Warren-Marshall Bill aggredito come "attacco diretto" agli utenti crittografici

I senatori affermano che la legge è necessaria per frenare il riciclaggio di denaro e l'uso criminale delle criptovalute

È la più grande minaccia legislativa per le criptovalute di sempre. 

Questa è la conclusione tratta da Coin Center, il think tank del settore delle criptovalute, dopo aver analizzato a proposta di legge introdotto mercoledì dalla senatrice Elizabeth Warren (D-Mass.) e dal senatore Roger Marshall (R-Kan.).

Requisiti KYC

Nel tentativo di portare le criptovalute all'interno del regime normativo che disciplina TradFi, il disegno di legge estenderebbe i requisiti di conoscenza del cliente a fornitori di portafogli crittografici, minatori, validatori "e altri partecipanti alla rete che potrebbero agire per convalidare, proteggere o facilitare le transazioni di risorse digitali. " Tali iniziative sarebbero designate come attività di servizi monetari.

Il Digital Asset Anti-Money Laundering Act vieterebbe anche alle istituzioni finanziarie di utilizzare un mixer in stile Tornado Cash o altre "tecnologie per migliorare l'anonimato" e di utilizzare criptovalute che hanno attraversato tali protocolli. Il disegno di legge bipartisan aiuterà a colmare le lacune del riciclaggio di denaro crittografico e rafforzerà l'applicazione per salvaguardare meglio la sicurezza nazionale degli Stati Uniti.

Nel prendere di mira l'anonimato, i senatori stanno calpestando uno dei valori più amati nelle criptovalute: la privacy finanziaria. Eppure sostengono che il passo sia necessario per frenare l'uso criminale delle criptovalute.

"Nazioni canaglia, oligarchi, signori della droga e trafficanti di esseri umani stanno utilizzando risorse digitali per riciclare miliardi di fondi rubati, eludere sanzioni e finanziare il terrorismo", ha affermato Warren in un articolo preparato. dichiarazione. "L'industria delle criptovalute dovrebbe seguire regole di buon senso come banche, broker e Western Union, e questa legislazione garantirebbe l'applicazione degli stessi standard a transazioni finanziarie simili".

Libertà personale

Eppure Coin Center ha affermato che questo è un classico caso di overkill di Washington. "[Il disegno di legge] è l'attacco più diretto alla libertà personale e alla privacy degli utenti e degli sviluppatori di criptovaluta che abbiamo mai visto", ha affermato l'organizzazione no profit di difesa della ricerca. "Costringerebbe chiunque aiuti a mantenere l'infrastruttura blockchain pubblica, attraverso lo sviluppo di software o la convalida di transazioni sulla rete, a registrarsi come istituto finanziario (FI)."

Warren e Marshall hanno scelto bene il loro momento. I due senatori hanno presentato il disegno di legge il giorno dopo che i pubblici ministeri statunitensi hanno accusato Sam Bankman-Fried di otto capi di imputazione per frode, cospirazione e violazione delle leggi sul finanziamento della campagna elettorale in relazione alla sua gestione di FTX. 

La Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti e la Commodity Futures Trading Commission hanno anche accusato Bankman-Fried di aver frodato gli investitori dal 2019 utilizzando i beni dei clienti per coprire perdite e richieste di margini presso Alameda Research, l'hedge fund di criptovalute controllato dall'imprenditore trentenne.

Coin Center ha affermato che il disegno di legge non impedirà il prossimo FTX. Esso detto il disegno di legge proposto un "assalto opportunistico e incostituzionale all'autocustodia, agli sviluppatori e agli operatori di nodi di criptovaluta", nonché "l'attacco più diretto alla libertà personale e alla privacy degli utenti e degli sviluppatori di criptovaluta che abbiamo mai visto".

All'inizio di quest'anno, gli irriducibili delle criptovalute hanno denunciato il Digital Commodities Consumer Protection Act, un disegno di legge bipartisan sostenuto da Bankman-Fried, per aver incluso disposizioni che secondo loro avrebbero "ucciso la DeFi".

Bankman-Fried e i lobbisti delle criptovalute hanno sottolineato che questo non era lo scopo del disegno di legge e che tale linguaggio sarebbe stato modificato prima che il disegno di legge raggiungesse una bozza finale. Le probabilità dell'approvazione di quel disegno di legge quest'anno sono "evaporate" dopo il crollo di FTX e il controllo di tutto ciò che riguarda Bankman-Fried, Fortune ha segnalati, anche se il disegno di legge dovrebbe essere reintrodotto il prossimo anno.

Coin Center ha fatto riferimento al DCCPA nella sua rimozione del disegno di legge Warren-Marshall mercoledì.

"Siamo stati apertamente critici della legislazione che inconsapevolmente o inconsapevolmente trascina i fornitori di infrastrutture non detentive e gli sviluppatori di software nell'ambito della sorveglianza e della regolamentazione dei servizi finanziari", ha scritto.

Entità non affidatarie

Il disegno di legge Warren-Marshall è diverso.

"I redattori intendono imporre una regolamentazione delle autorizzazioni agli sviluppatori di software e agli operatori di nodi, nonché un lungo elenco di entità non detentive simili", secondo Coin Center. "In altre parole, il disegno di legge è stato deliberatamente elaborato per rendere le blockchain senza autorizzazione non disponibili per gli americani, costringendo tutti i validatori e gli sviluppatori di queste reti a controllare e sorvegliare la loro infrastruttura".

Warren, un ex professore di diritto fallimentare presso l'Università di Harvard, è uno dei critici più espliciti delle criptovalute tra i legislatori e ne sottolinea spesso l'uso in frodi, crimini informatici ed evasione di sanzioni.

Il disegno di legge è stato deliberatamente elaborato per rendere le blockchain senza autorizzazione non disponibili per gli americani, costringendo tutti i validatori e gli sviluppatori di queste reti a controllare e sorvegliare la loro infrastruttura.

Coin Center

Una pagina documento illustrando il disegno di legge cita a rapporto dalla società di crittografia forense Chainalysis. Quel rapporto ha rilevato che il "crimine basato sulle criptovalute" ha raggiunto il massimo storico lo scorso anno "con indirizzi illeciti che hanno ricevuto 14 miliardi di dollari... rispetto ai 7.8 miliardi di dollari del 2020".

Lo stesso rapporto rileva, tuttavia, che la crescita del crimine crittografico è stata superata lo scorso anno dalla crescita dell'utilizzo complessivo delle criptovalute. In quanto tale, "la quota di attività illecite nel volume delle transazioni di criptovaluta non è mai stata inferiore", rappresentando meno di un quinto dell'uno percento di tutte le transazioni crittografiche nel 2021, secondo Chainalysis.

Mancanza di azione

Warren è l'unico senatore a farlo ricevere una valutazione "F" dalla Crypto Action Network, un'organizzazione no profit finanziati di CoinBase. Roger Marshall è stato tra i molti legislatori che non hanno ricevuto un voto "a causa della mancanza di azione" in merito alla criptovaluta. 

"Dopo gli attacchi terroristici dell'11 settembre 2001, il nostro governo ha attuato riforme significative che hanno aiutato le banche a tagliare fuori i cattivi attori dal sistema finanziario americano", ha detto Marshall in un preparato dichiarazione. "L'applicazione di queste politiche simili agli scambi di criptovalute impedirà l'abuso di risorse digitali per finanziare attività illegali senza limitare l'accesso dei cittadini americani rispettosi della legge".