Colmare il divario di consulenza cogliendo le opportunità nella consulenza finanziaria - Finovate

Colmare il divario nella consulenza cogliendo le opportunità nella consulenza finanziaria – Finovate

Timestamp: 17 agosto 2023 4:59
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Colmare il divario di consulenza cogliendo le opportunità nella consulenza finanziaria - Finovate

Nel regno dinamico della consulenza finanziaria, la voce dell'esperienza è fondamentale per comprendere il panorama attuale. Di recente abbiamo parlato con Lisa Jacobs, vicepresidente della gestione dei clienti di intelliflo, sulle sfide, le opportunità e le tendenze nel settore della consulenza.

Jacobs porta i suoi oltre 15 anni di esperienza nella nostra conversazione che fa luce su come le aziende possono superare la carenza di manodopera, i limiti delle risorse, la tecnologia in continua evoluzione e le normative volatili nello spazio di consulenza finanziaria. Affronta anche il modo in cui i consulenti possono bilanciare e gestire l'attuale approccio high-tech rispetto a quello high-touch.

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Quali sono alcune delle principali sfide e opportunità che attualmente devono affrontare lo spazio di consulenza finanziaria?

Lisa Jacobs: Di recente abbiamo intervistato oltre 400 consulenti finanziari e abbiamo scoperto che l'80% di loro ritiene che più persone stiano cercando consigli e non possano trovare o accedere a tale aiuto. Questa è sia un'enorme sfida che un'opportunità. Anche se più persone cercano una guida professionale, i consulenti su tutta la linea sono ridotti al minimo, rendendo quasi impossibile assumere nuovi clienti senza ulteriore supporto. Ciò impedisce ai consulenti di aumentare le proprie entrate e supportare più persone, lasciando molti senza l'aiuto di cui hanno bisogno. intelliflo è stato creato per colmare il vuoto di consulenza; ci impegniamo a fornire gli strumenti e le soluzioni per aiutare i consulenti ad ampliare l'accesso alla consulenza finanziaria.

Come si può sfruttare la tecnologia per superare queste sfide e supportare i consulenti finanziari?

Jacobs: La tecnologia moderna ha il potere di aiutare i consulenti ad affrontare questi vincoli di risorse. In quasi tutti i settori, la tecnologia produce efficienza, ma la migliore tecnologia aumenta anche la soddisfazione del cliente. Nel nostro settore, questa sta diventando nota come una strategia di consulenza ibrida: un modello flessibile in cui i clienti nelle prime fasi del percorso di consulenza finanziaria sono serviti principalmente tramite canali e strumenti digitali e la tecnologia aggiunge di più all'esperienza del cliente per i migliori clienti con una migliore risultati.

Per abbracciare efficacemente più strumenti digitali, i consulenti si stanno sempre più allontanando da strumenti software autonomi che non possono integrarsi con altre parti del loro stack tecnologico per evitare di dover apprendere e accedere a più sistemi. Molti sono alla ricerca di un'esperienza di consulenza all-in-one per aumentare l'efficienza e, a loro volta, fornire un'esperienza cliente più unificata. Se affrontata nel modo giusto, la tecnologia ha il potere di consentire ai consulenti di ottenere di più con le risorse esistenti, rafforzando contemporaneamente le relazioni con i clienti.

Che consiglio hai per i consulenti finanziari che stanno valutando i molti diversi fornitori di tecnologia là fuori?

Jacobs: La tecnologia può essere efficace solo se è facile da usare e gestire. Altrimenti, potrebbe agire più come un ostacolo che come un vantaggio. Lo stesso sondaggio tra i consulenti ha sostenuto questa idea, rivelando che i tre principali ostacoli all'adozione di nuove tecnologie per i consulenti sono le sfide di integrazione (57%), il tempo di installazione (41%) e il tempo e le risorse dei dipendenti per gestire la tecnologia (38% ).

Quando esaminano i numerosi fornitori e soluzioni disponibili sul mercato, i consulenti dovrebbero considerare queste aree comuni di attrito, dando la priorità alla tecnologia aperta e facilmente integrabile, flessibile (che spesso significa basata su cloud) e dotata di servizi e team di supporto collaudati e reattivi .

La modifica della regolamentazione sembra essere un argomento urgente quest'anno per l'industria fintech in generale. Qual è il modo migliore per le società di gestione patrimoniale di stare al passo?

Un modo efficace per stare al passo con le normative in evoluzione e i mandati di conformità è collaborare con risorse come gruppi di pari, associazioni e partner tecnologici per discutere di questi problemi e di ciò che deve essere modificato in risposta. Inoltre, vediamo sempre più aziende affidarsi a modelli di partnership con fornitori di terze parti, cercando di esternalizzare funzioni chiave e supporto come la conformità. Tuttavia, i consulenti devono assicurarsi che i loro partner siano accuratamente controllati e monitorati su base continuativa; non tutti i partner sono creati uguali.

Quali sono le principali tendenze nello spazio di consulenza da tenere d'occhio per la seconda metà dell'anno?

Jacobs: Oltre alla continua ascesa del modello di consulenza ibrida, l'evoluzione del ruolo del consulente è una tendenza importante da tenere d'occhio. Dai consulenti ci si aspetta sempre più un set di competenze più ampio, compresa la capacità di fornire una guida completa su eventi e situazioni critiche della vita che esulano dal tradizionale rapporto di consulenza finanziaria. Ad esempio, i clienti chiedono più frequentemente quali piani assicurativi e opzioni sono i migliori per i loro scenari unici. E man mano che i loro genitori invecchiano, i Millennial cercano consigli dai consulenti sull'assistenza a lungo termine e sulle opzioni di sistemazione. Queste conversazioni possono essere caricate emotivamente e l'empatia diventerà un tratto chiave per il consulente moderno. Questo è un altro motivo per cui i consulenti devono determinare come sfruttare strategicamente la tecnologia per trovare il tempo per conversazioni e piani di maggior valore.

Foto di Amy Hirsch on Unsplash

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