L'udienza della Camera sul crimine crittografico evidenzia i vantaggi delle criptovalute per tutti gli usi, legali e illegali - Unchained

I legislatori si sono complimentati con il design delle criptovalute poiché l'udienza ha sostenuto l'idea che ciò che rende le criptovalute a rischio di uso illecito è esattamente ciò che le rende attraenti anche per gli utenti legali.

L'audizione della Commissione per i servizi finanziari della Camera sul tema "Criptocriminalità nel contesto, parte II: esame degli approcci per combattere le attività illecite" ha raddoppiato l'aspetto del "contesto", evidenziando sfumature e comprensione sia dei vantaggi che degli svantaggi di tutto, dai mixer ai portafogli self-hosted e validatori. 

All'udienza hanno partecipato relatori esperti di criptovalute, tra cui relatori di TRM Labs, Coinbase e Circle, tra gli altri. 

Dopo che molteplici testimonianze hanno evidenziato i vantaggi di poter tracciare le transazioni onchain quando si trattava di usi finanziari illeciti, come nel caso del rintracciamento di riscatto dall'hacking di Colonial Pipeline, Il rappresentante Ritchie Torres (D-NY.) ha detto quello che molti nella stanza sembravano pensare. 

"Fare delle criptovalute come capro espiatorio offre una gratificazione più immediata che promuovere l'igiene informatica", ha affermato Torres. 

Ciononostante, il confronto con i legislatori ha evidenziato le sfumature delle criptovalute e dimostrato che è ancora più probabile che si verifichino finanziamenti illeciti in contesto del sistema finanziario tradizionale.

Michael Mosier, co-fondatore di Arktouros ed ex capo ad interim del Financial Crimes Enforcement Network, ha detto ai legislatori che non aveva senso sottoporre minatori e validatori a requisiti di supervisione come quelli del Bank Secrecy Act. 

“I minatori e i validatori stanno essenzialmente producendo blocchi e verificando blocchi”, ha affermato Mosier. “E oggi operano come qualsiasi fornitore di servizi Internet su Internet. Questo non è qualcosa che sottoporremo ai [requisiti] conoscitivi del tuo cliente, nel senso che si tratta solo di dati in fase di elaborazione. Allo stesso modo per minatori e validatori si tratta essenzialmente di un processo casuale di assegnazione dei dati di elaborazione."

L'udienza si è concentrata su questioni chiave su chi dovrebbe essere responsabile della finanza illecita quando coinvolge le criptovalute. Sebbene i legislatori sembrassero concordare sul fatto che strumenti come i mixer dovessero essere soggetti a un controllo più accurato, nel complesso è stato riconosciuto che le criptovalute di per sé non alimentano la finanza illecita.

Dove le criptovalute sono vulnerabili

"È chiaro in ogni valutazione del rischio del Tesoro e in ogni valutazione analitica della blockchain che la stragrande maggioranza dei finanziamenti illeciti, anche nel settore delle criptovalute, avviene negli scambi centralizzati, dove si verificano l'on ramp e l'off ramping", ha affermato Mosier. “E quasi tutto ciò avviene offshore”.

A ciò contribuisce la mancanza di un quadro AML/KYC coerente per le criptovalute. 

“Quello che trovo strano è che uno dei modi più promettenti per contribuire a colmare le lacune normative e gestire i rischi legati alle infrastrutture decentralizzate risiede nello sviluppo di sistemi di identificazione digitale, qualcosa su cui stanno lavorando sia il governo statunitense che le aziende del settore privato. Ma questo argomento è stato menzionato e discusso solo brevemente", ha affermato Yaya Fanusie, direttore della politica per AML e Cyber ​​Risk presso Crypto Council for Innovation, in un'e-mail a Unchained. Era un osservatore dell'udienza. "Ma lo sviluppo di ID digitali potrebbe essere l'unica innovazione nascente che piace sia ai regolatori AML che ai costruttori di blockchain."

La trasparenza e la natura pubblica del registro blockchain sono un fattore attenuante per l'uso illecito delle criptovalute, secondo la testimonianza di Carole House, senior fellow dell'Atlantic Council. "SWIFT, FedWIRE e i movimenti di contanti non pubblicano transazioni su registri o registri pubblici affinché chiunque possa vederli."  

“Tuttavia, il contante richiede tempo e spazio significativo per spostarsi dal punto A al punto B in tutto il mondo”, ha affermato House. 

House ha affermato che la progettazione delle criptovalute le rende più a rischio di usi illeciti perché molte caratteristiche interessanti della costellazione di prodotti finanziari tradizionali esistono complessivamente in un unico asset, le criptovalute. 

"Il crimine che coinvolge le criptovalute esiste ancora, e in gran parte sfrutta aspetti delle criptovalute che rendono la tecnologia complessivamente attraente: veloce, senza confini, irreversibile, con la possibilità di trasferire fondi senza intermediari. Queste sono funzionalità, non bug", ha aggiunto Fanusie.

Ha anche sollevato il problema essenziale di affrontare l’uso illecito delle criptovalute, che presenta molti vantaggi anche per gli utenti leciti. 

"E c'è tensione tra coloro che vogliono affrontare i rischi delle criptovalute con normative più rigide che interrompono l'infrastruttura del settore e coloro che desiderano un approccio più raffinato e responsabile che consenta a tali funzionalità di crescere e avvantaggiare i consumatori", ha affermato Fanusie.