Il Tesoro del Regno Unito prende di mira i rischi di riciclaggio di denaro nel settore delle criptovalute

Con una mossa decisiva per rafforzare il proprio quadro normativo finanziario, il Tesoro del Regno Unito ha introdotto un documento di consultazione mirato a miglioramenti nelle normative antiriciclaggio (AML), concentrandosi in particolare sul fiorente settore delle criptovalute.

Questa iniziativa, derivante da una revisione completa dei regolamenti sul riciclaggio di denaro, sul finanziamento del terrorismo e sul trasferimento di fondi (informazioni sul pagatore) del 2017 (MLR), mira ad attuare i principi di una “regolamentazione più intelligente”.

Questi principi mirano ad alleviare gli oneri normativi, a dare priorità alla regolamentazione come ultima risorsa e a promuovere un contesto normativo reattivo e responsabile.

Rafforzare le misure antiriciclaggio nello spazio crittografico

La consultazione sottolinea l'importanza di adattare gli standard normativi per affrontare le sfide uniche presentate dalle criptovalute. Proponendo modifiche in linea con il Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) e gli MLR, il Tesoro mira a creare un regime di vigilanza più solido in grado di combattere efficacemente il riciclaggio di denaro all'interno del mercato delle criptovalute.

Semplificazione della supervisione delle risorse crittografiche

Le modifiche proposte rappresentano un cambiamento strategico nella supervisione dei fornitori di servizi di criptovaluta. Attualmente, le istituzioni che rientrano nell'ambito di competenza della FSMA non hanno il mandato di ottenere la registrazione MLR, creando un divario normativo per la maggior parte delle aziende crittografiche.

La consultazione suggerisce che anche gli istituti regolamentati dal MLR dovrebbero rientrare nel regolamento della Financial Conduct Authority (FCA), eliminando la necessità di un’autorizzazione MLR separata. Si prevede che questo consolidamento semplificherà il panorama normativo per le criptovalute, migliorerà l’efficienza della conformità e rafforzerà la posizione del Regno Unito contro i crimini finanziari.

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Inoltre, l’estensione del raggio d’azione della FSMA per includere attività come la gestione di uno scambio di criptovalute e la fornitura di servizi di custodia indica un approccio proattivo volto a comprendere tutti gli aspetti dell’ecosistema crittografico sotto la supervisione normativa.

Gli asset crittografici non precedentemente soggetti al controllo della FCA ora richiederanno la registrazione per la supervisione MLR, garantendo un quadro normativo completo che affronti potenziali rischi di riciclaggio di denaro.

Affrontare la proprietà intellettuale e le divergenze normative

Uno dei punti focali della consultazione è l'allineamento dei requisiti MLR con quelli stabiliti dalla FSMA, in particolare per quanto riguarda gli standard e le soglie di controllo. Questo allineamento mira ad affrontare le discrepanze tra le valutazioni effettuate nell’ambito di entrambi i regimi normativi, facilitando un approccio più unificato alla vigilanza finanziaria.

L'impegno del Tesoro nel rinnovare le normative sul riciclaggio di denaro riflette una strategia più ampia volta ad adattare gli standard di regolamentazione finanziaria del Regno Unito al panorama in evoluzione delle valute digitali e delle criptovalute.

Le modifiche proposte mirano a rafforzare l'integrità dei mercati finanziari del Regno Unito promuovendo chiarezza, proporzionalità e coordinamento efficace all'interno del regime AML/CTF. Inoltre, la consultazione apre strade per la collaborazione delle parti interessate, garantendo che il quadro normativo rimanga agile e reattivo alla natura dinamica delle risorse crittografiche.

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Il documento di consultazione del Tesoro non è solo un aggiornamento normativo; è una mossa strategica per garantire l'integrità e la stabilità del settore delle criptovalute. Ampliando la supervisione della Financial Conduct Authority (FCA) per includere una gamma più ampia di attività relative alle criptovalute, il Regno Unito sta creando un precedente per una regolamentazione completa delle criptovalute.

Questa espansione mira a salvaguardare il sistema finanziario dai rischi associati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, che sono intrinsecamente più elevati nel mercato delle criptovalute in rapida crescita ed evoluzione.

Inoltre, l'enfasi posta dalla consultazione sull'armonizzazione degli standard normativi tra MLR e FSMA rappresenta un passo significativo verso l'eliminazione della confusione e la creazione di un ambiente normativo senza soluzione di continuità per i fornitori di servizi di criptovaluta.

Si prevede che questa armonizzazione semplificherà il processo di conformità, rendendo più semplice per le aziende crittografiche aderire ai requisiti legali del Regno Unito, promuovendo al contempo l'innovazione e la crescita nel settore.

Le modifiche proposte riflettono anche l'impegno del governo britannico ad adattare il proprio quadro normativo alle sfide e alle opportunità presentate dalle nuove tecnologie. Considerando gli aspetti unici della tecnologia blockchain e til modello decentralizzato ciò consente, il Tesoro riconosce la necessità di un approccio lungimirante alla regolamentazione.

Ciò include affrontare le questioni relative alla proprietà intellettuale che potrebbero sorgere nello spazio crittografico e garantire che il quadro giuridico del Regno Unito rimanga pertinente ed efficace nell’era digitale.

In sostanza, la posizione proattiva del Tesoro sulla regolamentazione delle criptovalute e i suoi sforzi per rafforzare le misure antiriciclaggio indicano una visione più ampia per un mercato finanziario sicuro, innovativo e ben regolamentato che possa aprire la strada all’economia digitale globale.

In conclusione, il documento consultivo del Tesoro britannico segna un passo fondamentale verso l'integrazione delle criptovalute nel quadro normativo del Regno Unito, con l'obiettivo di mitigare i rischi di riciclaggio di denaro sostenendo al contempo l'innovazione nel settore dei servizi finanziari.

Man mano che il processo di consultazione si svolgerà, sarà fondamentale che le parti interessate si impegnino nel dialogo, contribuendo allo sviluppo di standard normativi che bilancino la sicurezza con il potenziale di crescita delle criptovalute.

Questa posizione proattiva da parte del governo britannico non solo rafforza il Financial Services and Markets Act, ma posiziona anche il Regno Unito come leader nel governance delle valute digitali e il più ampio mercato delle criptovalute.

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• Fonte: https://web3africa.news/2024/03/21/news/uk-treasury-crypto-aml-enhancement/