L'avvertimento agghiacciante di Jamie Dimon: inflazione più vischiosa, tassi più alti e rischi economici

L’8 aprile, il gigante dei servizi finanziari JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) pubblicato la sua relazione annuale 2023, comprese le lettere agli azionisti del suo presidente e amministratore delegato, Jamie Dimon, e di altri dirigenti aziendali. Al 31 dicembre 2023, JPMorgan Chase ha dichiarato di possedere asset per un totale di 3.9 trilioni di dollari e un patrimonio netto pari a 328 miliardi di dollari.

Nella sua 2023 Lettera agli AzionistiJamie Dimon, CEO di JPMorgan Chase, ha trattato un'ampia gamma di argomenti, tra cui le sfide globali, la resilienza dell'economia statunitense, la performance finanziaria dell'azienda e il suo impegno nei confronti della responsabilità aziendale.

Dimon ha iniziato affrontando le numerose sfide globali affrontate nel 2023, come la guerra e la violenza in corso in Medio Oriente e Ucraina e le crescenti tensioni geopolitiche con la Cina. Ha sottolineato l’importanza del ruolo di leadership globale dell’America e la necessità di unità tra le nazioni occidentali per proteggere le libertà essenziali, inclusa la libera impresa, durante i periodi di grandi crisi.

Nonostante il panorama inquietante, comprese le turbolenze bancarie regionali dell'anno precedente, Dimon ha osservato che l'economia statunitense continua ad essere resiliente, con i consumatori che continuano a spendere e i mercati che si aspettano un atterraggio morbido. Tuttavia, ha avvertito che l’economia è alimentata da grandi quantità di spesa pubblica in deficit e dagli stimoli passati.

Dimon ha sottolineato la crescente necessità di un aumento della spesa mentre gli Stati Uniti continuano la transizione verso un’economia più verde, ristrutturando le catene di approvvigionamento globali, aumentando le spese militari e combattendo l’aumento dei costi sanitari. Ha avvertito che ciò potrebbe portare a un’inflazione più vischiosa e a tassi più alti di quanto si aspettano i mercati.

Inoltre, Dimon ha richiamato l'attenzione sui rischi al ribasso da tenere sotto osservazione. Ha sottolineato che la stretta quantitativa sta drenando più di 900 miliardi di dollari di liquidità dal sistema ogni anno, e il pieno effetto della stretta quantitativa su questa scala non è mai stato realmente sperimentato. Inoltre, ha avvertito che le guerre in corso in Ucraina e in Medio Oriente continuano ad avere il potenziale di perturbare i mercati energetici e alimentari, le migrazioni e le relazioni militari ed economiche, oltre al loro terribile costo umano.

Alla luce di queste forze significative e in qualche modo senza precedenti, Dimon ha affermato che JPMorgan Chase rimane cauto. I suoi commenti sottolineano la necessità di vigilanza e preparazione di fronte a potenziali sfide economiche, anche se l’economia statunitense dimostra resilienza nel contesto attuale.

Nonostante il panorama inquietante, JPMorgan Chase ha realizzato un altro anno forte nel 2023, generando ricavi record per il sesto anno consecutivo e stabilendo numerosi record in tutte le sue linee di business. La società ha guadagnato 162.4 miliardi di dollari di ricavi e 49.6 miliardi di dollari di utile netto, con un rendimento del capitale comune tangibile (ROTCE) del 21%. L'azienda ha inoltre aumentato il dividendo comune trimestrale due volte nel corso dell'anno e ha continuato a rafforzare il proprio bilancio forte.

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Dimon ha sottolineato la forza della filosofia di investimento e dei principi guida della società, nonché il valore di essere a disposizione dei clienti sia nei momenti buoni che in quelli cattivi. Questo approccio ha portato a una crescita continua in tutta l’azienda, con Consumer & Community Banking (CCB), Corporate & Investment Bank (CIB), Commercial Banking (CB) e Asset & Wealth Management (AWM) che hanno raggiunto traguardi significativi e guadagnato quote di mercato.

La lettera sottolinea inoltre il ruolo di JPMorgan Chase nel promuovere la crescita economica, estendere il credito e raccogliere capitali per un totale di 2.3 trilioni di dollari per i suoi clienti privati ​​e istituzionali in tutto il mondo. L'acquisto della First Republic Bank da parte della società è stato notato come una mossa che ha portato la stabilità tanto necessaria al sistema bancario statunitense fornendo allo stesso tempo una casa sicura a oltre mezzo milione di clienti della First Republic.

Nella sua lettera, Dimon ha anche esaminato il profondo impatto che si prevede che l’intelligenza artificiale (AI) avrà su JPMorgan Chase e sulla società nel suo complesso. Ha paragonato l’intelligenza artificiale ad alcune delle invenzioni tecnologiche più trasformative della storia, come la macchina da stampa, il motore a vapore, l’elettricità, l’informatica e Internet.

Dimon ha sottolineato il significativo investimento dell'azienda nell'intelligenza artificiale negli ultimi dieci anni, con oltre 2,000 esperti di intelligenza artificiale/apprendimento automatico (ML) e data scientist che ora fanno parte dell'organizzazione. JPMorgan Chase utilizza attivamente l'intelligenza artificiale predittiva e il machine learning in varie aree, come marketing, frode e rischio, con oltre 400 casi d'uso attualmente in produzione. L’azienda sta inoltre esplorando il potenziale dell’intelligenza artificiale generativa (GenAI) nell’ingegneria del software, nel servizio clienti, nelle operazioni e nella produttività dei dipendenti.

Anche se si prevede che l’intelligenza artificiale migliorerà praticamente ogni lavoro presso JPMorgan Chase, Dimon ha riconosciuto che potrebbe ridurre alcune categorie o ruoli lavorativi creandone altri. L'azienda è impegnata nella riqualificazione e nella ridistribuzione dei talenti per garantire che i dipendenti siano presi in carico se colpiti da questa tendenza.

Dimon ha anche parlato dell’importanza di dati di alta qualità e facilmente accessibili insieme all’intelligenza artificiale per fornire informazioni migliori e migliorare la gestione del rischio e il servizio clienti. Per riflettere il ruolo fondamentale dell'intelligenza artificiale nel futuro dell'azienda, JPMorgan Chase ha creato una nuova posizione chiamata Chief Data & Analytics Officer, che fa parte del comitato operativo e riporta direttamente a Daniel Pinto e Jamie Dimon.

Dimon ha riconosciuto i rischi associati all’intelligenza artificiale e la necessità di una gestione rigorosa, compreso il mantenimento dei più elevati standard etici, la garanzia della trasparenza e il contrasto di potenziali pregiudizi. Ha anche menzionato la minaccia di malintenzionati che utilizzano l'intelligenza artificiale per infiltrarsi nei sistemi aziendali e l'incorporazione dell'intelligenza artificiale nel set di strumenti di JPMorgan Chase per contrastare queste minacce.

Immagine in vetrina tramite YouTube (Canale JP Morgan)

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• Fonte: https://www.cryptoglobe.com/latest/2024/04/jpmorgan-chase-ceo-jamie-dimon-warns-of-economic-perils-lurking-beneath-u-s-resilience/