverà un numero maggiore di aziende ad abbracciare la decarbonizzazione e porterà a una maggiore domanda di prodotti e servizi legati ai fattori ESG. Ciò si tradurrà in ultima analisi in un aumento degli investimenti in questo settore da parte di venture capital (VC) e società di private equity. Ciò a sua volta richiederà la commercializzazione su larga scala di più tecnologie di decarbonizzazione e presenterà maggiori opportunità per il settore, in particolare per quanto riguarda le collaborazioni pubblico-privato.

Partner di KPMG Singapore e capo fintech globale Antony Ruddenklau aspetta il mercato globale ESG fintech passerà da 21 miliardi di dollari nel 2022 a oltre 160 miliardi di dollari nei prossimi cinque anni, spinto dalle nuove direttive e dagli sforzi delle autorità di regolamentazione per rendere la sostenibilità una priorità fondamentale per le imprese. Ciò sarà accompagnato da un'impennata della spesa fintech ESG, che dovrebbe crescere a un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 68% tra il 2022 e il 2025.

In questo panorama in espansione, Singapore sta rapidamente diventando un hub chiave per lo sviluppo ESG fintech, supportato da varie parti interessate del settore tra cui l'Autorità monetaria di Singapore (MAS), gli investitori, la comunità delle startup e i partner dell'ecosistema, un rapporto del novembre 2022 della società di consulenza dice.

Startup e iniziative degne di nota nello spazio includono RegASK, una piattaforma digitale che utilizza l'intelligenza artificiale per aumentare la ricerca normativa e la gestione dei problemi ESG, ESGenome, un'iniziativa congiunta di MAS e Singapore Exchange (SGX Group) per sviluppare un'utilità di divulgazione comune per SGX-listed aziende e AirCarbon Exchange, una piattaforma di scambio globale incentrata sul mercato volontario del commercio di carbonio.

Singapore ha lanciato nel 2021 il Green Plan 2030, un piano nazionale che fissa obiettivi di sostenibilità. Le ambizioni includono rendere il paese il principale centro per la finanza e i servizi verdi e aiutare a facilitare la transizione dell'Asia verso un futuro sostenibile a basse emissioni di carbonio.

KPMG prevede che Singapore continuerà a svolgere un ruolo significativo nella promozione dell'innovazione ESG fintech e continuerà ad attrarre investimenti. L'azienda prevede che gli investimenti annuali totali nel settore fintech ESG della città-stato raggiungeranno i 6.59 miliardi di dollari entro il 2025.

Si prevede che gli investimenti globali nell'innovazione ESG fintech raggiungeranno i 52 miliardi di dollari quest'anno, più del doppio dei 2022 miliardi di dollari totali del 21, afferma KPMG. Entro il 2025, si prevede che la spesa ESG globale raggiungerà un totale di 166.7 miliardi di dollari. Di questi, 28.8 miliardi di dollari andranno alle società fintech ESG.

Investimento globale totale previsto in ESG fintech, Fonte: KPMG Singapore, novembre 2022

Credito immagine in primo piano: modificato da Freepik

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• Fonte: https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/