Cosa fare in caso di rischio

Se, durante la Battaglia d'Inghilterra, un londinese decidesse di rimandare la sua passeggiata serale finché le condizioni non fossero state più sicure, non lo accuseresti di essere un gatto spaventoso. Ma se il tuo amico si rifiutasse di lasciare la sua casa perché una pianta in vaso potrebbe cadergli in testa, potresti alzare un sopracciglio.

La stessa cosa vale per i rischi finanziari: alcuni dovrebbero darvi motivo di esitare prima di consegnare i vostri soldi, altri meno. Nessuno direbbe che l’ideale è non correre alcun rischio. In effetti, un’economia può effettivamente richiedere l’assunzione di una certa dose di rischio per continuare a prosperare. E lo stesso vale per la tua ricchezza personale. La questione della gestione del rischio ruota attorno alla valutazione di diversi tipi di rischi in termini di probabilità e potenziali impatti.

Anche il rischio si applica in modo diverso a persone diverse. Quando lo scorso anno il presidente della SEC Gary Gensler ha denunciato alcune celebrità per aver promosso prodotti crittografici, ha ricordato al pubblico che il rischio affrontato da queste persone nell'investire i propri soldi in risorse digitali è drasticamente ridotto dai loro elevati livelli di ricchezza. Un rischio tollerabile per un milionario potrebbe essere intollerabile per te e per me.

Quali sono le principali tipologie di rischio e come vengono gestite?

Rischi sistematici

I rischi sistematici sono rischi che riguardano un intero mercato o settore, o gran parte di esso. Un esempio di ciò è il rischio di tasso di interesse: quando la Federal Reserve americana aumenta i tassi di interesse, i probabili impatti si estenderanno ad ampie aree dell’economia. Un altro esempio è il rischio politico: quando si sviluppano le ostilità tra due nazioni, come lo sono state tra Russia e Ucraina nel marzo 2022, ci sono una serie di settori in entrambi i paesi coinvolti, e oltre, che potrebbero risentirne gli effetti se le cose si risolvessero. mano, (come infatti abbiamo visto nei mesi successivi). Lo stesso varrebbe per il rischio di inflazione che, come abbiamo sperimentato lo scorso anno, tende ad esercitare un’influenza diffusa sull’economia. Questo tipo di rischio è difficile da mitigare. Tutto ciò che le persone possono fare sono cose come modificare l'orizzonte temporale sul proprio strumenti di trading e coprire quanto più possibile le attività vincolate al rischio noto.

Un buon esempio di rischio sistematico è il rischio di cambio. Nel caso in cui un'azienda americana acquisti un prodotto fabbricato in Giappone, il pagamento può essere stipulato in yen giapponesi. Quindi, se lo yen aumenta di valore rispetto al dollaro tra la firma del contratto e la data di consegna, l’azienda statunitense potrebbe dover pagare una somma extra di dollari per la stessa consegna. Questo è chiamato rischio di transazione. Oppure, quando un’azienda statunitense ricava gran parte dei suoi ricavi dai negozi giapponesi, dovrà riconvertire tutti questi guadagni in dollari, il che potrebbe essere ugualmente influenzato dalle variazioni del tasso di cambio. Il rischio di traduzione come questo viene spesso affrontato con l’uso di prodotti finanziari avanzati come contratti a termine o opzioni.

Rischi non sistematici

E poi ci sono i tipi di rischi associati a un particolare settore, settore o prodotto. Questi non sono sistematici perché sono guidati da fattori specifici e unici che non influenzeranno necessariamente un ampio segmento dell’economia. Nel febbraio di quest'anno, il rally di Capodanno di Bitcoin si è scontrato con un muro di mattoni quando gli organismi di regolamentazione statunitensi hanno represso il settore delle criptovalute. Bitcoin ha perso il 6% in soli tre giorni e le 100 monete digitali più grandi sono scese in media del 5%. I prezzi stavano crollando perché "la comunità teme che il pendolo normativo oscilli in modo aggressivo nella direzione opposta", ha spiegato Cici Lu di Venn Link Partners. Al contrario, un paniere di token liquidi – simili alle criptovalute ma meno vulnerabili alle pressioni normative – è aumentato del 9% in un solo giorno.

Ovunque c'era il rischio di una stretta, i titoli sono crollati, e non c'è stata una stretta ovunque. Questo è il motivo per cui è più semplice gestire questo tipo di rischio, utilizzando la buona vecchia diversificazione. Se il tuo trading finanziario coinvolge titoli di diversi settori, ciascuno con la propria correlazione a fattori di rischio specifici, il tuo rischio personale è ridotto. Allo stesso modo, potresti diversificare tra diversi tipi di asset, come obbligazioni, ETF e azioni. Oppure potresti voler distribuire il tuo capitale su attività vincolate in varie regioni geografiche. In questo modo, una crisi politica o climatica in un determinato punto del globo non potrebbe abbattere tutte le tue risorse in un colpo solo.

Avvolgere Up

La presenza di rischio nel trading finanziario è qualcosa a cui adeguarsi, non da evitare. Se non fosse per il rischio, non saremmo così incentivati ​​a valutare il vero valore di un bene, o a indirizzare i nostri fondi verso imprese meritevoli, invece che verso progetti inutili o dannosi. Ciò di cui hai bisogno per il tuo trading finanziario è un modo metodico di affrontare e valutare il rischio, di cui dovresti informarti nei contesti specifici dei tuoi strumenti finanziari.

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