Migliori tassi di allevamento di criptovalute per il 2021

Lo yield farming è una redditizia strategia di investimento in criptovalute per guadagnare un reddito passivo con la promessa di rendimenti massicci ad alto rischio. Qui mostriamo i pool di liquidità DeFi che promettono i migliori APY, con brevi recensioni di ciascuno.

All’inizio, HODLing e mining erano le opzioni principali per guadagnare con le criptovalute. Ma con l’evoluzione della piattaforma ETH e una vasta gamma di altcoin e app DeFi, hai opportunità più aggressive per generare profitti con investimenti in criptovalute. 

Molti investitori in criptovalute sono particolarmente interessati alle opportunità di reddito passivo in cui puoi mettere le tue monete attuali a “funzionare”. Di conseguenza, la popolarità dello yield farming è esplosa negli ultimi anni, promettendo tassi di interesse elevati (APY) e la possibilità di guadagnare più criptovalute come bonus. 

Cos'è Yield Farming? 

Nella negoziazione tradizionale di titoli, un market maker funge da facilitatore, fornendo liquidità e servizi di negoziazione agli investitori. Tuttavia, tali autorità centrali detentrici di fondi non esistono nel mondo delle criptovalute e della finanza decentralizzata (DeFi). 

Invece, i market maker automatizzati (AMM) forniscono liquidità per le operazioni di criptovaluta direttamente sulla catena. Fanno affidamento su pool di liquidità, che sono contratti intelligenti costituiti da una raccolta di fondi. Gli investitori in criptovalute che vincolano i propri fondi in questi pool ricevono una quota delle commissioni della piattaforma.

Le piattaforme pagano i premi sotto forma di token nativi. Come ulteriore incentivo, molti pool premiano gli investitori con token appena coniati. Lo yield farming implica investire le tue criptovalute in questo modo per guadagnare un reddito passivo.

Quando presti valuta fiat a una banca, guadagni solo tra lo 0.1% e il 3.5% di interessi, a seconda della valuta. Tuttavia, con lo yield farming, l’APY può variare dal 15% fino al 200% in alcuni casi. Questa forma di investimento in criptovalute ad alto rischio/alto rendimento è nota anche come mining di liquidità. 

Le 3 migliori piattaforme DEX per lo yield farming 

Ora che abbiamo trattato le nozioni fondamentali dello yield farming, diamo un'occhiata agli scambi con i migliori tassi di yield farming (aggiornati al quarto trimestre del 4):

Scambio unico (V3)

Con quasi il 20% della quota di mercato totale in termini di volume degli scambi, Uniswap è uno dei migliori DEX sulla blockchain di Ethereum nel 2021. Attualmente sono attive due versioni della piattaforma: la vecchia V2 che va ancora forte con una quota di mercato del 15% e la V3 aggiornata lanciata il 5 maggio 2021. 

Continuando la tendenza degli aggiornamenti incrementali, la V3 di Uniswap è arrivata con nuove opzioni come l'impostazione di intervalli di prezzo per l'allocazione delle attività (concentrazione della liquidità), commissioni flessibili e funzionalità di sicurezza migliorate. Si basa su Ethereum e tratta solo token ERC20.

Uniswap ti dà la libertà di investire in pool di liquidità di qualsiasi token disponibile. Con 471 monete e 953 potenziali coppie, non hai carenza di scelta. Ciò comporta anche un certo grado di rischio: ci sono molte monete truffa nel deserto delle criptovalute. 

Tuttavia, con volumi di scambi giornalieri vicini a 1.5 miliardi di dollari e un valore totale bloccato (TVL) di 3.6 miliardi di dollari, Uniswap è un’ottima opzione per gli investitori che desiderano ottenere tassi agricoli ad alto rendimento. Ecco un rapido sguardo ad alcune delle coppie di monete più performanti: 

Pool di liquidità	TVL (in milioni di dollari)	API
USDC – ETH (commissione dello 0.5%)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (commissione 0.05%)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (commissione 0.3%)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (commissione 0.05%)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (commissione 1%)	$ 48.93m	68.26%

Frittella Swap (V2)

Un'alternativa a Uniswap che NON è basata sulla blockchain di Ethereum, Scambio di pancake, è stato lanciato a settembre 2020. Questo DEX è basato sulla popolarissima Binance Smart Chain (BSC), un hard fork del protocollo Geth. 

È la più grande piattaforma AMM sulla blockchain di Binance, con volumi di scambi giornalieri superiori a 1.3 miliardi di dollari. È anche il secondo DEX più grande in termini di quota di mercato per volume di scambi. 

In termini di pool di liquidità, PancakeSwap offre più coppie di monete rispetto a UniSwap, con 2508 monete e ben 6299 coppie. Tuttavia, poiché molte di queste sono monete oscure senza molta domanda o attività, i vantaggi rispetto a UniSwap sono nella migliore delle ipotesi minimi. 

I pool V2 di PancakeSwap sono stati lanciati nell'aprile 2021. Supponiamo che tu ti attenga a coppie moneta/gettone relativamente consolidate. In tal caso, puoi aspettarti premi annuali che vanno dal 5% al ​​200% o più su PancakeSwap V2. Ecco alcuni esempi: 

Pool di liquidità	TVL (in milioni di dollari)	APY/APR
WBNB-USD	$ 182.91m	21.64%
USDT-WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT – BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH-WBNB	$ 21.34m	7.88%

Finanza Curva

In netto contrasto con piattaforme come Uniswap e PancakeSwap, Finanza Curva ha optato per un approccio più conservativo ai pool di liquidità. Ad esempio, non offre centinaia di coppie token/moneta: puoi invece scegliere tra circa 23 monete e 61 pool di coppie. 

Questi includono le stablecoin – criptovalute ancorate a un asset esterno come l’oro o le valute fiat – così come i wrapper token come WBTC. Ciò conferisce alla Curve DEX un vantaggio considerevole rispetto ad altre AMM in termini di stabilità: minore volatilità, commissioni più basse e minor rischio di perdite temporanee. 

E va detto che questo approccio conservatore ha dato i suoi frutti quando si guardano i numeri. Curve ha avuto il TVL più alto tra tutte le piattaforme simili, con un picco di 19 miliardi di dollari. Tuttavia, ciò è avvenuto a scapito di una quota di mercato inferiore in termini di volume degli scambi (4.4%).

Il token nativo sulla Curve DEX si chiama CRV: il liquidity farming sulla Curve DEX ti dà la possibilità di vincere CRV. La proprietà di CRV offre molti vantaggi, inclusi i diritti di voto sul protocollo DeFi. 

Ecco un rapido sguardo ad alcuni dei migliori pool Curve per la yield farming: 

Pool di liquidità	TVL (in milioni di dollari)	APY/APR
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Composto (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Rischio vs. rendimento nell’agricoltura di rendimento

Come avrai notato dalle statistiche, i premi previsti sono molto più alti su piattaforme come Uniswap e PancakeSwap. Il compromesso qui è relativamente semplice: i rischi aumentano drasticamente anche quando si avvia lo yield farming in pool di criptovalute altamente volatili. 

Supponiamo di depositare contanti in una banca per ottenere un reddito passivo. In tal caso, il deposito è garantito da autorità e agenzie come la FDIC e la SIPC. Tuttavia, i depositi di criptovaluta sono interamente in balia del mercato. 

Gli investimenti in pool di liquidità possono essere influenzati dai seguenti fattori: 

• Qualsiasi crollo del valore del gettone/moneta (perdita impermanente)
• Diminuzione del volume degli scambi
• Vulnerabilità del software all'hacking
• Costi elevati del gas (per investimenti minori)
• Rischi di liquidazione dovuti al crollo del prezzo del token collaterale

Gli yield farmer di successo spesso si impegnano in strategie di investimento complesse, utilizzando i token di ricompensa di un pool per investire in un altro. Queste catene di solito possono generare un aumento di 100 volte delle ricompense passive. Tuttavia, se si verifica un crollo significativo del mercato per un token chiave, il tutto può crollare come un castello di carte. 

Inoltre, c’è la questione del costo opportunità. Se si verifica un movimento significativo nel mercato, i trader e gli investitori HODL possono muoversi rapidamente per creare un profitto. Ma poiché gli AMM non aggiornano istantaneamente i prezzi per riflettere i cambiamenti nel mercato, non puoi fare lo stesso se le tue monete sono bloccate nel pool. 

Alla fine, tutto si riduce alla tua propensione o avversione al rischio. Se hai criptovalute inattive in un portafoglio, lo yield farming è una delle opzioni disponibili per generare reddito passivo. Lo staking è un’altra opzione che abbiamo trattato in dettaglio qui.

Finché rimani fedele alle criptovalute consolidate (BTC, ETH, ecc.) o alle stablecoin e scegli pool con un valore di scambio elevato rispetto al TVL, potresti avere buone possibilità di generare rendimenti decenti dallo yield farming. Tuttavia, diffida dei pool che promettono rendimenti del 100% – 200% – investi in essi solo se sei disposto ad assumerti il ​​rischio elevato. 

Per saperne di più su Yield Farming, ETF crittografici e staking e scoprire le ultime novità dal mondo blockchain, considera iscrivendosi al Bitcoin Market Journal. Abbiamo anche un guida approfondita sull'investimento in ETF qui.

Contattaci

Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/