Il commissario della CFTC prevede di modernizzare la protezione degli investitori con la tecnologia

Il commissario della CFTC prevede di modernizzare la protezione degli investitori con la tecnologia

Timestamp: 12 settembre 2023 3:39
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Il commissario della CFTC Christy Goldsmith Romero ha raccomandato ai regolatori di modernizzare le sue misure di protezione utilizzando i progressi tecnologici poiché ha avvertito che un mancato adeguamento avrebbe un impatto negativo sugli investitori americani.

Romero, parlando all'incontro annuale della North American Securities Administrators Association a San Diego, in California, ha affermato che l'incapacità del governo di tenere il passo con la tecnologia colpirebbe gli investitori più vulnerabili. Lei aggiunto:

“Mentre i regolatori stanno prendendo decisioni politiche sulla tecnologia di prossima generazione, è fondamentale avere una comprensione fondamentale della tecnologia e delle sue implicazioni per la finanza e il diritto”.

Alla guida di questo sforzo per potenziare le protezioni e i guardrail degli investitori, Romero ha nominato esperti di tecnologia in FinTech, intelligenza artificiale responsabile, criptovaluta, blockchain e sicurezza informatica nel Comitato consultivo tecnologico (TAC) della CFTC.

Il commissario della CFTC ha rivelato che gli esperti TAC hanno il compito di identificare le modalità per instillare Conosci il tuo cliente (KYC) e antiriciclaggio (AML) processi in finanza decentralizzata e vie di investimento in criptovalute.

Il TAC ha anche il compito di promuovere la responsabilità intelligenza artificiale (AI) sviluppo. Secondo Romero:

“I regolatori federali hanno appena iniziato quando si tratta di intelligenza artificiale. Un buon punto di partenza è la governance nel prendere decisioni importanti che hanno un impatto sugli investitori e sui mercati”.

Le indagini federali sulle criptovalute si sono spostate dal monitoraggio delle attività commerciali al monitoraggio delle piattaforme di social media come X (ex Twitter), Reddit e Facebook. Tuttavia, Romero ha raccomandato l’uso di strumenti per facilitare tali indagini:

"Il tracciamento dei fondi, il tracciamento delle criptovalute, l'utilizzo della blockchain, l'utilizzo dell'analisi dei collegamenti, l'utilizzo dei social media e gli strumenti di analisi dei dati dovrebbero tutti far parte di un kit di strumenti per i regolatori."

Le dichiarazioni (tweet/post) condivise sulle piattaforme di social media “possono essere una forte prova delle intenzioni”, ha aggiunto Romero. Le stesse piattaforme possono essere utilizzate dalle autorità di regolamentazione per emettere avvisi sulle truffe e proteggere gli investitori.

Per ridurre al minimo i danni causati dalle frodi finanziarie, Romero ha proposto la formazione del Registro nazionale delle frodi finanziarie, un registro centralizzato di tutti i crimini e le multe legati alle frodi finanziarie. Il registro aiuterebbe gli investitori a verificare eventuali indagini in corso o multe per frode imposte alle società. Romero ha proposto per la prima volta la creazione di questo registro nel dicembre 2019:

“Una volta istituita, ciascuna agenzia federale registrerà le proprie condanne, sentenze, multe civili e azioni esecutive risolte. Le agenzie statali e locali potrebbero unirsi per realizzare un vero registro nazionale delle frodi”.

Romero ritiene che una tale piattaforma a sportello unico potrebbe aiutare gli investitori a scoraggiare le frodi finanziarie. In una nota finale, il commissario della CFTC ha affermato che insieme, i funzionari federali e statali possono migliorare la sicurezza degli investitori.

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Ad aprile, Romero ha esortato le società crittografiche a verificare l'identità digitale degli utenti, poiché riteneva che ridurre l'anonimato nelle criptovalute potesse facilitare la gestione dei rischi associati. Lei ha aggiunto:

"È possibile per tutte le società di criptovalute prendere le distanze dai mixer e dalla tecnologia potenziata dall'anonimato, pur fornendo opportunamente la privacy finanziaria ai clienti".

Romero ha incoraggiato la verifica dell'identità digitale, sollecitando anche gli scambi finanza decentralizzata (DeFi) piattaforme per verificare l’identità digitale degli utenti.

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