Questa settimana la Financial Conduct Authority ha emesso un avviso contro una filiale dell'exchange di criptovalute Binance, affermando che la società non può svolgere "attività regolamentate" nel Regno Unito. L'annuncio ha spinto molti titoli a dire che Binance è stato "bannato" nel Regno Unito, ma cosa significa veramente l'avvertimento?
Simon Matthews, direttore delle pubbliche relazioni di Binance in Europa, ha dichiarato a Finance Magnates che il termine "ban" non è "tecnicamente accurato".
Alternativa al conto bancario. IBAN del conto aziendale.
"L'avviso di FCA si riferisce alle autorizzazioni detenute da Binance Markets Limited che in realtà non costituirebbero un divieto", ha spiegato Simon.
Binance: "Adottiamo un approccio collaborativo nel lavorare con i regolatori e prendiamo molto sul serio i nostri obblighi di conformità."
Infatti, "Siamo a conoscenza di recenti rapporti su un avviso di FCA UK in relazione a Binance Markets Limited (BML)", ha continuato.
“BML è un'entità legale separata e non offre alcun prodotto o servizio tramite il sito Web Binance.com. Binance ha acquisito BML nel maggio 2020 e non ha ancora avviato la sua attività nel Regno Unito o utilizzato le autorizzazioni normative FCA. Per domande relative a BML, contatta compliance@binance.uk.”
Simon ha anche osservato che: “L'avviso FCA UK non ha alcun impatto diretto sui servizi forniti su Binance.com. Il nostro rapporto con i nostri utenti non è cambiato”.
“Adottiamo un approccio collaborativo nel lavorare con le autorità di regolamentazione e prendiamo molto sul serio i nostri obblighi di conformità. Ci stiamo attivamente tenendo al passo con il cambiamento di politiche, regole e leggi in questo nuovo spazio".
In che modo le azioni di FCA influiscono su Binance e sull'industria delle criptovalute nel suo insieme?
Una “battaglia contro il decentramento”?
Sebbene ci siano state molte voci nel settore delle criptovalute che affermano costantemente che la nuova regolamentazione è una cosa positiva per il settore, sembra che la dichiarazione della FCA contro Binance non abbia toccato la corda giusta.
"I governi che sono i primi a fornire la giusta chiarezza sulle criptovalute possono consentire ai loro cittadini di avere più libertà, privacy e controllo sulla loro vita finanziaria a lungo termine", ha dichiarato Colin Pape, fondatore del motore di ricerca decentralizzato Presearch, a Finance Magnates.
Tuttavia, crede che: "l'applicazione del Regno Unito contro Binance sia semplicemente un'altra battaglia contro il decentramento".
"L'ecosistema delle criptovalute condivide un obiettivo comune nel rendere questa tecnologia accessibile in tutto il mondo... I progetti dovrebbero continuare a tracciare un percorso che dia priorità ai valori delle comunità senza una costante interruzione degli interessi del governo", ha affermato.
I requisiti di "autorizzazione alla registrazione" della FCA
Finora, le ragioni dell'avvertimento pubblico della FCA contro Binance non sono chiare. Il consulente finanziario con sede nel Regno Unito James Finn, che è anche l'operatore di SaferInvestor.com, ha dichiarato a Finance Magnates che: "A partire da lunedì 28 giugno, la FCA non ha rilasciato una dichiarazione sul motivo per cui stava prendendo misure contro Binance".
Tuttavia, "Ciò che è noto è che da gennaio la FCA ha richiesto che tutte le aziende che offrono servizi relativi alle criptovalute ai cittadini del Regno Unito debbano registrarsi presso di loro".
Infatti, all'inizio del 2020, la FCA ha istituito una nuova "autorizzazione alla registrazione" per le società di criptovaluta. In base alle regole dell'autorizzazione, le società di criptovaluta dovevano richiedere il diritto di continuare le proprie operazioni entro il 9 gennaio 2021; la scadenza è stata poi prorogata a luglio del 2021, e poi di nuovo a marzo del 2022.
Sebbene Binance non abbia commentato pubblicamente se ha presentato o meno una domanda di autorizzazione alla registrazione presso la FCA, o quale potrebbe essere lo stato di tale domanda, indicato l'avvertimento della FCA che non ha autorizzato Binance né le sue sussidiarie ad operare nel Regno Unito.
“Binance Markets Limited non è autorizzata a intraprendere alcuna attività regolamentata nel Regno Unito. Questa azienda fa parte di un gruppo più ampio (Binance Group)", ha affermato la FCA nel suo avvertimento ufficiale contro l'azienda.
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"A causa dell'imposizione di requisiti da parte della FCA, Binance Markets Limited non è attualmente autorizzata a intraprendere alcuna attività regolamentata senza il previo consenso scritto della FCA", si legge nella dichiarazione. "Nessun'altra entità nel Gruppo Binance detiene alcuna forma di autorizzazione, registrazione o licenza nel Regno Unito per svolgere un'attività regolamentata nel Regno Unito."
Il "punto critico" normativo del Regno Unito
Tuttavia, nonostante dozzine di società di criptovalute abbiano richiesto l'autorizzazione alla registrazione, solo una manciata è stata accettata; di oltre 200 domande di autorizzazione presentate alla FCA quest'anno e lo scorso anno; ad aprile del 2021 ne erano stati approvati solo quattro.
Ad aprile, Ian Taylor, presidente dell'ente commerciale dell'industria delle criptovalute, CryptoUK, ha dichiarato a Finance Magnates che questo "logjam" normativo aveva portato l'industria delle criptovalute del Regno Unito a una sorta di "punto di svolta".
In effetti, perché le aziende non vengono approvate? Ian ha indicato due probabili motivi durante l'intervista. In primo luogo, che "la qualità di alcuni candidati non è forse agli standard richiesti".
"Questo è comprensibile", ha spiegato Ian. "È un nuovo regime e molti partecipanti non hanno mai operato all'interno di regimi normativi in precedenza".
In secondo luogo, Ian ha sottolineato il fatto che: "il numero di domande ricevute dalla FCA è stato di gran lunga superiore alle previsioni originali", ha continuato. “Sappiamo che FCA pensava di ricevere 80 domande; hanno ricevuto quasi il triplo di tale importo.
"Un numero significativamente elevato di aziende non soddisfa gli standard richiesti ai sensi dei regolamenti sul riciclaggio di denaro".
All'inizio di giugno, la FCA ha pubblicato una dichiarazione sullo scarso numero di domande accolte e sulla sua decisione di posticipare una seconda volta il termine di registrazione.
"Un numero significativamente elevato di aziende non soddisfa gli standard richiesti dai regolamenti sul riciclaggio di denaro", ha scritto l'Autorità. "Ciò ha portato un numero senza precedenti di aziende a ritirare le loro domande".
"La data estesa consente alle società di criptovalute di continuare a svolgere attività mentre la FCA continua con la sua solida valutazione".
Inoltre, la dichiarazione commentava il livello di rischio degli investitori nel settore delle criptovalute: “Molti criptoasset sono altamente speculativi e possono quindi perdere valore rapidamente. La FCA non ha poteri di protezione dei consumatori per le attività di criptoasset delle aziende", afferma la dichiarazione.
"... È improbabile che i consumatori abbiano accesso al Financial Ombudsman Service o al Financial Services Compensation Scheme, indipendentemente dal fatto che un'impresa abbia una registrazione temporanea o completa".
Binance potrebbe dover affrontare ostacoli normativi al di fuori del Regno Unito
Binance e altre società di criptovaluta potrebbero potenzialmente affrontare ulteriori lotte normative oltre il Regno Unito nei prossimi mesi.
James Finn ha dichiarato a Finance Magnates che: "La Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti ha emesso un avviso simile ai consumatori statunitensi nell'aprile 2021 su [Binance] per riciclaggio di denaro e reati fiscali". In effetti, Bloomberg riferisce che la SEC degli Stati Uniti ha indagato su Binance Holdings, una delle entità di Binance, sulla base di rapporti con riciclaggio di denaro ed evasione fiscale.
Inoltre, nel giugno 2021, l'Agenzia giapponese per i servizi finanziari (FSA) ha emesso a Binance il terzo avvertimento in due anni per il commercio in Giappone senza autorizzazione. Ad aprile, la SEC thailandese ha emesso un avviso simile.
Cosa ne pensi dell'avvertimento della FCA contro Binance Markets Limited? Fateci sapere nei commenti qui sotto.
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