Nel 2015 il Parlamento Europeo ha approvato a
Direttive “sulla prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a fini di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo”. In base a questo articolo, gli Stati membri erano obbligati a garantire
l'accesso alla titolarità effettiva a coloro che hanno un interesse legittimo.
Nel 2018, questo è stato esteso a qualsiasi membro del pubblico in generale senza l'obbligo di mostrare tale interesse. Sono stati compiuti progressi nella lotta al riciclaggio di denaro (AML).
Ma all'improvviso, la Corte di giustizia europea (ECJ) fa marcia indietro su queste sentenze. IL
La Corte di giustizia ha ora deciso che l'accesso a qualsiasi registro dei titolari effettivi è "non valido per qualsiasi membro del pubblico in generale".
Perché improvvisamente si è arrivati a questa opinione? E cosa significa questo per i professionisti della compliance nella lotta al denaro sporco?
Lo sfondo
La Corte di giustizia ha annunciato che l'accesso del pubblico alle informazioni sulla titolarità effettiva costituisce “una grave interferenza con i diritti fondamentali al rispetto della vita privata e alla protezione dei dati personali”.
In breve, un caso in Lussemburgo riguardante una società, uno dei suoi beneficiari effettivi e una richiesta di “limitare l'accesso del pubblico alle informazioni che li riguardano” è stato presentato per la prima volta al tribunale distrettuale del Lussemburgo. Il tribunale ha quindi deferito le questioni relative al caso alla Corte di giustizia affinché si pronunciasse sull'interpretazione della direttiva europea antiriciclaggio.
La sentenza è specifica per il contesto e la legislazione dell'UE. La CGE ha ritenuto che l'accesso generale del pubblico al registro non sia “strettamente necessario” per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e che potrebbe portare a un potenziale abuso di dati personali per i titolari effettivi.
La Corte di giustizia ha affermato che l'approccio giuridico adottato nella quinta direttiva antiriciclaggio dell'UE non bilancia adeguatamente la privacy e l'accesso del pubblico e che l'accesso del pubblico non era sufficientemente giustificato esclusivamente allo scopo di combattere la criminalità finanziaria.
Cosa significa questo per i professionisti della compliance?
L'avvio di AML e Customer Due Diligence (CDD) su entità aziendali europee diventerà molto più difficile: ci vorrà più tempo per identificare eventuali titolari effettivi per la verifica.
La sentenza è stata emessa il 22 novembre e, dal 30 novembre, i seguenti registri UBO (Ultimate Beneficial Ownership) europei sono offline:
I professionisti della conformità dovrebbero anche prendere in considerazione altre fonti per ottenere queste informazioni, come i registri delle partecipazioni e i grafici della struttura della proprietà effettiva, ed esplorare come potrebbero verificare queste informazioni, ad esempio, con la certificazione.
È probabile che anche il tempo necessario per l'onboarding dei clienti di queste giurisdizioni aumenti: questo deve essere tenuto in considerazione nel processo di onboarding. Per queste giurisdizioni, è fondamentale iniziare il processo di due diligence il prima possibile per tenere conto della raccolta manuale delle informazioni.
Considerazioni conclusive: un colpo
Sembra che abbiamo fatto un passo indietro nella lotta contro il riciclaggio di denaro illecito. I registri UBO pubblici sono uno strumento chiave per identificare e comprendere le strutture di titolarità effettiva. Aiutano a fornire un quadro iniziale di chi è coinvolto nell'entità in termini di controllo e proprietà. La perdita di trasparenza e di accesso a questi dati è un duro colpo per le entità segnalanti che si imbarcano sui clienti europei e rappresenta un altro ostacolo alla conformità.
Alla luce di questi cambiamenti, i professionisti della conformità devono mantenere una cultura della conformità nelle loro entità e fornire istruzione e formazione sui dettagli e sugli effetti della sentenza. È difficile sapere se questa sentenza rimarrà valida o come si svilupperà a lungo termine. Per ora, innesca semplicemente la necessità per le entità segnalanti di fare il punto e aggiornare i propri processi AML e CDD.
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- Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
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