Decodificare la scatola nera: come l'intelligenza artificiale sta svelando i segreti del riciclaggio di denaro crittografico

Quello che segue è un guest post di Brendan Cochrane, Partner di YK Law LLP.

Gli strumenti di intelligenza artificiale potrebbero rivoluzionare gli sforzi antiriciclaggio nelle transazioni di criptovaluta. Questi strumenti possono analizzare molte più transazioni rapidamente di qualsiasi essere umano, aiutando le banche e le forze dell’ordine a tenere il passo con il volume delle transazioni, che sono milioni al giorno.

Poiché le strategie più diffuse di riciclaggio di denaro prevedono l’esecuzione di una serie di transazioni rapide tra conti, essere in grado di identificare rapidamente le transazioni sospette può dare un vantaggio alle forze dell’ordine, ma dobbiamo ricordare che l’intelligenza artificiale non è una panacea per combattere il riciclaggio di denaro. Anche criminali, stati canaglia e terroristi hanno accesso a strumenti di intelligenza artificiale, che possono utilizzare per perpetrare ulteriori frodi ed eludere i controlli sul riciclaggio di denaro.

Gli strumenti di intelligenza artificiale possono aiutare le forze dell’ordine a individuare schemi sospetti nelle transazioni finanziarie molto più velocemente degli esseri umani.

Secondo il ricercatore Mathieu Weill, l’intelligenza artificiale può contribuire a ridurre del 30-50% i falsi positivi nelle attività antiriciclaggio, contribuire a digitalizzare i processi Know Your Customer e identificare i titolari effettivi finali. Può anche aiutare a garantire la conformità alle normative nazionali e identificare i nodi di validazione che sono sanzionati o controllati da criminali.

"La tecnologia blockchain viene riconosciuta per il suo potenziale nel migliorare significativamente i processi antiriciclaggio", scrive Weill. “Le sue proprietà intrinseche, come l’immutabilità e la trasparenza, lo rendono uno strumento ideale per mantenere registrazioni sicure e a prova di manomissione delle transazioni finanziarie. La blockchain può facilitare la condivisione in tempo reale di documenti KYC aggiornati e cronologie delle transazioni. . . rendendo più difficile per i riciclatori nascondere le proprie attività”.

I professionisti delle forze dell’ordine hanno bisogno di tutto l’aiuto possibile. Secondo Arthur Mueller, i soli regolatori dello Stato di New York hanno un arretrato di decine di migliaia di transazioni da monitorare Lavoro Fusion.

Gli strumenti di intelligenza artificiale non sono solo nelle mani delle forze dell’ordine e delle istituzioni finanziarie. Anche i criminali informatici vi hanno accesso e in alcuni casi ne stanno costruendo di propri. Ciò complicherà le cose per i settori pubblico e privato, oltre a consentire ai criminali di rubare, frodare o riciclare denaro ancora più velocemente e su scala più ampia.

Secondo Rivista di sicurezza informatica,

“I modelli di intelligenza artificiale generativa possono essere utilizzati per rendere i processi di riciclaggio di denaro più efficienti per i criminali finanziari – ad esempio, aiutando a creare società, fatture, documenti e rendiconti finanziari falsi, a trovare scappatoie nella legislazione e persino a generare conti offshore in cui nascondere fondi. "

Anche schemi criminali meno elaborati hanno iniziato a utilizzare l’intelligenza artificiale. I truffatori che organizzano truffe romantiche legate alla “macellazione di maiali” stanno già utilizzando strumenti come Chat GPT per presentare proposte più convincenti alle vittime. Strumenti di intelligenza artificiale contraddittori come Fraud GPT e Worm GPT vengono venduti sul Dark Web.

Fraud GPT aiuta i malintenzionati a “scrivere codice dannoso; creazione di malware non rilevabile; trovare contenitori non VBV; creazione di pagine di phishing; creazione di strumenti di hacking; trovare gruppi, siti e mercati di hacker; scrivere pagine e lettere truffa; trovare perdite e vulnerabilità; e imparare a programmare o hackerare.

Secondo Gary Anderson di Kivu Consulting:

“I criminali informatici e la comunità degli autori delle minacce sono tecnologicamente esperti, motivati ​​e tendono ad adottare per primi le nuove tendenze tecnologiche quando vedono vantaggi e miglioramenti nel modo in cui possono evolvere i loro strumenti, tecniche e pratiche”.

Alcuni criminali, d’altro canto, sfruttano le promesse dell’intelligenza artificiale per attirare falsamente le vittime in truffe sugli investimenti. Secondo un comunicato stampa del Dipartimento di Giustizia:

"David Gilbert Saffron, 51 anni, dell'Australia, e Vincent Anthony Mazzotta Jr., 52 anni, di Los Angeles, avrebbero cospirato per mettere in atto uno schema fraudolento per indurre le vittime a investire in vari programmi di trading che promettevano falsamente di impiegare un bot di trading automatizzato di intelligenza artificiale per scambiare gli investimenti delle vittime nei mercati delle criptovalute e guadagnare profitti ad alto rendimento. Questa pratica ingannevole viene anche definita “lavaggio dell’intelligenza artificiale”.

L’adozione criminale dell’intelligenza artificiale significa che le forze dell’ordine, le banche e le altre aziende coinvolte nella criptovaluta devono adottare essi stessi questi strumenti prima di essere totalmente sopraffatti. Devono inoltre impegnarsi nella sensibilizzazione del pubblico ed educare le persone sulle migliori pratiche di sicurezza e su come evitare le truffe.

Tim Vasko, il fondatore di BlockCerts, ha articolato una soluzione trasformativa: la fusione dell'intelligenza artificiale con la tecnologia blockchain per creare un ecosistema fortificato e affidabile per tutti i partecipanti. Il concetto di Authenticated Intelligence è in prima linea nell'innovazione di BlockCerts, unendo i protocolli di prova immutabili inerenti alla blockchain con i sofisticati processi di convalida che sono alla base della tecnologia GPT.

Questo modello di verifica avanzato garantisce che ogni transazione non solo sia crittografata ma anche verificata su più livelli, riducendo significativamente il rischio di attività fraudolente, compreso il riciclaggio di denaro.

Vasko sottolinea la praticità e l’efficacia di questo approccio, affermando: “La nostra strategia trascende i postulati teorici; è un sistema attivo e tangibile che rafforza sia gli ambiti convenzionali degli affari e della finanza, sia le dinamiche del settore delle criptovalute, con i valori indispensabili di integrità e fiducia.

Authenticated Intelligence non è solo un concetto: è una piattaforma operativa, un impegno a garantire che ogni transazione aderisca ai massimi standard etici, coltivando una base di fiducia all’interno degli ecosistemi digitali connessi in cui tutti operiamo attualmente”.

L’intelligenza artificiale è uno degli strumenti più potenti mai creati. L’“imperativo tecnologico” è il concetto filosofico secondo cui le nuove tecnologie sono inevitabili ed essenziali e devono essere sviluppate e accettate per il bene della società. Pertanto, mentre possiamo raccogliere i benefici dell’adozione dell’IA, è fondamentale per i professionisti rimanere un passo avanti rispetto ai malintenzionati sia mitigando i rischi associati all’uso dell’IA generativa sia utilizzandola in modo proattivo per rafforzare la conformità.

Per indicazioni su come sfruttare la potenza dell'intelligenza artificiale per la tua azienda, contatta Katya Gozias all'indirizzo o Brendan Cochrane a .

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