AI e conformità finanziaria: cosa è possibile quando i due si incontrano (David Benigson)

Il mondo della conformità finanziaria sembra sempre accelerare perennemente. Ma con gli ultimi tre anni che hanno accelerato una spinta alla trasformazione digitale come il mondo non ha mai visto, il settore della conformità perennemente afflusso è diventato ancora più frenetico di
al solito.

Le aziende finanziarie oggi semplicemente non funzionano come prima. E mentre il campo della conformità ha svolto un lavoro ammirevole apportando cambiamenti incrementali per colmare le lacune che inevitabilmente si aprono man mano che il cambiamento si avvera, il campo ha raggiunto uno spartiacque
momento nel suo approccio alla modernizzazione, soprattutto quando si tratta di rischio.

Il mondo degli affari moderno è costituito da una vasta rete di priorità e sfide emergenti che semplicemente non possono essere gestite utilizzando i metodi di ricerca tradizionali e il solo lavoro di squadra. Questo è il motivo per cui sempre più team di conformità stanno iniziando a considerare l'IA come un potenziale
soluzione.

Con questo in mente, ecco alcuni motivi per cui l'IA viene adattata con maggiore frequenza in tutto il settore e come sta aiutando a potenziare i professionisti della conformità.

Espansione della rete e consumismo sociale

Dalle criptovalute agli embarghi derivanti dalla crisi Russia-Ucraina, non mancano le forze dirompenti che stanno plasmando lo spazio di conformità finanziaria oggi. Combina questo con il fatto che le reti di partner e le catene di approvvigionamento continuano a diventare più numerose
intricato e diversificato sulla scia della pandemia di COVID-19, e lo spazio di conformità è passato da ingombrante, nella migliore delle ipotesi, a praticamente ingestibile. Inoltre, al di là dei soli impatti finanziari e operativi derivanti dall'incompatibilità con la regolamentazione, qualsiasi tipo di etica
il passo falso oggi comporta rischi reputazionali significativamente più elevati a causa dell'ascesa prevalente del consumismo sociale. Questa confluenza di fattori ha indotto la comunità della conformità a rendersi conto che semplicemente non hanno gli strumenti necessari per annusare in modo efficace
eliminare le minacce emergenti al loro ambiente aziendale per non parlare di eliminarle prima che diventino problemi conclamati. Con ciò, la comunità della conformità ha iniziato a sperimentare di più con tecnologie emergenti come l'intelligenza artificiale, l'informatica quantistica e altre sofisticate
scienza dei dati in modo che possano ottenere la visibilità e l'avvertimento di cui hanno bisogno.

La proattività diventa un must

Anni fa, il semplice dire che avevi un'infrastruttura di supporto tecnologico in atto era sufficiente per soddisfare le autorità di regolamentazione quando si trattava di conformità. Questa dinamica è cambiata in modo significativo, tuttavia, poiché la tecnologia è diventata più mainstream e l'essere proattivi rispetto a.
reattivo è passato dall'essere un suggerimento più forte a un'aspettativa tra i regolatori. Ciò ha comportato un cambiamento più ampio tra i team di conformità per cercare di essere più agili e lungimiranti. E in poche parole, nonostante i loro migliori sforzi, i team di conformità
Semplicemente non possono essere così proattivi come dovrebbero essere senza la tecnologia, specialmente quando il resto del mondo utilizza l'automazione e non lo è. Inoltre, poiché i requisiti di rendicontazione diventano più severi ed esigenti, disponendo di una tecnologia che può farlo
fornire la necessaria quantità di trasparenza e responsabilità è diventato essenziale.

Il processo decisionale basato sui dati diventa istituzionalizzato

Che si tratti di logistica o finanza, oggi i dati sono diventati centrali per prendere decisioni aziendali. E poiché altri dipartimenti sono diventati più incentrati sui dati ed efficienti, non solo i team di conformità stanno cercando di entrare in azione, ma stanno affrontando pressioni
dalla leadership desiderosa di replicare il successo dei dati esistenti in tutte le loro organizzazioni. Ciò ha portato non solo i team di conformità a diventare più esperti di dati, ma anche la creazione di approcci completamente nuovi basati su metriche. Ad esempio, i dipartimenti di conformità
stanno ora implementando una varietà di metriche e strategie di analisi per gestire e rafforzare il loro successo. Ciò include tutto, dall'utilizzo della modellazione predittiva per rilevare le anomalie e collegare i punti tra potenziali opportunità di frode, allo sblocco
opportunità che esistono nei dati non strutturati e nelle fonti di dati non tradizionali come gli articoli di notizie per identificare le bandiere rosse all'inizio.

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Il mondo della compliance finanziaria sta cambiando. Tuttavia, solo perché sembra che lo spazio sia in un periodo di rivoluzione operativa, non deve essere travolgente. Tenendo presenti queste considerazioni chiave, i team di conformità possono ridurre la quantità di adozione
grattacapi che affrontano e costruiscono IA sostenibile e infrastrutture basate sui dati per gli anni a venire.