I principali osservatori finanziari del mondo hanno lanciato un severo avvertimento ai governi: le criptovalute potrebbero rovesciare l’economia globale.
Questo è il chiaro messaggio diffuso dal Fondo Monetario Internazionale (FMI) e dal Financial Stability Board (FSB) in un documento pubblicato ieri.
Questo è un grosso problema.
Il FMI è come il terapista finanziario mondiale. Fornisce consulenza economica e sostegno finanziario per aiutare i paesi ad affrontare le sfide economiche, cercando di mantenere la stabilità finanziaria globale.
L’FSB è come una torre di vedetta, scrutando costantemente l’orizzonte per cogliere l’avvicinarsi delle tempeste economiche, nel tentativo di contribuire a prevenire il tracollo finanziario globale.
La loro opinione conta. I governi li ascoltano. E ora dicono che le criptovalute potrebbero abbattere il sistema finanziario globale.
Penso che abbiano ragione.
Ma le loro raccomandazioni sono in definitiva una buona notizia per gli investitori in criptovalute. Ecco perché.
Le criptovalute sono montagne russe
Il documento dedica molto tempo a parlare della volatilità delle criptovalute, ma noi investitori a lungo termine lo sappiamo già. Le criptovalute sono montagne russe.
Più persone acquistano criptovalute, spiegano, più questo diventa un pericolo. Soprattutto nei paesi emergenti, dove il sistema finanziario potrebbe già essere traballante, se la maggior parte dei tuoi cittadini sposta i propri soldi nelle criptovalute, il tuo economia è ora sulle montagne russe delle criptovalute.
Le cose peggiorano ulteriormente se si decide di adottare bitcoin come valuta nazionale (come El Salvador ha fatto). È difficile per le aziende accettare pagamenti in una valuta che può scendere del 50% in poche settimane. (Alla maggior parte dei cittadini non piace nemmeno vedere la propria ricchezza spazzata via da un giorno all’altro.)
La maggior parte delle criptovalute non sono valute: non puoi comprare la maggior parte delle cose con bitcoin.
Nessuno vuole denaro che possa svalutarsi rapidamente. (Anche se la maggior parte delle persone apprezza il denaro che si apprezza rapidamente.) Aspetteremo di vedere come si svilupperà l'esperimento in El Salvador, ma non trattengo il fiato.
Come investimento a lungo termine? Sono un sostenitore del bitcoin. Come denaro? Non così tanto.
Bitcoin, sostengono, è troppo instabile per essere utilizzato come moneta, e sono d’accordo. Ma che dire delle stablecoin?
La situazione delle stablecoin
Secondo il documento, la situazione con le stablecoin è ancora più disastrosa. Un paese che si trova in una situazione finanziaria difficile potrebbe vedere gli investitori riversare i propri soldi nelle stablecoin, soprattutto perché diventa più facile ed economico passare dalle valute fiat alle criptovalute.
Ciò significa che il denaro fuoriuscirebbe dal paese, rendendo ancora più difficile per i governi in difficoltà gestire il proprio tasso di cambio e mantenere l’ordine finanziario.
Questi problemi sono particolarmente acuti negli EMDE (mercati emergenti ed economie in via di sviluppo): paesi come Brasile e India che stanno rapidamente crescendo da economie industrializzate a basso reddito a ad alto reddito. Hanno bisogno di soldi per crescere.
Questi paesi hanno anche quadri monetari più deboli e tassi di inflazione più elevati, il che significa che le loro valute a volte non sono in grado di fornire le funzioni principali della moneta: come riserva di valore, mezzo di scambio e unità di conto.
Quando la tua economia cresce rapidamente, ma la tua valuta è ancora fragile, sei suscettibile alle “corse agli sportelli” sotto forma di massicci deflussi verso le stablecoin. E poiché gli esseri umani si spostano in branchi, una volta che inizia il panico finanziario, può diffondersi rapidamente in tutto il mondo.
Come mai? Perché viviamo in un’economia globale.
Siamo tutti connessi
Il documento fa di tutto per spiegare che i rischi sono “mutuamente interattivi e rinforzanti”, intendendo ciò che influisce prima l’economia potenzialmente influisce contro tutti i .
Nessun paese opera in una bolla. In un’economia globale, siamo tutti connessi.
Lo abbiamo visto chiaramente con il crollo di Terra/LUNA, seguito dal crollo di FTX, seguito dal crollo di diverse banche statunitensi: una catena del domino che è stata fermata (speriamo) con il salvataggio del Credit Suisse.
Questo documento è un campanello d’allarme affinché i leader mondiali siano sulla stessa lunghezza d’onda riguardo alle criptovalute e possano finalmente regolamentare queste dannate cose, una volta per tutte.
E questa è una buona notizia per gli investitori.
Regolamento = Adozione
Riassumendo i loro consigli in tre parole: regolamento, regolamento, regolamento.
Le loro raccomandazioni sono basate sul buon senso: regolamentare le criptovalute come le altre attività finanziarie. Applicare KYC/AML. Sii chiaro sulle questioni legali e fiscali. Trasforma le "aree grigie" delle criptovalute in bianco e nero.
La vedo come una cosa molto buona.
Se i governi di tutto il mondo riuscissero a concordare una regolamentazione sensata per le criptovalute (come Unione Europea sta facendo), quindi le criptovalute diventano finalmente mainstream.
In questo momento, la maggior parte delle banche e della maggior parte delle aziende non la toccheranno. La maggior parte degli investitori pensa ancora che il bitcoin sia fasullo. Ma una volta che si inserirà nel quadro, l'opinione di tutti cambierà.
Bitcoin diventerà noioso.
Sarà solo un altro asset finanziario – come azioni e obbligazioni – che potrai acquistare tramite il tuo broker o la tua banca. Tra un paio di decenni, nessuno capirà il motivo di tutto questo clamore. Dovremo ricordare alla gente quanto fosse controverso.
(Ciò presuppone, ovviamente, che i governi non regolamentino l'eliminazione del bitcoin, ma se guardi in che direzione soffiano i venti nel mondo EU ed Congresso, sembra improbabile.)
Quindi, anche se il tono del documento del FMI/FSB è piuttosto allarmista, se spinge i governi a alzarsi dal culo e a regolamentare le criptovalute, la vedo come una buona notizia per gli investitori.
Prevedo che non appena verranno adottate le prime importanti normative, il mercato applaudirà. Con la certezza normativa arriverà un enorme aumento dei prezzi. (Che svanirà nel tempo: i prezzi non continueranno a salire per sempre.)
Bitcoin ed Ethereum saranno i grandi beneficiari della regolamentazione, ma penso che l’intero mercato delle criptovalute aumenterà, poiché tutto tende a seguire il prezzo del bitcoin.
Quando accadrà tutto questo? Salvo imprevisti, probabilmente nei prossimi due anni.
Avete sentito prima qui.
Investitore da asporto
Manteniamo la rotta.
Investiamo costantemente una piccola somma ogni mese in BTC ed ETH, mentre aspettiamo l'arrivo della regolamentazione. (Leggere il nostro approccio di investimento qui.)
Il TLDR è che le criptovalute potrebbero far crollare l’economia globale… ma la regolamentazione lo impedirà.
Ciò significa che la regolamentazione sta arrivando. E questo nuovo documento aiuterà a farlo arrivare ancora più velocemente.
Prepara le valigie.
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- Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-could-topple-the-global-economy/
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