Incontra Merlin Investor: democratizzare l'accesso alle strategie di investimento per una nuova generazione - Finovate
Lanciato nell'autunno del 2021, Investitore Merlino è in missione per democratizzare l'accesso alle strategie di investimento. Il fintech offre uno strumento di etichettatura, multi-asset, educativo, strategico e di tracciamento che aiuta gli investitori a raggiungere due obiettivi fondamentali: costruire risultati positivi a lungo termine e limitare perdite potenzialmente catastrofiche.
La tecnologia di Merlin Investor è compatibile con tutte le piattaforme di trading. La tecnologia è adatta sia ai trader al dettaglio che a quelli professionali ed è disponibile sia per desktop che per dispositivi mobili. Merlin Investor consente agli utenti di recuperare dati di mercato e sentiment da più fonti e applicare tali dati a una vasta gamma di strategie di investimento su misura.
Con uffici sia a West Palm Beach, in Florida, che a Lugano, in Svizzera, Merlin Investor ha fatto il suo debutto con Finovate a FinovateEurope all'inizio di quest'anno. La compagnia è tornata sul palco Finovate a maggio per FinovatePrimavera. Quest'estate abbiamo incontrato il fondatore e CEO di Merlin Investor Guido Petrelli (nella foto) per saperne di più sull'azienda, sulla sua missione di democratizzare l'accesso alle strategie di investimento e su cosa aspettarsi dall'azienda nel 2023 e oltre.
Quale problema risolve Merlin Investor e per chi lo risolve?
Guido Petrelli: Merlin Investor nasce come protezione intelligente e guida consapevole per una gestione più lungimirante degli investimenti volta a limitare potenziali perdite catastrofiche costruendo risultati positivi di lungo periodo. Grazie alla piattaforma Merlin, gli investitori al dettaglio possono istruirsi, studiare i mercati e creare e monitorare le proprie strategie di investimento per comprendere, bilanciare e diversificare facilmente i rischi di investimento.
In altre parole, aiutiamo e responsabilizziamo una nuova generazione a investire tenendo presente la strategia. Questa è la chiave per avere successo ed è l'unico fattore che distingue tra gioco d'azzardo e investimento. Poiché la nostra missione è democratizzare l'inclusione finanziaria e la pianificazione degli investimenti, la nostra tecnologia è stata creata per consentire a chiunque, indipendentemente dal livello di conoscenza o esperienza, di diventare indipendente e l'unico padrone del proprio futuro finanziario.
In che modo Merlin Investor risolve questo problema meglio di altre società?
Petrelli: Nello spazio degli investitori al dettaglio, vediamo molte aziende concentrarsi sull'esecuzione, il che significa concentrarsi sull'atto di acquistare e vendere attività. Ma l'esecuzione senza valutare prima più fonti di informazioni, unita alla mancanza di una strategia di investimento diversificata ed equilibrata, può portare a potenziali perdite incontrollate e illimitate a causa degli alti e bassi del mercato. Sebbene possa implicare la possibilità di guadagni rapidi, in realtà non è la norma in quanto la ricchezza viene solitamente accumulata nel tempo gestendo un gioco a somma positiva.
Ecco perché fin dall'inizio Merlin è stato progettato come prodotto complementare a una piattaforma di trading e non come soluzione sostitutiva. Merlin Investor affronta l'essenza strategica dell'investimento, mentre la maggior parte della concorrenza si concentra solo sul miglioramento dell'esperienza di trading, che è già ben supportata da diverse istituzioni finanziarie in modo abbastanza simile.
Incontra Merlin Investor: democratizzare l'accesso alle strategie di investimento per una nuova generazione - Finovate
Chi sono i principali clienti di Merlin Investor. Come li raggiungi?
Petrelli: I nostri clienti principali sono istituzioni finanziarie che si concentrano sulla formazione di una nuova generazione di investitori al dettaglio e offrono la possibilità di negoziare diverse classi di attività attraverso le loro piattaforme di digital banking. Partecipiamo a numerosi eventi fintech in diversi paesi a cui partecipano i decisori delle istituzioni finanziarie responsabili di offrire un'esperienza innovativa e digitalizzata ai propri clienti. Analizziamo anche i mercati per identificare quei potenziali clienti che riteniamo adatti in termini di servizi e base di clienti. Quindi cerchiamo le persone che si concentrano su prodotti e piattaforme digitali per la vendita al dettaglio e le contattiamo per presentare la nostra azienda e la nostra tecnologia. Infine, lavoriamo per essere presenti in riviste specializzate in fintech con istituzioni finanziarie come target di riferimento.
Puoi parlarci di un'implementazione o distribuzione preferita della tua tecnologia?
Petrelli: Offriamo la nostra tecnologia come soluzione white label che gli istituti finanziari possono facilmente incorporare nelle proprie piattaforme digitali tramite chiavi API, pur avendo la possibilità di personalizzare l'aspetto e le caratteristiche del prodotto. Di conseguenza, il nostro prodotto viene consegnato agli utenti finali a nome della banca e come sottosezione della stessa app/e-banking che già conoscono. Attraverso il portale dei nostri partner B2B, garantiamo agli istituti finanziari la flessibilità di scegliere all'interno del prodotto Merlin completo quelle asset class, sezioni, funzionalità e contenuti che intendono integrare in base alle proprie specifiche esigenze. In questo modo, possono progettare una soluzione e un'esperienza su misura per i propri clienti, pur rispettando la struttura complessiva e il design della piattaforma bancaria che già offrono.
Cosa nel tuo background ti ha dato la fiducia necessaria per rispondere a questa sfida?
Petrelli: In poche parole, è stata la combinazione delle mie conoscenze sugli investimenti e il problema che ho vissuto personalmente come investitore al dettaglio che ha portato a Merlin Investor. In effetti, ero solo un adolescente quando ho iniziato a fare trading. Poi ho subito capito che l'esecuzione di operazioni "di per sé" - ovvero la semplice azione di acquisto e vendita di attività - è la parte meno strategica e rilevante per ottenere risultati positivi a lungo termine. Invece, studiare diverse fonti di mercato, e poi progettare una strategia di investimento diversificata ed equilibrata, sono alla fine ciò che fa la differenza. Tuttavia, le piattaforme bancarie e di trading (disponibili) non erano sufficienti per istruirmi sugli investimenti o per (aiutarmi) a progettare e analizzare le mie strategie di investimento.
Di conseguenza, per anni sono stato costretto a creare fogli di calcolo lunghi e ostili al punto da non poterlo più accettare, non in un mondo come quello di oggi in cui abbiamo un'app per tutto ciò che facciamo! Allo stesso tempo, con il boom delle piattaforme di trading praticamente ovunque, è diventato sempre più chiaro che una nuova generazione vuole investire autonomamente e nel modo giusto. Poiché non riuscivo a trovare sul mercato un prodotto come quello che avevo immaginato, ho deciso di crearlo. Ed è così che è nato Merlin Investor.
Il fondatore e CEO di Merlin Investor, Guido Petrelli, ha presentato quest'anno la tecnologia dell'azienda a FinovateEurope.
Di recente hai fatto una demo a FinovateSpring e presenterai la tua tecnologia a FinovateFall a settembre. Cosa ti riporta indietro?
Petrelli: Quest'anno ho presentato la piattaforma Merlin a FinovateEurope e FinovateSpring, quindi FinovateFall sarà la mia terza apparizione. Finora l'esperienza è stata fantastica. Siamo stati in grado di mostrare la nostra tecnologia all'avanguardia alle principali istituzioni finanziarie in Europa e Nord America, ricevendo al contempo molto interesse e stabilendo connessioni significative con i responsabili delle decisioni all'interno del settore bancario. L'elevata visibilità e le connessioni chiave con i potenziali clienti sono i due fattori principali che ci riportano a FinovateFall. Anche gli eventi ben organizzati e il team di Finovate sono un plus.
Quali sono i tuoi obiettivi per Merlin Investor?
Petrelli: Il nostro obiettivo è essere riconosciuti dalle principali banche globali come il partner innovativo con cui lavorare quando si tratta di educare e responsabilizzare una nuova generazione di investitori al dettaglio. Ci concentriamo sulla creazione di partnership solide e strategiche con un numero limitato di attori del settore bancario per raggiungere la nostra missione di democratizzare l'inclusione finanziaria e la pianificazione strategica a livello globale, aiutando i giovani investitori a raggiungere l'indipendenza finanziaria e a diventare i padroni del proprio futuro finanziario.
Cosa possiamo aspettarci da Merlin Investor per il resto del 2023 e per il prossimo anno?
Petrelli: Continueremo a dare la priorità al miglioramento continuo e senza fine della nostra tecnologia cercando di aggiornare l'esperienza che offriamo sia alle istituzioni finanziarie che agli utenti finali a cui viene distribuito il nostro prodotto. Continueremo inoltre a lavorare per rafforzare la nostra presenza sul mercato per far conoscere la piattaforma Merlin a più istituzioni finanziarie che servono clienti al dettaglio in diversi paesi. Alla fine ci concentreremo sul ridimensionamento del team e delle operazioni per essere in grado di gestire le aspettative. Realizzeremo tutto questo senza dimenticare la nostra missione di rendere gli investimenti consapevoli e strategici accessibili a chiunque attraverso partnership strategiche con istituzioni finanziarie.
