Citibank consente ai bonifici fraudolenti di procedere dopo che i clienti hanno segnalato truffe e hanno chiesto alla banca di congelare i conti: il procuratore generale di New York - The Daily Hodl

Citibank consente ai bonifici fraudolenti di procedere dopo che i clienti segnalano truffe e chiedono alla banca di congelare i conti: procuratore generale di New York - The Daily Hodl

Timestamp: 13 aprile 2024 4:34

Il procuratore generale di New York Letitia James afferma che una delle più grandi banche americane non fa nulla per fermare i bonifici bancari fraudolenti anche dopo che i clienti della banca chiamano per denunciare la frode e congelare i loro conti.

Approfondimenti sulle accuse mosse dall'AG contro di lei querela contro Citibank stanno emergendo, evidenziandosi accuse che Citibank “non fa alcuno sforzo” per avvisare le altre banche delle frodi via bonifico mentre si svolgono in tempo reale.

Secondo James, Citibank cercherà di fermare i bonifici fraudolenti solo se i clienti chiederanno esplicitamente alla banca di contattare gli istituti finanziari che ricevono i fondi rubati.

“…Storicamente Citi non ha fatto alcuno sforzo per contattare immediatamente le banche beneficiarie in risposta ad avvisi di attività fraudolente, né per richiedere il congelamento o la restituzione dei fondi rubati.

Citi ha inoltre richiesto che i consumatori richiedano esplicitamente il contatto con le banche beneficiarie prima che lo facciano in tempo reale. Di conseguenza, i truffatori sono in grado di accedere e prelevare fondi detenuti presso le banche beneficiarie anche dopo che i consumatori hanno fornito a Citi notifiche di attività fraudolente”.

James sostiene che le “procedure di sicurezza permissive” di Citibank sono costate milioni ai clienti.

“L’imputato Citi non ha implementato misure di sicurezza dei dati sufficientemente solide per proteggere i conti finanziari dei consumatori, rispondere in modo appropriato ai segnali di allarme o limitare i furti tramite truffe.

Invece, Citi ha fatto promesse eccessive e carenti in termini di sicurezza, ha reagito in modo inefficace agli avvisi di frode, ha ingannato i consumatori e ha negato sommariamente le loro affermazioni. Le pratiche illegali e ingannevoli di Citi sono costate milioni ai newyorkesi”.

Citibank definisce la causa "fuorviante" e all'inizio di questo mese ha chiesto a un giudice di archiviare il caso, rapporti Reuters.

In una dichiarazione, la banca ha affermato che “nessun sistema riuscirà a individuare ogni truffa ogni volta” e ha avvertito che la causa potrebbe “sconvolgere improvvisamente e drammaticamente il modo in cui le banche hanno organizzato le loro politiche e pratiche per decenni”.

James deve rispondere alla mozione di archiviazione entro il 17 maggio.

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