La California non lascia nulla di intentato per proteggere i residenti impegnati in attività commerciali di asset finanziari digitali

Lo stato della California, negli Stati Uniti (USA), prevede di snellire il campo di gioco mettendo in atto regolamenti per i giocatori di criptovalute. Il disegno di legge presentato dal membro dell'Assemblea Timothy Grayson, intitolato "Digital financial asset business", mira a definire il quadro normativo per le criptovalute che operano in California. Il disegno di legge approvato al Senato il 29 agosto 2022 e dall'Assemblea il 30 agosto 2022 dovrebbe diventare legge nel 2025.

Secondo il disegno di legge, un'attività finanziaria digitale significa una rappresentazione digitale del valore che viene utilizzata come mezzo di scambio, unità di conto o riserva di valore e che non ha corso legale, denominato o meno con corso legale.

Le entità che desiderano impegnarsi in attività commerciali di asset finanziari digitali a partire dal 1 gennaio 2025 in California devono, tra gli altri requisiti, essere autorizzate dal Dipartimento per la protezione e l'innovazione finanziaria (il dipartimento).

Secondo la proposta di legge, i richiedenti l'attività imprenditoriale di asset finanziari digitali sono inoltre tenuti a rivelare eventuali contenziosi, arbitrati, procedimenti amministrativi, fallimentari o procedure di amministrazione controllata in qualsiasi giurisdizione fino a dieci anni prima della loro domanda. Il Dipartimento comunica a tutti i richiedenti gli esiti delle loro domande. Alla notifica, i candidati avranno a disposizione fino a 31 giorni per accettare eventuali condizioni di approvazione o la domanda si intenderà ritirata.

Per proteggere i residenti della California impegnati in attività di asset finanziari digitali, il disegno di legge propone inoltre che i licenziatari mantengano un titolo di garanzia o un conto fiduciario in dollari statunitensi oltre al capitale che il dipartimento determinerà di volta in volta. Il dipartimento deve inoltre verificare che tutti i licenziatari svolgano legalmente la loro attività.

I requisiti di rendicontazione richiedono ai licenziatari di informare il dipartimento di eventuali cambiamenti nell'attività commerciale e di eventuali cambiamenti nel controllo di un licenziatario o cambiamenti nella struttura aziendale dei licenziatari.

Il dipartimento può adottare misure esecutive nei confronti dei licenziatari se lo ritiene necessario. Il disegno di legge propone che: “Se una persona diversa dal licenziatario svolge attività di business di asset finanziari digitali con, o per conto di, un residente in violazione di questa divisione, il dipartimento può infliggere una sanzione civile nei confronti della persona per un importo non superare i centomila dollari ($ 100,000) per ogni giorno in cui la persona viola questa divisione” 

Inoltre, il disegno di legge propone che: "Se un licenziatario viola materialmente una disposizione di questa divisione, il dipartimento può infliggere una sanzione civile per un importo non superiore a ventimila dollari ($ 20,000) per ogni giorno di violazione o per ogni atto o omissione in violazione".

Per quanto riguarda le stablecoin, il disegno di legge propone inoltre che: "Un licenziatario non deve scambiare, trasferire o archiviare un asset finanziario digitale o impegnarsi nell'amministrazione di asset finanziari digitali, né direttamente né tramite un accordo con un fornitore di servizi di controllo degli asset finanziari digitali, se tale l'attività finanziaria è una stablecoin a meno che non siano vere entrambe le seguenti condizioni:

(1) L'emittente della stablecoin è autorizzato ai sensi di questa divisione o è una banca.

(2) L'emittente della stablecoin possiede sempre titoli idonei aventi un valore di mercato aggregato calcolato dai principi contabili generalmente accettati dagli Stati Uniti non inferiore all'importo complessivo di tutte le sue stablecoin in circolazione emesse o vendute negli Stati Uniti”.

La California ha presentato un disegno di legge dettagliato per proteggere i suoi residenti impegnati in attività commerciali di asset finanziari digitali. Lo stato di New York ha istituito regolamenti per gli operatori del settore delle valute virtuali nel 2015.