Mercoledì l’autorità di regolamentazione del mercato finanziario australiano ha emesso un avvertimento, chiedendo ai broker di “fare attenzione o riconsiderare” le offerte ad alto rischio strumenti o prodotti di investimento agli investitori al dettaglio.
Inoltre, la Australian Securities & Investments Commission (ASIC) ha definito alto rischio prodotti e servizi che includono offerte di prestito titoli e cripto-asset. Inoltre, copre Marketing pretese di intermediazione "zero" o "a basso costo".
L’avvertimento è arrivato mentre diversi broker stanno ampliando le loro offerte dopo la pandemia per aumentare la base delle entrate. Sebbene i cosiddetti prodotti e servizi ad alto rischio non siano del tutto vietati, i broker dovrebbero essere cauti nell’offrirli agli investitori al dettaglio poiché potrebbero essere “ingiusti, inappropriati o portare a scarsi risultati”.
Danielle Press, commissaria dell'ASIC, ha dichiarato: "I licenziatari australiani dei servizi finanziari (AFS) possono essere passibili di sanzioni civili sostanziali se non fanno tutte le cose necessarie per garantire che i servizi finanziari coperti dalla loro licenza siano forniti in modo efficiente, onesto ed equo".
Prodotti ad alto rischio
Il prestito titoli, ad esempio, è uno strumento finanziario complesso solitamente offerto agli investitori istituzionali. Il regolamento ha evidenziato che alcune delle caratteristiche progettuali di questi strumenti potrebbero essere difficili da comprendere e non appropriate per gli investitori al dettaglio.
"Interverremo o agiremo laddove vediamo offerte ingiuste o inappropriate di accordi di prestito titoli ai clienti al dettaglio", ha aggiunto Press.
Offerte di criptovaluta anche per gli investitori al dettaglio rientrano in una zona grigia in Australia. Il settore non è regolamentato, quindi ASIC è allarmato per l’offerta di criptovalute insieme a prodotti finanziari regolamentati.
"Gli asset crittografici sono ad alto rischio, volatili e complessi", ha affermato Press.
“I broker dovrebbero riflettere molto attentamente prima di offrire cripto-asset attraverso le loro app di trading azionario. Le differenze in termini di rischi e protezione devono essere chiarite agli investitori. Ci aspettiamo che i broker facciano la cosa giusta per i loro clienti”.
Tattiche di marketing
Inoltre, l’autorità di regolamentazione australiana è stata specifica sugli espedienti di marketing del settore dell’intermediazione. Molte piattaforme di trading evidenziano offerte di intermediazione “zero” o “a basso costo” per attirare i clienti al dettaglio. Tuttavia, il costo reale è spesso mascherato dagli spread offerti o da qualche altra parte.
"Siamo preoccupati che le affermazioni di 'intermediazione zero' possano non essere vere per l'etichetta in cui il servizio è 'raggruppato' con altri prodotti o servizi che effettivamente sovvenzionano l'intermediazione e fanno sì che gli investitori al dettaglio si assumano rischi aggiuntivi", ha affermato il Commissario.
Mercoledì l’autorità di regolamentazione del mercato finanziario australiano ha emesso un avvertimento, chiedendo ai broker di “fare attenzione o riconsiderare” le offerte ad alto rischio strumenti o prodotti di investimento agli investitori al dettaglio.
Inoltre, la Australian Securities & Investments Commission (ASIC) ha definito alto rischio prodotti e servizi che includono offerte di prestito titoli e cripto-asset. Inoltre, copre Marketing pretese di intermediazione "zero" o "a basso costo".
L’avvertimento è arrivato mentre diversi broker stanno ampliando le loro offerte dopo la pandemia per aumentare la base delle entrate. Sebbene i cosiddetti prodotti e servizi ad alto rischio non siano del tutto vietati, i broker dovrebbero essere cauti nell’offrirli agli investitori al dettaglio poiché potrebbero essere “ingiusti, inappropriati o portare a scarsi risultati”.
Danielle Press, commissaria dell'ASIC, ha dichiarato: "I licenziatari australiani dei servizi finanziari (AFS) possono essere passibili di sanzioni civili sostanziali se non fanno tutte le cose necessarie per garantire che i servizi finanziari coperti dalla loro licenza siano forniti in modo efficiente, onesto ed equo".
Prodotti ad alto rischio
Il prestito titoli, ad esempio, è uno strumento finanziario complesso solitamente offerto agli investitori istituzionali. Il regolamento ha evidenziato che alcune delle caratteristiche progettuali di questi strumenti potrebbero essere difficili da comprendere e non appropriate per gli investitori al dettaglio.
"Interverremo o agiremo laddove vediamo offerte ingiuste o inappropriate di accordi di prestito titoli ai clienti al dettaglio", ha aggiunto Press.
Offerte di criptovaluta anche per gli investitori al dettaglio rientrano in una zona grigia in Australia. Il settore non è regolamentato, quindi ASIC è allarmato per l’offerta di criptovalute insieme a prodotti finanziari regolamentati.
"Gli asset crittografici sono ad alto rischio, volatili e complessi", ha affermato Press.
“I broker dovrebbero riflettere molto attentamente prima di offrire cripto-asset attraverso le loro app di trading azionario. Le differenze in termini di rischi e protezione devono essere chiarite agli investitori. Ci aspettiamo che i broker facciano la cosa giusta per i loro clienti”.
Tattiche di marketing
Inoltre, l’autorità di regolamentazione australiana è stata specifica sugli espedienti di marketing del settore dell’intermediazione. Molte piattaforme di trading evidenziano offerte di intermediazione “zero” o “a basso costo” per attirare i clienti al dettaglio. Tuttavia, il costo reale è spesso mascherato dagli spread offerti o da qualche altra parte.
"Siamo preoccupati che le affermazioni di 'intermediazione zero' possano non essere vere per l'etichetta in cui il servizio è 'raggruppato' con altri prodotti o servizi che effettivamente sovvenzionano l'intermediazione e fanno sì che gli investitori al dettaglio si assumano rischi aggiuntivi", ha affermato il Commissario.
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