Feedzai: rapporto sullo stato della conformità antiriciclaggio globale

L'aumento dell'inflazione e la crescente probabilità di una recessione contribuiscono alle preoccupazioni economiche di molte persone e consentono ai criminali di reclutare money mule nelle loro operazioni di riciclaggio di denaro. Secondo l’ultimo rapporto di Feedzai, Lo stato della conformità globale antiriciclaggio, il 74% delle banche globali intervistate ha affermato che i money mules sono la tecnica di riciclaggio di denaro più comune incontrata. In effetti, le minacce dei money mule sono diventate così gravi che alcune banche avvertono i clienti che potrebbero finire in prigione per la loro partecipazione.

Questa visione della portata del denaro è solo una delle numerose informazioni esclusive delineate nel rapporto, basato sul contributo di oltre 630 professionisti della conformità antiriciclaggio (AML). I partecipanti hanno risposto a 19 domande in quattro categorie sullo stato del riciclaggio di denaro.

Il rapporto AML include diversi dati esclusivi che forniscono informazioni sullo stato attuale degli sforzi AML a livello globale. Tra i principali risultati del rapporto:

• È in corso un cambiamento nel settore cripto: la maggioranza degli intervistati (56%) ha riferito che l’attività multi-cliente e multi-portafoglio è stata la seconda tattica di riciclaggio di denaro più comune per i professionisti AML. I criminali si rivolgono agli scambi di criptovalute perché consentono loro di spostare fondi tra conti bancari evitando di essere scoperti
• La condivisione dei dati è fondamentale per frenare gli sforzi dei riciclatori di denaro. Molti professionisti AML ritengono che un approccio RiskOps nella propria organizzazione porterà a una condivisione dei dati più agevole, consentendo ai team di identificare più rapidamente i money mule e altre attività sospette. Tuttavia, il rapporto rileva che un quinto delle organizzazioni non condivide i dati.
• Il 15% ha affermato di non sapere se condividono i dati
• Il rapporto rivela inoltre una significativa disconnessione tra analisti e manager antifrode e antiriciclaggio. La maggior parte degli intervistati (59%) ha affermato che la propria organizzazione non consente la condivisione dei dati tra le divisioni antifrode e antiriciclaggio. Tuttavia, il 53% dei manager intervistati ha affermato di consentire la condivisione dei dati.
• Il 54% degli intervistati afferma che ridurre i falsi positivi e migliorare l’accuratezza è la loro massima priorità AML
• Il 54% degli intervistati ha individuato nell’accesso a dati esterni più ampi e approfonditi sugli individui la principale sfida relativa ai dati
• Il 27% ha affermato di non controllare i social media come parte del processo di due diligence.

Scarica il rapporto per risultati più esclusivi.