Come il settore finanziario può massimizzare la fidelizzazione e aumentare il ROI

Ci sono stati enormi livelli di trasformazione in quasi tutti i settori quando si tratta di servire e monetizzare i clienti, eppure le banche del Regno Unito e altre organizzazioni di servizi finanziari non hanno quasi cambiato i loro modelli di business negli ultimi dieci anni. Non sorprende che il settore si trovi ora ad affrontare una sfida di crescita.

Le banche del Regno Unito offrono una gamma completa di prodotti e siedono su una miniera d’oro di dati sui clienti, ma hanno fatto ben poco per migliorare il cross-selling o il modo in cui si relazionano con i propri clienti – e i loro clienti sono più esperti che mai e hanno aspettative più elevate di la loro esperienza bancaria.

Grazie alla crescita di piattaforme come Netflix, Spotify e Instagram, i clienti si aspettano che le aziende li conoscano bene e offrano prodotti e servizi personalizzati. Allo stesso tempo, nuovi player, tra cui Shopify e Klarna, presentano soluzioni finanziarie al cliente esattamente quando ne ha bisogno, in modo che senta di non aver più bisogno di ricercare il prodotto finanziario giusto. Le banche di oggi hanno molta strada da fare per soddisfare queste aspettative.

Un ambiente stimolante

Le banche, ovviamente, non operano nello stesso ambiente delle aziende di altri settori. C’è, giustamente, un pesante peso di controllo normativo che le banche devono assumersi e la FSA (autorità per i servizi finanziari) ha il potenziale per multare pesantemente le organizzazioni di servizi finanziari per disinformazione. C’è un delicato atto di bilanciamento che devono compiere: assicurarsi di sfruttare i propri dati in un modo sensato rispettando i rigidi quadri normativi in ​​vigore.

Un'opportunità unica

Il settore finanziario è uno dei pochi settori in cui i consumatori possono diventare clienti per tutta la vita. Adottando un approccio olistico al modo in cui i clienti vengono coinvolti nelle organizzazioni di servizi finanziari, puoi personalizzare i percorsi dei clienti per massimizzare la fidelizzazione e aumentare considerevolmente il ROI.

 Quindi, come possono le organizzazioni di servizi finanziari esercitare un'influenza sull'acquisizione e sulla fidelizzazione dei clienti, garantendo al contempo che rispettino la conformità? Come possono essere partner utili per i propri clienti attraverso l'utilizzo dei dati, garantendo al tempo stesso di continuare a essere considerati custodi efficaci dei dati?

Un modo è esaminare il modo in cui vengono sfruttati i dati, pur mantenendo i più elevati standard di protezione dei dati.

La protezione dei dati è qualcosa che tutte le organizzazioni di servizi finanziari prendono molto sul serio, e per buone ragioni. Molte normative sulla protezione dei dati e sulla privacy impongono alle organizzazioni di rispettare le richieste delle persone riguardo al modo in cui vengono utilizzati i loro dati. Si tratta di un processo a più livelli che implica il rispetto dei loro desideri quando richiedono solo forme specifiche di contatto o rinunciano a determinati tipi di condivisione dei dati.

Superare l’ostacolo della protezione dei dati: garantire pratiche di dati sicure e basate sul consenso

Nel settore finanziario la sicurezza dei dati dei clienti è fondamentale. Le organizzazioni di servizi finanziari gestiscono informazioni sensibili e la salvaguardia di questi dati non è solo un requisito legale ma anche un obbligo etico. Queste organizzazioni devono garantire che i dati dei clienti siano mantenuti sicuri, protetti e utilizzati solo con il consenso esplicito.

Una delle sfide significative che alcune organizzazioni finanziarie devono affrontare è la presenza di sistemi tecnologici legacy. Affrontare sistemi obsoleti può rendere difficile l’implementazione di solide misure di protezione dei dati e la semplificazione della gestione del consenso. Ad esempio, quando si tratta di contenuti del sito web, queste organizzazioni possono collaborare con più fornitori di servizi, ciascuno dei quali gestisce aspetti diversi del sito web. Questa frammentazione può complicare gli sforzi di gestione del consenso, portando a potenziali problemi di conformità dei dati.

Per affrontare queste sfide e realizzare una strategia completa di protezione dei dati, le organizzazioni finanziarie devono impegnarsi per una gestione del consenso coerente e diretta in tutte le entità. Questo approccio non solo migliora la sicurezza dei dati ma sblocca anche nuove opportunità di marketing. Ottenendo il consenso esplicito e informato dei clienti, le società finanziarie possono creare fiducia e promuovere relazioni trasparenti, rafforzando così la reputazione del proprio marchio.

Aggregazione per sconfiggere i silos

Un buon modo per riunire i dati senza violare la privacy dei dati è attraverso l’aggregazione. Aggregare i dati in loro possesso, creando gruppi più grandi o assicurandosi che non utilizzino dati individuali dettagliati creando un gruppo di interesse più ampio, può sbloccare alcune potenti opportunità.

Implementazione di soluzioni di gestione del consenso intuitive:

Per semplificare la gestione del consenso e migliorare la protezione dei dati, le organizzazioni finanziarie possono rivolgersi a soluzioni CMP (Consent Management Provider) di facile utilizzo. Questi CMP sono progettati per funzionare perfettamente in tutti i domini di un'organizzazione, semplificando il processo di acquisizione e gestione del consenso del cliente. Attraverso queste soluzioni, ai clienti possono essere presentate opzioni di consenso chiare e accessibili, garantendo che siano pienamente informati su come verranno utilizzati i loro dati.

Inoltre, la gestione del consenso può essere codificata in modo efficiente nell'integrazione dei tag. I tag sono frammenti di codice che raccolgono e inviano dati a vari strumenti di analisi e marketing. Integrando la gestione del consenso nei tag, le organizzazioni finanziarie possono garantire che le attività di raccolta ed elaborazione dei dati siano in linea con le preferenze dei clienti e le scelte di consenso.

Implementazione di soluzioni di gestione dei tag per la flessibilità:

Le soluzioni di gestione dei tag svolgono un ruolo cruciale nella gestione e nella protezione dei dati. Queste soluzioni consentono alle organizzazioni finanziarie di implementare tag in tutte le loro applicazioni, garantendo coerenza ed efficienza nella raccolta dei dati e nell'attivazione del marketing. Un gestore di tag intelligente offre il vantaggio aggiuntivo di fornire correzioni e aggiustamenti più flessibili, indipendenti dall'IT e dai cicli di rilascio. Questa agilità consente alle organizzazioni di rispondere tempestivamente ai cambiamenti nelle normative sulla protezione dei dati e nelle preferenze di consenso dei clienti.

Se le banche non hanno ancora un tag manager, ne hanno sicuramente bisogno. Ancora più importante, dovrebbero assicurarsi di avere le risorse interne per controllarlo. Idealmente, questa responsabilità rientrerebbe nell'ambito di un team di marketing o di ottimizzazione, piuttosto che all'interno di un reparto IT (dove i processi di approvazione sono solitamente lunghi e poco flessibili).

Bilanciare la protezione dei dati e l'attivazione del marketing:

Ottenere il consenso del cliente sblocca possibilità di attivazione del marketing mantenendo l'attenzione sulla protezione dei dati e sulla gestione del rischio. Con il consenso esplicito, le società finanziarie possono sfruttare i dati proprietari per creare campagne di marketing personalizzate che siano in sintonia con i singoli clienti. Comprendendo le preferenze e il comportamento dei clienti attraverso i dati concessi, le organizzazioni finanziarie possono fornire offerte mirate, contenuti pertinenti ed esperienze personalizzate.

Tuttavia, è essenziale trovare un equilibrio tra l’utilizzo dei dati dei clienti per scopi di marketing e la salvaguardia delle informazioni sensibili. Le organizzazioni finanziarie devono dare priorità alle misure di protezione dei dati e implementare solide pratiche di gestione del rischio per prevenire violazioni dei dati e potenziali vulnerabilità della sicurezza. Il rispetto delle normative sulla protezione dei dati come GDPR, CCPA o qualsiasi altra legge pertinente garantisce che la fiducia dei clienti rimanga intatta.

In conclusione, superare l’ostacolo della protezione dei dati è fondamentale per le organizzazioni finanziarie che cercano di massimizzare la fidelizzazione e aumentare il ROI attraverso i dati proprietari. Adottando soluzioni di gestione del consenso intuitive, implementando sistemi di gestione dei tag e mantenendo un approccio alla protezione dei dati incentrato sul cliente, le società finanziarie possono creare fiducia, migliorare l'esperienza dei clienti e promuovere la crescita dei ricavi in ​​modo sicuro e conforme. Attraverso questo approccio ponderato e strategico, il settore finanziario può aprire la strada a un successo sostenibile e incentrato sul cliente nell’era digitale.

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• Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/25026/how-the-finance-sector-can-maximise-retention-and-increase-roi?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs