Come l'intelligenza artificiale e le criptovalute stanno plasmando il futuro della finanza

Negli ultimi tre anni, lo spazio crittografico ha subito enormi sconvolgimenti. Oltre all’impulso derivante dai pacchetti di stimoli nel 2021, le società di venture capital (VC) hanno investito $33 miliardi in startup crypto e blockchain.

L’anno successivo, la Federal Reserve ha innescato un domino di bancarotte legate alle criptovalute con il suo ciclo di rialzi dei tassi di interesse, a partire dal crollo di Terra (LUNA) e culminato con il collasso dello schema Ponzi FTX.

La promessa della DeFi ha perso il suo splendore, non aiutata dagli oltre 3 miliardi di dollari persi negli hack DeFi nel corso del 2023. La corsa al rialzo di Bitcoin in corso mostra la mancanza di fiducia nelle altcoin come le cosiddette Stagione Altcoin deve ancora manifestarsi.

Nel giugno 2023, il capo delle partnership strategiche di BlackRock, Joseph Chalom, noto che l’adozione istituzionale della DeFi è “distante molti, molti, molti anni”. Tuttavia, è opportuno sostenere che la narrativa emergente dell’IA può fondersi con la tecnologia blockchain e le sue applicazioni.

Prendendo lezioni dal ciclo precedente, come sarebbe il panorama della crittografia AI?

Gettare le basi dell'intelligenza artificiale con la componibilità crittografica

Guardando indietro, si può affermare con certezza che la “DeFi” è stata inclusa dalle aziende sopra livelli tokenizzati, come Celsius Network o BlockFi, trasformando la DeFi in CeFi. Queste aziende hanno promosso con successo l’adozione delle criptovalute in quanto tali, solo per finire per macchiare la parola stessa “cripto”.

Una DeFi v2 rinnovata dovrebbe quindi concentrarsi su un’esperienza utente superiore che non susciti la richiesta da parte di aziende centralizzate di realizzarla. Ancora più importante, la sicurezza DeFi deve essere rafforzata. La soluzione più promettente in questa direzione è la Ethereum Virtual Machine a conoscenza zero – zkEVM.

Astraendo le transazioni a catena tramite prove a conoscenza zero (ZKP), zkEVM aumenta il throughput della rete e riduce i costi del gas. Inoltre, zkEVM semplifica l'esperienza dell'utente facilitando pagamenti con token alternativi per le tariffe del gas. In altre parole, le soluzioni simili a zkEVM aprono la strada alla scalabilità necessaria per le applicazioni IA.

Le applicazioni di intelligenza artificiale coinvolgono intrinsecamente elevati volumi di dati, rendendole un potenziale collo di bottiglia per le reti blockchain. Con questo ostacolo davanti a sé, Polygon zkEVM consente di generare grafica AI tramite il generatore di immagini Midjourney. In questo processo, i risultati potrebbero essere tokenizzati come NFT con commissioni basse.

Basandosi ulteriormente su contratti intelligenti di altro tipo, lo spazio crittografico ha gettato le basi per l’intelligenza artificiale con componibilità e accesso senza autorizzazione. Nel complesso, ciò crea un’infrastruttura autonoma ed efficiente per i mercati finanziari. Poiché ogni azione di mercato può essere scomposta in contratti intelligenti, la componibilità porta innovazione attraverso tre livelli di componibilità:

• Morfologico: componenti che comunicano tra protocolli DeFi, creando nuove meta-caratteristiche.
• Atomico: capacità di ciascun contratto intelligente di funzionare in modo indipendente o in combinazione con i contratti intelligenti di altri protocolli.
• Sintattico: capacità dei protocolli di comunicare sulla base di protocolli standardizzati. 

In pratica, questo si traduce in mattoncini Lego DeFi. Ad esempio, Compound (COMP) consente agli utenti di fornire liquidità ai pool di contratti intelligenti. Questo è uno dei pilastri rivoluzionari della DeFi poiché gli utenti non necessitano più del permesso di qualcuno per prestare o prendere in prestito. Con i contratti intelligenti che fungono da pool di liquidità, i mutuatari possono attingervi fornendo garanzie collaterali. 

I fornitori di liquidità ottengono cToken in cambio di interessi. Se il token fornito è USDC, quello cedente sarà cUSDC. Tuttavia questi token possono essere integrati sulla scheda DeFi in tutti i protocolli compatibili con lo standard ERC-20.

In altre parole, la componibilità crea opportunità per la molteplicità dei rendimenti, in modo che nessun contratto intelligente venga lasciato inattivo. Il problema è: come gestire in modo efficiente questo aumento di complessità? È qui che entra in gioco l’intelligenza artificiale.

Amplificare l’efficienza con l’intelligenza artificiale

Quando si pensa all’intelligenza artificiale (AI), la caratteristica principale che viene in mente è l’elaborazione sovrumana. I mercati finanziari sono diventati da tempo troppo complessi per essere gestiti dalla mente umana. Invece, gli esseri umani sono arrivati ​​a fare affidamento su algoritmi predittivi, automazione e personalizzazione.

In TradFi, questo si traduce in genere in robo advisor che informano gli utenti sulle loro esigenze e sulla tolleranza al rischio. Un robo advisor genererebbe quindi un profilo per gestire il portafoglio dell'utente. Nell’arena della componibilità della blockchain, tali algoritmi di intelligenza artificiale otterrebbero una flessibilità molto maggiore nel sifonare i rendimenti.

Leggendo al volo le condizioni del mercato mentre accedono a contratti intelligenti trasparenti, gli agenti di intelligenza artificiale hanno il potenziale per ridurre le inefficienze del mercato, ridurre l’errore umano e aumentare il coordinamento del mercato. Questi ultimi esistono già sotto forma di market maker automatizzati (AMM) che forniscono informazioni sui prezzi degli asset.

Analizzando i flussi degli ordini, la liquidità e la volatilità in tempo reale, gli agenti AI sono ideali per ottimizzare l'offerta di liquidità e persino prevenire la DeFi exploit di prestiti flash coordinando le piattaforme DeFi e limitando le dimensioni delle transazioni. 

Inevitabilmente, man mano che gli agenti di intelligenza artificiale aumentano l’efficienza del mercato attraverso il monitoraggio del mercato in tempo reale e l’apprendimento automatico, potrebbero emergere nuovi mercati di previsione con l’aumento della liquidità. Il compito degli esseri umani sarebbe quindi quello di impostare i robot per arbitrare contro altri robot.

At $42.5 miliardi nel corso di 2,500 round azionari nel 2023, gli investimenti nell’intelligenza artificiale hanno già superato il picco cripto del 2021. Ma quale Progetti di crittografia AI mostrare la tendenza?

Riflettori puntati sugli innovatori delle criptovalute AI

Dal lancio di ChatGPT da parte di OpenAI nel novembre 2022, l'intelligenza artificiale ha attirato l'attenzione. L'attenzione precedentemente riservata ai memecoin è stata dirottata sui progressi dell'intelligenza artificiale nel ragionamento, nella generazione di arte, nella codifica e, più recentemente, nella generazione di testo in video tramite Sora.

In tutti questi campi di interesse umano, tutti si basano sul ridimensionamento dei data center. A differenza dei token crittografici, che sono contratti intelligenti, i token AI sono blocchi di testo di base che l’agente AI smonta in unità di relazione. A seconda della sintonizzazione di ciascun modello di intelligenza artificiale, questi token rappresentano finestre contestuali per le relazioni tra i concetti.

Per ogni richiesta utente, è difficile consentire la massima capacità di elaborazione. Quando il modello AI suddivide il testo in token, l'output si basa sulla dimensione del token. A sua volta, la dimensione del token determina la qualità del contenuto generato, qualunque esso sia.

Ovviamente, maggiore è la dimensione del token, maggiore è la possibilità per un modello di intelligenza artificiale di considerare il maggior numero di concetti durante la generazione di contenuti. Date tali limitazioni intrinseche, Token AI si adatta naturalmente alla tecnologia blockchain.

Proprio come i giochi Web3 tokenizzano le risorse di gioco per proprietà decentralizzate, valuta commerciabile e incentivi premio, lo stesso può essere fatto con l’intelligenza artificiale. Caso in questione, Fetch.AI (FET) è un protocollo ad accesso aperto per connettere gli agenti economici autonomi, tramite l'Open Economic Framework al Fetch Smart Ledger.

Il token FET mira a monetizzare le transazioni di rete, pagare per l'implementazione del modello AI, premiare i partecipanti alla rete e pagare altri servizi. E proprio come le persone si connettono ai servizi DeFi tramite portafogli, possono connettersi con l'agentverse di Fetch.AI con un Fetch Wallet per sfruttare i protocolli AI distribuiti.

Ad esempio, uno dei tanti agenti IA attualmente in versione beta agentverse è l'agente di riepilogo PDF.

Come possibile percorso per democratizzare l'accesso e l'implementazione degli agenti IA, il token FET ha guadagnato il 300% di valore dall'inizio dell'anno. Secondo Market Research Future, si prevede che il mercato degli agenti AI crescerà $110.42 miliardi entro il 2032 da 6.03 miliardi di dollari nel 2023. Ciò rappresenta un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 43.80%.

In definitiva, probabilmente vedremo un ecosistema di agenti AI che interagiscono con i protocolli DeFi e altri servizi che trarrebbero vantaggio dall’automazione delle decisioni in tempo reale. Ciò potrebbe estendersi agli agenti di intelligenza artificiale che aiutano i veicoli elettrici a guida autonoma o addirittura aiutano a eseguire interventi chirurgici delicati e nella cura dei pazienti. Chirurgo pediatrico La dottoressa Danielle Walsh del College of Medicine dell'Università del Kentucky a Lexington ha dichiarato:

"Un paziente che si sveglia all'1:00 del mattino 2 giorni dopo un intervento chirurgico può contattare il chatbot per chiedere: 'Ho questo sintomo, è normale?'"

Nella diagnostica medica, Lantheus Holdings (LNTH), con sede nel Massachusetts, aveva già implementato il suo agente di imaging PYLARIFY AI per il rilevamento precoce del cancro alla prostata. Con progetti di crittografia AI come Fetch.AI, molti di questi servizi potrebbero essere pienamente tokenizzati.

La strada da percorrere: sfide e opportunità

Prima dell’integrazione dell’intelligenza artificiale, le piattaforme blockchain affrontano lo stesso problema: l’adozione istituzionale. I protocolli più piccoli hanno la possibilità di penetrare nel mainstream o questo è riservato alle istituzioni?

La DeFi potrebbe aver aperto la strada ai mercati finanziari tokenizzati, ma è più probabile che i grandi player instillino la fiducia del pubblico.

Per esempio, la Rete cantonale, Che ha supportato da Big Bank e Big Tech, potrebbe soppiantare i pesci DeFi più piccoli. Alla fine, la comodità di bonifici bancari nello stesso giorno potrebbe essere perfettamente integrato nelle reti blockchain. Ciò è particolarmente pertinente dato che Microsoft sta alimentando la Canton Network con il cloud di Azure mentre sviluppa prodotti IA.

Allo stesso tempo, molti utenti preferirebbero rimanere all’interno di ecosistemi ad accesso aperto, sfruttando l’apprezzamento del valore dei token crittografici AI. Inoltre, i protocolli crittografici non devono essere direttamente orientati all’implementazione degli agenti AI. Caso in questione, The Graph (GRT) potrebbe essere utilizzato per le app AI come servizio di indicizzazione dei dati blockchain.

Sulla base di questa speculazione, questo “Google della Blockchain” ha guadagnato un incremento del 103% da inizio anno. Uno dei progetti crittografici più promettenti che aiutano l’intelligenza artificiale potrebbe essere Injective Protocol (INJ). Poiché “inietta” algoritmi di intelligenza artificiale nelle suddette azioni del mercato DeFi, iniettiva mira a semplificare e automatizzare operazioni DeFi complesse.

Potrebbe esserci lo strato base dell’intersezione AI-criptovaluta Allora Rete, utilizzando il suo machine learning a conoscenza zero (zkML) e l'apprendimento federato per creare app AI per un'esperienza DeFi aumentata.

Se il lancio di queste app aperte avesse successo, le reti istituzionali come Canton perderebbero l’attrattiva. Questa dinamica dipenderà in gran parte dalle agenzie di regolamentazione, che devono ancora concretizzare le regole anche per il settore delle criptovalute.

Conclusione

L’intelligenza artificiale è pronta a rendere i dati più comprensibili, utilizzabili e pertinenti per un utente specifico. D’altro canto, la tecnologia blockchain ha formalizzato e decentralizzato la logica dell’azione umana trasformandola in contratti intelligenti autoeseguibili.

Quando le due sfere si incontrano, otteniamo agenti IA con uno scopo rinnovato. Una nuova generazione di robo-advisor tokenizzati che sfruttano appieno la componibilità della DeFi. E man mano che gli agenti dell’intelligenza artificiale esplorano nuove possibilità, emergeranno nuovi mercati.

Dall'analisi predittiva all'iniezione di liquidità nei mercati on-chain, gli agenti di intelligenza artificiale sono pronti a creare un futuro iperfinanziarizzato in cui, a partire da Bitcoin di per sé, gli esseri umani incontreranno numerosi elementi costitutivi da cui trarre vantaggio.

Menzionato in questo articolo

• Distribuzione di contenuti basati su SEO e PR. Ricevi amplificazione oggi.
• PlatoData.Network Generativo verticale Ai. Potenzia te stesso. Accedi qui.
• PlatoAiStream. Intelligenza Web3. Conoscenza amplificata. Accedi qui.
• PlatoneESG. Carbonio, Tecnologia pulita, Energia, Ambiente, Solare, Gestione dei rifiuti. Accedi qui.
• Platone Salute. Intelligence sulle biotecnologie e sulle sperimentazioni cliniche. Accedi qui.
• Fonte: https://cryptoslate.com/how-ai-and-crypto-are-shaping-the-future-of-finance/