FDIC schiaffeggia il prestatore in bancarotta Voyager per richieste di assicurazione sui depositi

Sono passati 20 giorni da quando è stata avviata un'indagine sulla commercializzazione dei suoi conti di deposito da parte degli utenti di Voyager Digital, prestatore di criptovalute. Ora, le autorità di regolamentazione statunitensi hanno schiaffeggiato l'azienda in bancarotta con un ordine di cessare e desistere.

In un dichiarazione giovedì, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e il Federal Reserve Board hanno dichiarato di aver emesso congiuntamente una lettera a Voyager chiedendole di cessare di fare dichiarazioni false e fuorvianti relative al suo stato di assicurazione sui depositi FDIC.

Voyager e alcuni dipendenti sono accusati dalle agenzie di aver rilasciato false dichiarazioni online, inclusi il suo sito Web, l'app mobile e gli account dei social media.

Tali dichiarazioni, ha affermato il watchdog, includono affermazioni secondo cui Voyager è assicurata dalla FDIC e che tutti i fondi degli utenti forniti e detenuti dal prestatore, comprese le criptovalute, sono assicurati. Ai sensi della legge federale sull'assicurazione dei depositi, alle aziende e alle persone è vietato commercializzare conti di deposito non assicurati come assicurati.

“Queste rappresentazioni sono false e fuorvianti, hanno affermato le agenzie nella dichiarazione. "Sulla base delle informazioni raccolte fino ad oggi, sembra che queste rappresentazioni siano probabilmente fuorvianti e su cui si basavano i clienti che hanno collocato i propri fondi presso Voyager e non hanno accesso immediato ai loro fondi".

Voyager, che ha respinto ciò che dice essere una "palla bassa" buyout offerta dalle società di Sam Bankman-Fried FTX e Alameda Ventures, è diventata la fulcro di un'indagine l'8 luglio dalla FDIC per aver dichiarato pubblicamente che i suoi depositi in dollari erano assicurati nel caso in cui il prestatore avesse fallito.

Voyager mantiene un conto di deposito a beneficio dei suoi clienti attraverso il suo partner bancario Metropolitan Commercial Bank.

Il prestatore stesso non è assicurato dalla FDIC, hanno affermato le agenzie, quindi i clienti che hanno investito tramite la piattaforma di criptovaluta di Voyager non riceverebbero una copertura assicurativa in caso di fallimento.

All'inizio di questo mese, il prestatore ha presentato istanza Capitolo 11 fallimento in seguito alle rivelazioni, è stato coinvolto nel diffuso contagio del crollo della società di hedge fund Three Arrows Capital con sede a Singapore.

Una dichiarazione del 2019 sul sito web di Voyager affermava che i clienti avrebbero potuto ricevere il rimborso completo a seguito di un evento in cui i fondi in USD erano stati compromessi a causa del fallimento del prestatore o del suo partner bancario.

Da allora è stato modificato per affermare che nel "evento raro"I fondi dei clienti sono compromessi, devono essere garantiti un rimborso completo fino a $ 250,000.

Il watchdog chiede a Voyager di intraprendere "azioni correttive immediate" per affrontare "dichiarazioni false" relative al suo stato.

Nel frattempo, la borsa di Toronto ha interrotto il commercio di azioni Voyager e ora rischia il delisting totale.

Anche le azioni della società, che sono crollate del 75% per tutto luglio urtato dalla piattaforma statunitense OTCQX International a OTC Pink Sheets, che ha requisiti di segnalazione e divulgazione molto più bassi.

Il token nativo di Voyager VGX è andato meglio, con un aumento del 30% nell'ultimo mese ma è ancora scambiato dell'85% al ​​di sotto del suo prezzo all'inizio dell'anno, attualmente valutato a $ 0.40.

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