Come creare e avviare il protocollo DeFi | Sviluppo protocollo DeFi

Se ti sei avvicinato al mondo delle criptovalute e della DeFi, progetti come Aave, Curve e Yearn avrebbero sicuramente suscitato il tuo interesse. Essere stati esposti ai rendimenti ineguagliabili del mondo DeFi, sperimentare un ecosistema imparziale di prestiti e prestiti ed essere parte di un ecosistema decentralizzato fa sì che tutti desiderino creare e lanciare il protocollo DeFi

Tuttavia, se ritieni che un protocollo DeFi sia qualcosa che può essere fatto facilmente, preparati a conoscere i veri poteri della DeFi. 

Per prima cosa, esaminiamo i concetti fondamentali che devi comprendere.

Un tuffo in profondità nella DeFi

In contrasto con il tradizionale ecosistema finanziario centralizzato, il mondo DeFi opera su contratti intelligenti. Basati su Blockchain, i protocolli DeFi offrono un ecosistema imparziale e trasparente per lo svolgimento delle nostre interazioni finanziarie, digitalmente. 

I contratti intelligenti basati su blockchain vengono utilizzati per definire tutte le regole e i regolamenti che regolano le attività su un protocollo DeFi. Questi contratti intelligenti sono essenzialmente pezzi di codice pre-programmati che vengono memorizzati nel registro immutabile della Blockchain. Una volta implementati sulla Blockchain, non possono mai essere alterati e le funzioni definite al loro interno vengono utilizzate per specifiche attività finanziarie, creando un ambiente standardizzato. Pertanto, l'uso di contratti intelligenti sostituisce la necessità di interferenza di terze parti.

Di conseguenza, gli istituti di credito possono accedere alla rete DeFi da qualsiasi parte del mondo e fornire semplicemente le loro risorse digitali sul mercato monetario delle piattaforme. Queste attività vengono quindi fornite ai mutuatari a un tasso di interesse definito, dando un APY o rendimento percentuale annuo ai creditori. 

Cerchiamo di comprendere alcuni componenti della DeFi per ottenere una visione più approfondita.

1. Cos'è un pool di liquidità?

Ogni protocollo DeFi come Aave o Yearn deve avere un flusso di liquidità senza sosta per soddisfare le esigenze dei mutuatari. Se non è in grado di mantenere un equilibrio sufficiente, i mutuatari si sposteranno su un'altra piattaforma e ci sarà una situazione di maggiore offerta e minore domanda che alla fine significa rendimenti inferiori per gli investitori. 

Per garantire che i fondi siano disponibili sulla piattaforma, questi protocolli utilizzano pool di liquidità. 

I pool di liquidità sono grandi raccolte di token che sono protetti e regolati da algoritmi complessi. 

Su protocolli come Aave, i prestatori depositano le loro risorse digitali nel pool di liquidità e ottengono in cambio gettoni LP. Su ogni operazione viene addebitato un importo specifico di commissione che viene raccolto e quindi distribuito tra tutti i fornitori di liquidità. 

Gli istituti di credito o fornitori di liquidità, in questo caso, svolgono un ruolo cruciale nel mantenimento della liquidità della rete. Per essere un fornitore di liquidità, questi investitori vengono ricompensati con token. Questa distribuzione di token è chiamata estrazione di liquidità. 

2. Cos'è AMM?

Mentre i pool di liquidità assicurano che sia le esigenze dei mutuatari che dei prestatori siano soddisfatte, la regolamentazione del protocollo in termini di tassi di interesse e altre operazioni matematiche viene eseguita da un Market Maker automatizzato o da un AMM. 

Un Automated Market Maker non è altro che un complesso algoritmo matematico che definisce quale tasso di interesse addebitare ai mutuatari e quanta ricompensa dare ai prestatori. In sostanza, l'AMM elimina la necessità di una terza parte e consente un ecosistema decentralizzato e imparziale. 

Con l'AMM in atto, il protocollo DeFi è in grado di creare un ecosistema imparziale in cui ogni entità gode di trasparenza in termini di tassi di interesse, offerta e volume di scambi. Pertanto, i pool di liquidità non richiedono che alcun market maker centralizzato si occupi dei costi di tali attività. 

Questi AMM sono una delle parti più essenziali di un mercato monetario decentralizzato. 

3. Cos'è il yield farming?

Fino ad ora, siamo passati attraverso il modello di liquidità di un protocollo deFi, come viene mantenuto e come viene regolato. Tuttavia, quando si tratta di realizzare profitti, entra in gioco un nuovo concetto. 

Ottenere rendimenti su un protocollo DeFi non è così semplice. Gli utenti devono identificare quale protocollo DeFi offre l'APY più alto. 

Pertanto, gli utenti DeFi seguono una pratica in cui passano da un protocollo DeFi a un altro per raccogliere i vantaggi dell'APY più alto disponibile in un protocollo specifico in un momento specifico. 

Questo processo è chiamato agricoltura della resa. 

Leva finanziaria, rischio elevato e rendimenti elevati e estrazione di liquidità sono alcune delle tecniche popolari utilizzate per l'agricoltura di rendimento. 

È importante notare che il yield farming viene attualmente effettuato utilizzando solo token ERC-20 e potrebbe supportare altre piattaforme Blockchain o standard di token in futuro. Questo è uno dei motivi principali per cui Ethereum dovrebbe essere la tua scelta di una piattaforma Blockchain se stai creando un protocollo di prestito e prestito decentralizzato. 

4. Cos'è la posta in gioco?

Fondamentalmente, lo staking sta bloccando le tue criptovalute o risorse digitali in un contratto intelligente per guadagnare profitto sotto forma di ricompensa o interesse. 

Puoi puntare direttamente dal tuo portafoglio o tramite uno scambio. Se stai puntando i tuoi token, significa che stai essenzialmente facilitando i servizi finanziari del protocollo 

Tuttavia, il processo di picchettamento è più di questo. Lo stake nel mondo Blockchain nasce dalla prova del consenso di stake. Puntare su questo consenso significa che un nodo della Blockchain diventa un validatore mettendo in gioco i propri soldi. 

La puntata è necessaria per garantire che il nodo non esegua alcuna attività dannosa sulla piattaforma poiché comporterà la sua stessa perdita personale. Puntando una grande quantità, i nodi diventano validatori delle transazioni e creano blocchi sulla rete per i quali vengono premiati. 

Il calcolo del sistema di ricompensa o del sistema di picchettamento è uno dei componenti chiave dei popolari protocolli DeFi come Aave, Curve e Yearn. 

5. Tokenomics

La tokenomica è la parte più importante di un protocollo DeFi. Come suggerisce il nome, si compone di due parole token ed economia. Pertanto, la tokenomica è una raccolta di diverse caratteristiche che influiscono sul valore del token di un protocollo. I diversi componenti inclusi nella tokenomics sono l'allocazione dei token, le pubbliche relazioni e il marchio, la struttura del token, il tipo di token, il modello di business e molto altro. 

Una tokenomica ben definita può fare la differenza nel definire il successo di una DeFi

Come creare e avviare il protocollo DeFi

Una volta compresi questi concetti, la creazione di un protocollo DeFi come Aave, Curve e Yearn non diventa facile, diventa solo più chiara. 

Alcuni fattori coinvolti nella creazione e nel lancio di tale protocollo sono:

1. Selezione della giusta piattaforma Blockchain (preferibilmente Ethereum)
2. Analisi aziendale dell'idea DeFi
3. Architettura tecnica e sviluppatori esperti, come quelli di QuillHash, per realizzare lo sviluppo complesso
4. Marketing e modello di business per il progetto come ICO, IDO o Airdrop

Questi fattori sono ancora la punta dell'iceberg. Una volta avviato un progetto, vengono alla luce molte altre cose.

Sommario

L'ecosistema DeFi è stato invaso da protocolli di prestito e prestito e altri protocolli DeFi simili. Se diamo uno sguardo da vicino a come i protocolli come Aave o Yearn sono diventati popolari, possiamo facilmente notare alcuni fattori chiave. 

AAVE è arrivato un mercato monetario decentralizzato che ha introdotto attività di assunzione ed erogazione di prestiti più efficienti insieme alla fornitura di prestiti flash. Questo ha fatto risaltare Aave dalla massa. 

anelare finance d'altra parte è un aggregatore di rendimenti basato su Ethereum che consente agli utenti di criptovalute di realizzare profitti senza precedenti massimizzando il loro rendimento. 

Curva è un altro progetto innovativo e un perfetto esempio in questo contesto. È uno scambio decentralizzato basato su Ethereum costruito appositamente per supportare le stablecoin. Una delle caratteristiche chiave del protocollo è il basso slippage e la bassa commissione di gestione (0.04%) per lo scambio di stablecoin. Ha inoltre introdotto un token di governance CRV per premiare i fornitori di liquidità.

Simile a questi protocolli, ogni popolare protocollo DeFi possiede alcune caratteristiche chiave che aggiungono più valore a questo ecosistema. Anche se non portano qualcosa di unico, diventano una versione aggiornata dei protocolli esistenti, ad esempio Curve. 

Un altro aspetto cruciale è ottenere un controllo di qualità. Senza la garanzia della sicurezza, l'usabilità del protocollo non potrà mai raggiungere il suo vero potenziale. Inoltre, una revisione da parte di una società rinomata come QuillAudit assicura che il tuo protocollo non abbia backdoor, altrimenti il ​​tuo protocollo potrebbe finire per essere una delle vittime dei crescenti hack DeFi. 

Visita questo link per visualizzare l'elenco dei protocolli deFi che hanno subito enormi perdite a causa di diversi motivi, come i bug nello smart contract.

Per ulteriori informazioni sulla sicurezza DeFi, puoi visualizzare il nostro dettagliato rapporto di controllo sulla sicurezza DeFi qui.

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Fonte: https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/