La FINRA schiaffeggia M1 Finance con una multa di $ 850,000 per post fuorvianti di influencer sui social media

La FINRA schiaffeggia M1 Finance con una multa di $ 850,000 per post fuorvianti di influencer sui social media

Timestamp: 18 marzo 2024 2:57
La FINRA schiaffeggia M1 Finance con una multa di $ 850,000 per aver pubblicato informazioni fuorvianti su social media influencer su PlatoBlockchain. Ricerca verticale. Ai.

L'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA)
ha multato M1 Finance di $ 850,000 a causa di errori nella supervisione dell'azienda fintech
degli influencer dei social media. Questa azione esecutiva coinvolge l'impresa
campagna di influencer marketing per conti di intermediazione.

Tra gennaio 2020 e aprile 2023 M1 Finance ha condotto una campagna di influencer marketing coinvolgendo oltre 1,700 social media
influencer per promuovere i servizi dell’azienda. Questi influencer avevano il compito di creare contenuti
che mostrava i conti di intermediazione di M1 Finance, attirando potenziali clienti
con la promessa di libertà finanziaria e flessibilità.

Secondo l’autorità di regolamentazione, le indagini hanno rivelato numerose violazioni commesse da M1 Finance e dai suoi influencer. Secondo quanto riferito, i post sui social media che promuovono M1 Finance non sono riusciti a fornire informazioni accurate secondo i regolamenti. La FINRA ha spiegato che la società ha ingannato il pubblico con il fascino di guadagni facili poiché i post degli influencer non erano conformi alle normative
standard.

Bill St. Louis, vicepresidente esecutivo e capo di
Applicazione della FINRA, menzionata: “Come gli investitori utilizzano sempre più
social media per informare le loro decisioni finanziarie, le regole della FINRA su
la comunicazione con il pubblico è particolarmente critica. La FINRA continuerà a farlo
considerare se le imprese utilizzano pratiche e mantengono sistemi di supervisione in tal senso
sono ragionevolmente progettati per affrontare i rischi legati agli influencer dei social media
programmi”.

Nello specifico, le affermazioni riguardanti il ​​margine dell'impresa
il programma di prestito si è rivelato fuorviante, con affermazioni false da parte degli influencer
che i clienti potevano rimborsare i prestiti a margine in qualsiasi momento senza alcuna conseguenza.

Supervisione e conformità normativa

Inoltre, l'azienda non è riuscita a rivedere o approvare il
post pubblicati dai suoi influencer, contravvenendo ai requisiti normativi. Oltre a ciò, M1 Finance mancava di un sistema di supervisione ragionevole e scritto
procedure per monitorare le comunicazioni degli influencer. Pertanto, la società ha acconsentito ai risultati dell'autorità di regolamentazione e si è impegnata a correggere queste carenze.

Recentemente, FINRA multata Morgan Stanley Smith Barney LLC a
la pesante somma di 1.6 milioni di dollari per non aver tempestivamente chiuso l'inter-dealer fallito
operazioni di titoli comunali e di intraprendere azioni tempestive per l'ottenimento di titoli fisici
possesso o controllo di incarichi di sicurezza municipale che superavano i 30 calendari
giorni;

Nella sua indagine, la FINRA ha scoperto casi in cui
Morgan Stanley non è riuscita a cancellare o chiudere 239 inter-dealer municipali
operazioni superiori a 20 giorni di calendario dopo la data di regolamento, per un totale
circa 9 milioni di dollari da dicembre 2016 ad agosto 2021.

L'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA)
ha multato M1 Finance di $ 850,000 a causa di errori nella supervisione dell'azienda fintech
degli influencer dei social media. Questa azione esecutiva coinvolge l'impresa
campagna di influencer marketing per conti di intermediazione.

Tra gennaio 2020 e aprile 2023 M1 Finance ha condotto una campagna di influencer marketing coinvolgendo oltre 1,700 social media
influencer per promuovere i servizi dell’azienda. Questi influencer avevano il compito di creare contenuti
che mostrava i conti di intermediazione di M1 Finance, attirando potenziali clienti
con la promessa di libertà finanziaria e flessibilità.

Secondo l’autorità di regolamentazione, le indagini hanno rivelato numerose violazioni commesse da M1 Finance e dai suoi influencer. Secondo quanto riferito, i post sui social media che promuovono M1 Finance non sono riusciti a fornire informazioni accurate secondo i regolamenti. La FINRA ha spiegato che la società ha ingannato il pubblico con il fascino di guadagni facili poiché i post degli influencer non erano conformi alle normative
standard.

Bill St. Louis, vicepresidente esecutivo e capo di
Applicazione della FINRA, menzionata: “Come gli investitori utilizzano sempre più
social media per informare le loro decisioni finanziarie, le regole della FINRA su
la comunicazione con il pubblico è particolarmente critica. La FINRA continuerà a farlo
considerare se le imprese utilizzano pratiche e mantengono sistemi di supervisione in tal senso
sono ragionevolmente progettati per affrontare i rischi legati agli influencer dei social media
programmi”.

Nello specifico, le affermazioni riguardanti il ​​margine dell'impresa
il programma di prestito si è rivelato fuorviante, con affermazioni false da parte degli influencer
che i clienti potevano rimborsare i prestiti a margine in qualsiasi momento senza alcuna conseguenza.

Supervisione e conformità normativa

Inoltre, l'azienda non è riuscita a rivedere o approvare il
post pubblicati dai suoi influencer, contravvenendo ai requisiti normativi. Oltre a ciò, M1 Finance mancava di un sistema di supervisione ragionevole e scritto
procedure per monitorare le comunicazioni degli influencer. Pertanto, la società ha acconsentito ai risultati dell'autorità di regolamentazione e si è impegnata a correggere queste carenze.

Recentemente, FINRA multata Morgan Stanley Smith Barney LLC a
la pesante somma di 1.6 milioni di dollari per non aver tempestivamente chiuso l'inter-dealer fallito
operazioni di titoli comunali e di intraprendere azioni tempestive per l'ottenimento di titoli fisici
possesso o controllo di incarichi di sicurezza municipale che superavano i 30 calendari
giorni;

Nella sua indagine, la FINRA ha scoperto casi in cui
Morgan Stanley non è riuscita a cancellare o chiudere 239 inter-dealer municipali
operazioni superiori a 20 giorni di calendario dopo la data di regolamento, per un totale
circa 9 milioni di dollari da dicembre 2016 ad agosto 2021.

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