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Quanto del tuo portafoglio dovresti diversificare in investimenti alternativi?

Timestamp: 17 giugno 2022 6:48

Il post Quanto del tuo portafoglio dovresti diversificare in investimenti alternativi? by Eric McConnell apparve prima Benzinga. Visita Benzinga per ottenere altri fantastici contenuti come questo.

Sebbene gli investimenti tradizionali come azioni e obbligazioni si siano rivelati efficaci nel lungo periodo per la maggior parte degli investitori, comportano comunque un rischio considerevole per l’investitore. Il mercato azionario può essere volatile. Se in un qualsiasi momento hai investito tutto o una parte eccessiva del tuo portafoglio in un titolo o settore e questo crolla, potresti essere al verde da un giorno all'altro.

La maggior parte dei consulenti per gli investimenti consiglia ai propri clienti di diversificare le proprie partecipazioni azionarie per includere molti titoli diversi in diversi settori. In questo modo, anche se alcuni titoli non stanno andando bene, altri titoli nel portafoglio potrebbero avere risultati migliori. Ma cosa succede quando l’intero mercato azionario crolla o si ritrova in un mercato ribassista prolungato? Questo è dove l'importanza di investimento alternativo entra in gioco. 

Cos’è un investimento alternativo?

Gli investimenti sono suddivisi in due categorie separate. La prima categoria è conosciuta come investimenti tradizionali. Storicamente, azioni, obbligazioni e liquidità sono considerati investimenti tradizionali. Qualsiasi cosa oltre a questo è considerata un investimento alternativo. Esempi di investimenti alternativi includono:

Perché dovresti avere investimenti alternativi?

Gli investimenti alternativi sono anche un ottimo modo per creare ricchezza e reddito passivo. Ciò è particolarmente vero quando si tratta del settore immobiliare, che è forse l’investimento alternativo più tradizionale. Molti investitori hanno creato ricchezza generazionale per se stessi attraverso la proprietà immobiliare.

Molti investitori si sono arricchiti attraverso altri investimenti alternativi. Il capitale di rischio e il private equity possono essere incredibilmente redditizi. Lo stesso vale per le scommesse ben piazzate sui futures sulle materie prime.

Più recentemente, la criptovaluta è passata in primo piano nei pensieri delle persone quando si tratta di investimenti alternativi. L'ascesa e la caduta delle criptovalute come Bitcoin e Dogecoin hanno affascinato le notizie e molti investitori in criptovalute hanno guadagnato molti soldi.

A parte il lato positivo, il motivo principale per cui dovresti prendere in considerazione investimenti alternativi è che molti di essi non si comportano di pari passo con il mercato azionario. Ad esempio, il prezzo degli immobili, dell’oro o del petrolio può fluttuare, ma il valore di questi asset non crollerà necessariamente insieme alle azioni in un mercato ribassista. Mentre acquisti azioni diverse per avere un portafoglio diversificato, puoi rendere il tuo portafoglio ancora più diversificato includendo investimenti alternativi. 

Quanto del tuo portafoglio dovresti diversificare in investimenti alternativi?

Questa è una domanda che non ha una risposta unica e fissa. Se parli di investimenti alternativi per diversificare il tuo portafoglio di investimenti tradizionale, la maggior parte dei consulenti per gli investimenti consiglia di dedicare non più del 15% al ​​30% del tuo portafoglio a investimenti alternativi. Questa pratica lascerà abbastanza asset alternativi nel tuo portafoglio per trarne profitto senza sovraesporti a una flessione degli investimenti alternativi scelti. 

Alcune persone hanno costruito interi portafogli di asset alternativi. Se hai esperienza professionale o conoscenza specifica di un campo di investimento alternativo, puoi adottare un approccio inverso e concentrare dal 70% all'85% del tuo portafoglio sui tuoi investimenti alternativi preferiti. Quindi diversificheresti il ​​restante 15%-30% negli investimenti tradizionali. 

Quale investimento alternativo è adatto a te?

Scegliere quale investimento alternativo è giusto per te è una scelta personale. Gli investimenti alternativi con cui ti senti più a tuo agio varieranno in base alla tua tolleranza al rischio, agli obiettivi di investimento e alla quantità di capitale che devi investire. La buona notizia è che puoi accedere a un’ampia varietà di offerte alternative e nuovi modi per parteciparvi.

Dove posso trovare investimenti alternativi?

Se stai pensando al settore immobiliare, puoi iniziare cercando opportunità nella tua zona. Tuttavia, se vivi in ​​un mercato immobiliare surriscaldato con prezzi elevati, potrebbe essere troppo costoso effettuare un acquisto. In questo caso on-line piattaforme di crowdfunding immobiliare piace RealtyMogul, Crowd Street ed Case arrivate, dove è possibile acquistare partecipazioni in investimenti immobiliari a prezzi convenienti, potrebbe funzionare. 

Se l'idea del capitale di rischio o dell'acquisto di startup ti entusiasma, puoi utilizzare piattaforme come AvviaMotore, WeFunder e investimento nel seme. Puoi navigare su queste piattaforme e trovare migliaia di nuove startup in una varietà di campi in cui investire. 

Nel caso dei finanziamenti immobiliari e di capitale di rischio/startup, se non ti senti a tuo agio nella scelta degli investimenti da solo, non sei obbligato a farlo. Il mondo degli investimenti alternativi presenta numerosi aspetti fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) e persino fondi di venture capital in cui puoi acquistare. In questo tipo di offerte, investi il ​​capitale e il gestore del fondo accresce la tua ricchezza. 

Le piattaforme di investimento alternative preferite da Benzinga

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raccolta fondi
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 in modo sicuro attraverso il sito web di Fundrise

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Ideale per

Investitori immobiliari principianti

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Fundrise rende gli investimenti immobiliari accessibili agli investitori. La piattaforma di crowdfunding facile da usare ti offre un tasso di rendimento fisso sulle migliori proprietà immobiliari negli Stati Uniti 

Ecco perché investire i tuoi soldi tramite Fundrise può migliorare il tuo portafoglio e farti guadagnare una fonte di reddito affidabile.  

Ideale per

  • Investitori non accreditati
  • Investitori immobiliari a lungo termine
  • Investitori alla ricerca di opportunità convenienti per investire nel settore immobiliare
Vantaggi

  • Aperto a investitori non accreditati
  • Buy-in a partire da $10
  • Sistema di investimento semplice e multilivello
  • Struttura tariffaria bassa
  • Molte offerte idonee all'IRA
Svantaggi

  • Lunghi periodi di attesa
  • Rendimenti inferiori rispetto ad altre piattaforme
Masterworks
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 in modo sicuro attraverso il sito web di Masterworks

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Ideale per

Investimenti nell'arte

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Hai mai sognato di possedere un dipinto di Basquiat o uno dei capolavori della pop art di Warhol? Puoi con Masterworks, anche se non hai 1 milione di dollari in banca. 

Masterworks è una nuova piattaforma che consente agli investitori di possedere azioni di famose opere d'arte. Le opere d'arte sono conservate in un ambiente sicuro e climatizzato mentre Masterworks cerca un collezionista o acquirente indipendente da vendere con profitto. Quando un pezzo viene venduto, riceverai una quota dei profitti proporzionale al tuo investimento iniziale.

Gli investitori apprezzeranno il sistema facile da seguire di Masterworks e la scelta di famosi investimenti artistici.

Ideale per

  • Vuoi diversificare il tuo portafoglio con investimenti alternativi, in particolare artistici
  • Guadagna rendimenti fino all'8-30%
  • Sei interessato a investire nell'arte
Vantaggi

  • Un rappresentante dedicato all'iscrizione all'arte che ti aiuterà a investire e a rispondere alle domande
  • Design della piattaforma pulito, attraente e facile da usare
Svantaggi

  • Richiede un colloquio telefonico prima di poter investire
  • La commissione può creare confusione per i nuovi investitori
Via del rendimento
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 in modo sicuro attraverso il sito web di Yieldstreet

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Ideale per

Gamma diversificata di asset alternativi

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Yieldstreet è una piattaforma di investimento online specializzata in offerte di investimenti alternativi progettate per generare reddito passivo e ricchezza per gli investitori. La piattaforma offre uno sportello unico per una gamma di investimenti alternativi che vanno dal settore immobiliare alle note strutturate e persino alle collezioni d'arte.

Ideale per

  • Investitori accreditati che desiderano diversificare
  • Investimenti alternativi alle azioni e alle obbligazioni
  • Investitori alla ricerca di reddito passivo
Vantaggi

  • Piattaforma facile da usare
  • Offerte accuratamente selezionate
  • Ottima app mobile
  • Spettro completo di offerte alternative
  • Opzioni per investitori non accreditati
Svantaggi

  • La maggior parte degli investimenti è aperta solo agli investitori accreditati
CityVest
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 in modo sicuro attraverso il sito Web di CityVest

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Disclosure: Deve essere accreditato investendo un minimo di $ 25,000.
Ideale per

Investitori accreditati

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CityVest è una piattaforma di investimento immobiliare basata sul web creata per offrire agli investitori di piccole e medie dimensioni l'accesso a opportunità di investimento immobiliare che in genere richiedono investimenti minimi a 6 cifre. CityVest lo fa unendo più contributi degli investitori in un unico pacchetto abbastanza grande da soddisfare i requisiti minimi di investimento dei migliori fondi di investimento immobiliare di private equity istituzionali.

Ideale per

  • Investitori privati ​​che cercano l'accesso a investimenti istituzionali
  • Investitori esperti che desiderano diversificare il proprio portafoglio
  • Investitori che cercano investimenti con una forte due diligence e screening
Vantaggi

  • Accesso a fondi istituzionali ad alto rendimento
  • Alti ritorni
  • Controllo approfondito delle opportunità di investimento
  • Due diligence di terze parti su tutti i fondi
  • Nessuna registrazione necessaria per esaminare le opportunità di investimento
  • Distribuzioni trimestrali
Svantaggi

  • Disponibile solo per investitori accreditati
  • Non molto controllo degli investitori sulle opzioni dei fondi
Hedonova
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 in modo sicuro attraverso il sito web di Hedonova

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Hedonova è un fondo di investimento che detiene un portafoglio diversificato di investimenti alternativi. I fondatori di Hedonova hanno deciso di creare un fondo che offra agli investitori sofisticati i vantaggi di un fondo diversificato, piazzando allo stesso tempo solide scommesse su investimenti alternativi come token non fungibili (NFT), vino, criptovalute e immobili.

Il fondo di Hedonova è unico anche perché è disponibile per gli investitori di tutto il mondo e ha un buy-in ragionevole di soli 5,000 dollari. Se gli investimenti alternativi colpiscono la tua fantasia, ma non sai da dove cominciare o non vuoi approfondire troppo, Hedonova potrebbe offrire la perfetta combinazione di diversificazione e flessibilità per gli investitori.

Con i fondi feeder in Svizzera, Lussemburgo, Singapore e India, gli investitori europei e asiatici possono investire localmente pagando le tasse locali. 

Ideale per

  • Investitori che cercano di diversificare
  • Investitori che cercano un'offerta flessibile con potenziale di rialzo
Vantaggi

  • Un modo semplice per effettuare investimenti alternativi senza competenze preliminari
  • Investimento minimo basso $ 5,000
  • Aperto agli investitori sia all'interno che all'esterno degli Stati Uniti
  • Nessun periodo di attesa che consenta agli investitori di entrare o uscire a loro piacimento
Svantaggi

  • Hedonova è un fondo comune, non una piattaforma di investimento, il che significa che esiste una sola opzione di investimento

Non è mai troppo tardi per aderire al Partito degli investimenti alternativi

Se sei rimasto seduto in disparte aspettando un'opportunità per entrare in investimenti alternativi, non c'è mai stato un momento migliore per entrare in gioco. L’ascesa delle piattaforme di investimento online ha creato un mercato diversificato di offerte di investimento in quasi tutti i settori di investimento alternativi. L'unica cosa che ti resta da fare è capire in cosa vuoi entrare e come lo farai.

Ricorda, anche se stai effettuando investimenti alternativi, i fondamenti dell'investimento rimangono gli stessi. Affronti sempre il rischio di perdita, il che significa che devi condurre una due diligence e assicurarti di conoscere sia il lato negativo che quello positivo dell'investimento scelto. Se lo fai, sarai sulla buona strada per aggiungere investimenti alternativi di qualità al tuo portafoglio di investimenti tradizionale.

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