In che modo i nuovi emendamenti del MAS influiranno sull'applicazione della criminalità finanziaria – Fintech Singapore

L'iniziativa di riforma legislativa dell'Autorità monetaria di Singapore (MAS), contenuta nel disegno di legge sugli istituti finanziari (emendamenti vari) (disegno di legge FIMA), rappresenta una revisione strategica volta a migliorare il quadro normativo e di applicazione che disciplina il settore finanziario di Singapore.

Questa mossa è indicativa dell’impegno di MAS nel rafforzare l’integrità e la resilienza dell’ecosistema finanziario locale, in particolare in un’era in cui l’innovazione digitale e il fintech stanno rimodellando il panorama del settore.

Il disegno di legge FIMA mira a modificare diverse legislazioni fondamentali, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, il Financial Advisers Act 2001 (FAA), l'Insurance Act 1966 (IA), il Payment Services Act 2019 (PS Act), il Securities and Futures Act 2001 (SFA), il Trust Companies Act 2005 (TCA) e Financial Services and Markets Act 2022 (FSMA), con l'obiettivo di affinare le capacità di supervisione e applicazione della MAS quando si tratta di società affiliate finanziariamente e di "persone di interesse" ad esse collegate.

Rafforzamento strategico dei poteri di applicazione della MAS

Un caposaldo del disegno di legge FIMA, come dettagliatamente dettagliato nell'articolo 'Documento di consultazione sulle proposte di modifica dei poteri investigativi e di altri poteri della MAS ai sensi delle varie leggi', è il rafforzamento dei poteri investigativi ed esecutivi del MAS. Questo sviluppo si inserisce nel contesto dell’evoluzione dei crimini finanziari, che coinvolgono sempre più operazioni complesse e multi-giurisdizionali.

Proponendo di armonizzare e rafforzare i propri poteri investigativi in ​​diverse leggi, MAS mira a garantire un solido meccanismo per la raccolta di prove, cruciale per l’efficace determinazione e perseguimento di comportamenti illeciti finanziari.

Questo allineamento dei poteri tra le varie normative finanziarie sottolinea l’approccio strategico di MAS nel districarsi nelle complessità dei moderni crimini finanziari, garantendo che il quadro normativo sia attrezzato per affrontare le sfide poste dai progressi tecnologici e dalle operazioni finanziarie globali.

Coinvolgimento e feedback del settore

MAS' approccio consultivo nel perfezionare la legge FIMA riflette una considerazione equilibrata delle prospettive del settore e degli imperativi normativi. Il feedback di una vasta gamma di parti interessate è stato determinante nel dare forma agli emendamenti proposti, compreso il contributo delle principali istituzioni finanziarie e aziende tecnologiche

Le preoccupazioni evidenziate durante la fase di consultazione, in particolare per quanto riguarda l'ampiezza dei poteri proposti da MAS – come l'autorità di entrare nei locali senza mandato e il trasferimento di prove tra agenzie – sottolineano il desiderio del settore di chiarezza e garanzia che questi poteri sarebbero esercitati con la dovuta cautela. diligenza e garanzie adeguate.

Affrontare le preoccupazioni e fornire chiarimenti

In risposta al feedback del settore, MAS si è impegnata a fornire i necessari chiarimenti e adeguamenti alle modifiche proposte, in particolare quelle relative ai suoi poteri investigativi. Ad esempio, MAS ha chiarito la logica alla base dell’espansione dei poteri per richiedere informazioni a qualsiasi individuo, affrontando le preoccupazioni su un potenziale superamento.

Questo chiarimento è fondamentale per garantire che MAS possieda l'autorità necessaria per condurre indagini efficaci, anche quando le informazioni pertinenti si trovano presso soggetti tradizionalmente al di fuori della portata dei poteri esistenti di MAS.

Ingresso senza mandato e sequestro delle prove

Le disposizioni della legge FIMA sull'ingresso nei locali senza mandato e sul sequestro delle prove rappresentano un approccio sfumato alle operazioni investigative, poiché MAS è innanzitutto un'autorità di regolamentazione. Modificando le precondizioni per aggirare l'obbligo di notifica in scenari specifici, MAS bilancia l'imperativo di condurre indagini senza ostacoli con la tutela della privacy e dei diritti delle persone.

Queste disposizioni, insieme alla posizione di sostegno del settore nei confronti dell’autorità di MAS di garantire le prove, evidenziano un riconoscimento collettivo della necessità di solidi strumenti normativi per combattere efficacemente i crimini finanziari.

Responsabilità e supervisione normativa

L'enfasi del disegno di legge sulla responsabilità è ulteriormente esemplificata dal chiarimento dei poteri di rimprovero del MAS. Ciò garantisce che gli individui e le istituzioni restino responsabili per la cattiva condotta, indipendentemente dal loro status attuale o dalla loro affiliazione con entità regolamentate.

Inoltre, la proposta di supervisione normativa sui titolari della licenza di servizio dei mercati dei capitali (CMSL) che conducono attività commerciali non regolamentate affronta potenziali rischi di contagio, illustrando l’atteggiamento proattivo di MAS nel mitigare i rischi sistemici all’interno dell’ecosistema finanziario.

Affrontare l’evoluzione del Fintech

Le modifiche legislative riflettono anche il riconoscimento da parte di MAS della rapida evoluzione del settore fintech e della necessità di un quadro normativo che sia allo stesso tempo adattivo e facilitatore dell’innovazione. Specificando la supervisione normativa su determinati prodotti e attività finanziari non regolamentati, MAS mira a promuovere un ambiente sicuro e solido per l’innovazione fintech, garantendo che le misure normative siano proporzionate ai rischi posti e favorevoli alla crescita del settore.

Il disegno di legge FIMA è una testimonianza della filosofia normativa e di applicazione lungimirante e reattiva di MAS. Incarna uno sforzo strategico per migliorare il quadro normativo di Singapore in linea con le complessità del panorama finanziario globale e del dinamico settore fintech.

MAS' approccio consultivo nel collaborare con il settore finanziario e nel perfezionare la legge, insieme al suo impegno nel bilanciare l’efficacia normativa con la fattibilità del settore, stabilisce un punto di riferimento per la conformità normativa a differenza del resto della regione.

Man mano che il disegno di legge avanza, non solo rafforza le capacità di supervisione e applicazione delle norme di MAS, ma rafforza anche la statura di Singapore come principale centro finanziario globale, caratterizzato da integrità, resilienza e innovazione. Questa riforma legislativa, quindi, rappresenta una pietra miliare significativa negli sforzi continui di Singapore per affrontare le sfide e le opportunità presentate dall’evoluzione del settore finanziario, garantendo che la città-stato rimanga in prima linea nell’innovazione finanziaria e nelle pratiche normative.

Credito immagine in primo piano: modificato da Freepik

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• Fonte: https://fintechnews.sg/87090/fintech/how-will-mas-new-amendments-impact-financial-crime-enforcement/