Fitch Ratings mette in guardia contro il trasferimento di Bitcoin in El Salvador

Fitch, una delle "tre grandi" agenzie di rating del credito, ha ammonito che la mossa di El Salvador per fare Bitcoin a corso legale metterebbe le banche a rischio di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo ed evasione fiscale. 

Il presidente di El Salvador, Nayib Bukele, ha annunciato la scorsa settimana che Bitcoin sarebbe diventato corso legale il 7 settembre. 

Tuttavia, la Banca Mondiale, le FMI, e altre autorità globali hanno criticato la mossa. La Banca Mondiale ha rifiutato una richiesta da El Salvador di assistere nell'implementazione del Bitcoin come moneta a corso legale nel paese. 

In un post sul blog Venerdì, Fitch ha avvertito che Bitcoin potrebbe potenzialmente violare gli standard internazionali contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo e facilitare l'evasione fiscale.

I collegamenti tra la criminalità organizzata e Bitcoin sono una preoccupazione particolare per i regolatori. Bukele ha ripetutamente negato i collegamenti con MS-13 e Barrio 18, due dei più grandi cartelli della droga in America Centrale. Ma i critici hanno detto che lui ha lavorato con le gang per assistere la sua carriera politica. 

Uno dei partner del governo salvadoregno nei suoi piani è Zap Solutions Inc., con sede a Chicago, il cui portafoglio digitale, Strike, è già utilizzato da alcuni salvadoregni. 

La scorsa settimana, decrypt riportato che A Zap mancano le licenze per operare nella maggior parte degli stati americani. Ciò rende illegale per gli emigranti salvadoregni inviare denaro e trasferimenti di criptovalute da stati senza licenza a El Salvador utilizzando Strike, una situazione che potrebbe ulteriormente offuscare i già controversi piani Bitcoin del paese centroamericano. Zap non ha risposto alle richieste di commento.

Tempi ambiziosi

Fitch ha affermato che El Salvador deve ancora pubblicare una guida normativa dettagliata sulle criptovalute e ha notato "l'ambizioso lasso di tempo" in cui deve essere creato un quadro giuridico e devono essere introdotti sistemi di pagamento.

La scorsa settimana, Bukele ha presentato a portafoglio crittografico sponsorizzato dallo stato, Chivo, e ha affermato che ogni cittadino che si iscrive riceverà $ 30 in Bitcoin gratuito. Tuttavia, il modo preciso in cui funzioneranno questi sistemi di pagamento e l'entità del coinvolgimento del governo non sono ancora chiari, ha affermato Fitch.

Se El Salvador non rispetta gli standard della Financial Action Task Force (FATF), "le banche corrispondenti di El Salvador potrebbero richiedere due diligence e controlli più dettagliati sulle istituzioni finanziarie del paese", ha affermato Fitch.

E correre attraverso i sistemi di pagamento Bitcoin avrà un impatto sui rischi di valuta e liquidità delle banche, così come sui rischi attuali di ransomware, ha aggiunto l'agenzia. 

I critici hanno sostenuto che la nuova legge Bitcoin obbliga le persone ad accettare la criptovaluta. In risposta a queste preoccupazioni, Bukele ha affermato la scorsa settimana che l'utilizzo di Bitcoin non sarà obbligatorio.

Per versare più acqua fredda sul piano di El Salvador, Fitch ha previsto che le imprese e i cittadini saranno probabilmente lenti ad adottarlo. 

"Il tasso effettivo di accettazione potrebbe essere attenuato date le sfide di implementazione, nonché i bassi livelli di inclusione finanziaria e accesso a Internet del paese", ha affermato.

Fonte: https://decrypt.co/74651/fitch-ratings-warns-against-el-salvador-bitcoin-move