Recensione di Aave (AAVE): questo protocollo DeFi è il futuro della finanza?

La finanza decentralizzata (DeFi) promette un futuro con maggiore inclusività finanziaria, totale trasparenza e accessibilità per gli utenti. Aave, a Protocollo DeFi costruito sulla blockchain di Ethereum, è emerso come una delle piattaforme leader nello spazio.

Saltare nella DeFi può essere scoraggiante, poiché la maggior parte dei protocolli DeFi richiede vari gradi di esperienza nella tecnologia blockchain. Tuttavia, le app DeFi sono diventate molto più user-friendly e Aave non fa eccezione, compresi i non trader come me. 

DailyCoin sta esaminando le principali piattaforme DeFi nello spazio per promuovere l'educazione sulla tecnologia decentralizzata. Questa recensione completa copre Aave, le sue funzionalità, i punti di forza e la mia prospettiva sulla piattaforma. 

Cos'è Aave?

Aave è un open source, multi-catena decentralizzato Prestito DeFi protocollo che consente alle persone di prendere in prestito criptovalute. Opera sul Ethereum blockchain, che offre servizi come la maturazione di interessi composti, l'agricoltura di rendimento, il prestito e il prestito di risorse digitali. 

In sostanza, la piattaforma Aave è un sistema di contratti intelligenti che consente a queste transazioni di avvenire direttamente tra prestatori e mutuatari senza bisogno di un intermediario.

Uno degli aspetti unici di Aave è l'uso di aTokens e del suo token nativo, AAVE. Quando gli utenti depositano una criptovaluta in Aave, ricevono una quantità corrispondente di aTokens, che rappresentano le risorse depositate e accumulano interessi in tempo reale. 

Il token AAVE, invece, viene utilizzato per la governance del protocollo. I possessori di token AAVE possono partecipare al processo decisionale, votare proposte e aggiornamenti del protocollo. 

Quali token supporta Avee? 

Aave supporta una varietà di risorse crittografiche per il prestito e il prestito. Al momento di questa recensione, gli utenti possono scambiare i principali token ERC-20 come ETH, Bitcoin avvolto (wBTC), Shiba Inu, Avalanche e molti altri. Il protocollo Aave supporta anche ERC-20 stablecoins, come DAI, USD Coin (USDC) e Tether USDT. 

Aave dispone di KYC? 

È importante notare che, come altre piattaforme DeFi, come Uniswap, Aave non ha un processo Know Your Customer (KYC). A differenza degli scambi centralizzati come Coinbase e Binance, gli utenti non devono mostrare i propri ID durante il trading. Ciò significa che chiunque può interagire con il protocollo se dispone di un portafoglio Ethereum. 

Questa mancanza di KYC è un'arma a doppio taglio; da un lato, consente una maggiore privacy e inclusività, ma dall'altro potrebbe potenzialmente attrarre malintenzionati. Di conseguenza, gli utenti devono essere estremamente cauti quando effettuano transazioni sulla piattaforma Aave, assicurandosi di comprendere i rischi associati e di disporre di pratiche di portafoglio sicure.

Storia di Aave

Il viaggio di Aave è interessante e profondamente intrecciato con l'evoluzione della stessa DeFi. La piattaforma è nata come ETHLend, una semplice piattaforma di prestito peer-to-peer sulla blockchain di Ethereum, fondata da Stani Kulechov nel 2017. 

ETHLend è stato uno dei primi a muoversi nello spazio DeFi ed è stata una delle prime piattaforme a offrire prestiti crittografici sicuri e affidabili utilizzando contratti intelligenti Ethereum.

Nel 2018, ETHLend ha condotto un'offerta iniziale di monete (ICO) e ha raccolto fondi per sviluppare ulteriormente la sua piattaforma. Quindi, nel 2020, ETHLend è stato rinominato in AAVE e ha lanciato Aave V1, introducendo diverse funzionalità innovative come prestiti flash, cambio di tasso e aTokens. Il rebranding ha rappresentato un passaggio da una piattaforma di prestito peer-to-peer a un liquidità modello basato su pool, che da allora è diventato uno standard nella DeFi.

La crescita di Aave è stata rapida da allora, con la piattaforma che ha introdotto Aave V2 nel 2021, che ha apportato ancora più funzionalità e miglioramenti, come la delega del credito, lo scambio di garanzie collaterali e i credit default swap nativi. È stato inoltre introdotto il token di governance della piattaforma, AAVE, decentralizzando il controllo del protocollo ai suoi utenti.

Esperienza utente su Aave

Come qualcuno non profondamente immerso nel trading, ho trovato il Interfaccia utente di Aave piacevolmente intuitivo. Offre un design ordinato e una navigazione chiara, un sollievo per un principiante come me. 

Il processo - dal deposito di fondi in un pool di prestito e prestito contro garanzia al monitoraggio degli interessi guadagnati - è tutto semplice. 

Un avvertimento minore è che è necessaria una certa comprensione della tecnologia blockchain per utilizzare appieno la piattaforma. Non è stata una curva di apprendimento ripida, ma comunque una curva di apprendimento.

Caratteristiche principali di Aave

Le caratteristiche di Aave lo distinguono dagli altri protocolli DeFi, rendendolo attraente anche per i non trader.

Prestito e assunzione di prestiti: Come qualcuno che cerca strade di reddito passivo, l'opzione di prestito Aave è stata una piacevole scoperta. La piattaforma consente agli utenti di prestare beni e guadagnare interessi, mentre altri possono prendere in prestito gli stessi beni.

Tassi di interesse: La doppia offerta di Aave di tassi di interesse stabili e variabili offre agli utenti la flessibilità di scegliere in base alle condizioni del mercato delle criptovalute. Questa funzione è stata utile durante le condizioni di mercato volatili, offrendo un'opzione di interesse stabile.

Prestiti Flash: Il concetto di prestiti flash era nuovo per me, ma è una caratteristica innovativa che consente prestiti non garantiti, purché vengano restituiti all'interno dello stesso blocco di transazioni. Sebbene non abbia utilizzato personalmente questa funzione, è un'offerta interessante per coloro che cercano di eseguire strategie complesse.

aToken: Al momento del deposito delle risorse, gli utenti ricevono aTokens. Questi aToken rappresentano le risorse depositate e guadagnano interessi in tempo reale, fornendo un modo semplice per tenere traccia dei propri guadagni.

Governance LPI: i possessori di token AAVE fanno parte del processo decisionale, votando nuove proposte e aggiornamenti del protocollo. Il sistema è simile al possesso di azioni di una società quotata in borsa.  

Aave commissioni

La struttura delle commissioni di Aave è relativamente semplice. Quando prendi in prestito criptovalute sulla piattaforma, ti verrà addebitata una commissione dello 0.01%. Il tasso è un po' più alto per i prestiti flash, che sono prestiti non garantiti che devono essere restituiti all'interno della stessa transazione, allo 0.09%. Tuttavia, è importante notare che queste sono le commissioni addebitate dalla stessa Aave. 

Quando effettui transazioni sulla rete Ethereum, su cui si basa Aave, dovrai anche pagare le commissioni di transazione Ethereum o le commissioni gas. Queste tariffe variano in base alla congestione della rete e talvolta possono essere piuttosto elevate, specialmente durante i periodi di utilizzo intenso.

Sicurezza

Per un non commerciante come me, la sicurezza dei miei beni è fondamentale. Le principali società di sicurezza hanno verificato i contratti intelligenti di Aave e la piattaforma ha un modulo di sicurezza che fornisce un backstop per l'insolvenza del protocollo. 

Il programma bug bounty migliora ulteriormente la sicurezza incentivando la comunità a trovare e correggere potenziali vulnerabilità.

Tuttavia, le misure di sicurezza non erano sufficienti per scoraggiare gli hacker. Nell'aprile 2023, Aave ha subito un importante exploit di prestito flash, che ha portato a $10 milioni in fondi utente persi. 

Comunità e supporto

La comunità di Aave è vasta e diversificata, con oltre 161,000 possessori di token. Le sovvenzioni Aave DAO è una testimonianza della forza della comunità. È un programma che finanzia le idee della comunità per l'ulteriore sviluppo del protocollo. Tuttavia, ho scoperto che ottenere un'assistenza clienti diretta può essere difficile, con la maggior parte dell'assistenza proveniente dai forum e dalle discussioni della comunità.

Tesoro e guadagni

Il tesoro di Aave è una caratteristica interessante e più complessa di quanto sembri inizialmente. Comprende la riserva dell'ecosistema (token AAVE) e i collezionisti di tesoreria, che guadagnano commissioni da varie fonti. Come non trader, capire come questi guadagni e commissioni interagiscono e influiscono sul valore complessivo della piattaforma è stata un'esperienza di apprendimento.

Pro e contro di Aave

Dal punto di vista di un non trader, Aave ha dimostrato di essere una piattaforma DeFi solida e affidabile. Sottolinea fortemente la governance e la sicurezza della comunità, che apprezzo molto.

Tuttavia, richiede una certa comprensione della tecnologia blockchain e dei concetti DeFi, che possono essere difficili per i principianti. 

Vantaggi

• Interfaccia user-friendly, anche per i non trader.
• Funzionalità innovative come Flash Loans e aTokens offrono opportunità oltre il trading tradizionale.
• Una forte governance della comunità consente la partecipazione al processo decisionale.
• L'enfasi sulla sicurezza fornisce un livello di comfort per la protezione dei beni.

Svantaggi

• Richiede un certo livello di conoscenza della blockchain per utilizzare completamente la piattaforma.
• L'assistenza clienti è in gran parte basata sulla comunità, che può essere incostante.
• Potenziali smart contract i rischi, inerenti alla DeFi, dovrebbero essere considerati.

Alla fine, il mio viaggio con Aave è stato positivo. Mi ha mostrato che il mondo della DeFi non è solo per trader esperti. Anche gli individui come me, che cercano semplicemente modi innovativi per crescere e proteggere i propri beni, possono utilizzarli e trarne vantaggio.

Aave fa per te?

Determinare se Aave è la piattaforma giusta per te dipende dalla tua familiarità con la tecnologia blockchain, dagli obiettivi di investimento e dalla tolleranza al rischio.

Se sei a tuo agio con i concetti blockchain e DeFi, Aave offre una gamma di opportunità. È adatto a chi cerca un reddito passivo attraverso i guadagni da interessi e chi è interessato a strategie più attive come i prestiti lampo.

Per coloro che desiderano partecipare alla governance di un protocollo decentralizzato, detenere token AAVE ti dà diritto di voto sulla direzione futura della piattaforma. Questa potrebbe essere un'entusiasmante opportunità per far parte della definizione di un protocollo DeFi leader.

Il rovescio della medaglia

• Tuttavia, come con qualsiasi piattaforma DeFi, ci sono dei rischi. I rischi di contratti intelligenti, la potenziale insolvenza del protocollo e la volatilità del mercato delle criptovalute sono tutti fattori che gli utenti devono considerare. L'assistenza clienti dipende in gran parte dalla comunità, che potrebbe non essere adatta a tutti.
• Inoltre, mentre Aave è facile da usare, richiede una conoscenza di base della tecnologia blockchain. C'è anche una curva di apprendimento nel comprendere le sue varie caratteristiche e come utilizzarle al meglio.

Perché questo è importante

Se sei a tuo agio con la tecnologia e cerchi modi innovativi per guadagnare sulle tue risorse o partecipare a un ecosistema finanziario decentralizzato, Aave potrebbe essere la soluzione perfetta per te. 

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• Fonte: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/