L'analfabetismo finanziario è una questione fondamentale all'interno delle società. Usando il metodo socratico, possiamo porre domande che vanno alla radice del problema.
La maggior parte, se non tutti, gli individui ricevono un'educazione finanziaria pari a zero e non ricevono un'istruzione sufficiente sui primi principi del denaro, specialmente per quanto riguarda la creazione di ricchezza e la creazione di una base sicura da cui operare in modo che possano navigare in modo ottimale sfide della vita.
L'educazione finanziaria è del tutto omessa nelle classi, gli studenti non sono dotati delle facoltà necessarie per confrontarsi efficacemente con la realtà dell'esistenza e questo non si limita nemmeno all'educazione finanziaria. Altre importanti cancellazioni curriculari includono la mancanza di tutoraggio efficace su nutrizione, educazione fisica, autodifesa, capacità di comunicazione e negoziazione efficaci, resilienza mentale, ecc. Per i più perspicaci tra noi, questo è sempre stato evidente.
In effetti, molti sono consapevoli che in genere accade il contrario: gli adolescenti sono incoraggiati a contrarre debiti colossali per assicurarsi un'istruzione universitaria, condannandoli al processo Sisifo per tentare di ripagare i propri debiti affrontando contemporaneamente prospettive minime di occupazione. Oltre a ciò, molti sono incoraggiati a costruire il proprio punteggio di credito accollandosi quantità crescenti di debiti, assumendo promesse di morte (mutui) e vivendo la vita al di sopra delle proprie possibilità, con questo stile di vita considerato "normale" per la maggior parte del mondo occidentale e in tutto il mondo .
Riceviamo costantemente consigli da persone che non hanno esperienza nella creazione di ricchezza. Genitori, insegnanti, amici e persino esperti dei media, sebbene apparentemente ben intenzionati, in realtà vivono busta paga per busta paga e non hanno una comprensione concreta della gestione del denaro o non hanno la capacità di allocare con competenza il proprio capitale per garantirne la santità.
Siediti e stai zitto
Il seguente aneddoto personale illustra abbastanza bene questo problema.
Da ragazzo, una volta sono stato rimproverato da un insegnante di scuola quando ha chiarito alla classe come il mondo "funziona davvero", esaltando le presunte virtù di "ottenere una buona istruzione, lavorare sodo, risparmiare denaro" e offrire consigli sui meriti di perseguire una carriera. Avendo individuato un singolare buco evidente nelle sue argomentazioni, ho scherzato: "Signore, perché dovrei seguire un consiglio da qualcuno che non ha mai lasciato la scuola?"
Inutile dire che trascorsi l'ora successiva fuori dall'aula nel corridoio per "pensare a quello che avevo detto". In effetti, ancora oggi penso a quell'interazione e la validità della replica sembra diventare sempre più evidente con il passare del tempo. Nella mia mente, stavo semplicemente utilizzando il metodo socratico per capire meglio l'inadeguatezza del mio insegnante a diffondere i suoi consigli alla classe.
La risposta del mio insegnante è emblematica dell'atteggiamento adottato dalla maggior parte degli individui nella società odierna, dell'accettazione dello status quo e dell'eccessivo affidamento a modelli obsoleti di operare nel mondo, che stanno diventando sempre più anacronistici, in particolare per quanto riguarda le proprie finanze e il futuro prospettive. Se qualcosa mette in dubbio questa ipotesi di lunga data, viene rapidamente ridicolizzata o punita.
Per essere chiari, sforzarsi di ottenere una buona educazione e lavorare sodo sono davvero attività virtuose e utili, ma i mezzi per acquisire queste cose o metterle in atto sono multidimensionali. Il mondo sta cambiando rapidamente e l'universo digitale offre opportunità mai esistite prima, servendo a distruggere il monopolio di cui i sistemi legacy hanno goduto nei secoli passati.
La fede nelle nostre istituzioni esistenti è quasi svanita, principalmente a causa della loro mancanza di leadership e della loro caduta nella corruzione; con l'odore della menzogna e dell'inganno che riempiono le sale dei nostri stabilimenti, il loro comportamento ripugnante è evidente a tutti. Il paradigma esistente serve esclusivamente a usufruttare e usurpare il nostro tempo, energia e valore.
In quanto tale, questo articolo affronta queste questioni e fornisce una spiegazione del motivo per cui Bitcoin è il rimedio e il faro nella nebbia. Descrive in dettaglio i proclami più comuni riguardanti la presunta instabilità e la presunta inidoneità del bitcoin come mezzo praticabile e sicuro per immagazzinare la propria ricchezza, oltre a presentare le sue virtù in tre domini principali che facilitano la sua rivendicazione come il posto più sicuro per i propri soldi, vale a dire come il bitcoin soddisfa le funzioni di sicurezza, integrità e trasportabilità.
- Integrità: L'integrità si riferisce all'anti-fragilità e alla resilienza di una risorsa contro la corruzione del protocollo. Il protocollo è la salvaguardia e la fortificazione della tua energia monetaria.
- Sicurezza: la sicurezza si riferisce alla sua resilienza a vettori di attacco ostili esterni.
- trasportabilità: Riferendosi all'abilità con cui si può trasportare fisicamente la propria ricchezza attraverso domini geopolitici, nonché alla facilità con cui si possono effettuare prontamente transazioni con altri partecipanti al mercato con impedenza o attrito minimi, ovvero facilità di negoziabilità/liquidità.
Fare domande
Una lezione preziosa è stata appresa quando ho posto questa domanda al mio insegnante: l'importanza di sfidare le figure autoritarie ei loro pregiudizi, identificare errori illogici nelle proprie argomentazioni e l'importanza di chiedere il "perché" delle cose.
Pertanto, prima di esaminare ogni aspetto distinto della supremazia del bitcoin come il mezzo più sicuro per immagazzinare la propria ricchezza, dovremmo iniziare anticipando questa questione con una breve discussione sul concetto di salvataggio stesso e sulla sua rilevanza per le nostre vite.
L'adozione di un approccio basato sui primi principi alla gestione del denaro ci consentirà di comprendere meglio la necessità di allocare in modo appropriato il nostro capitale al fine di migliorare la nostra salute finanziaria e raggiungere la prosperità. Pertanto, iniziamo utilizzando un approccio socratico che ci consentirà di comprendere meglio perché è necessario immagazzinare la nostra ricchezza in bitcoin.
Risparmio per una giornata piovosa
Il concetto di risparmio è ripetutamente ripreso dalla società tradizionale e dagli "esperti" finanziari ed è servito a diventare assiomatico nella mente di molti. "Risparmia i tuoi soldi per una giornata piovosa" è un mantra che è radicato nella psiche fin dalla giovane età. Tuttavia, non ci soffermiamo a porre due domande fondamentali in risposta a tali affermazioni:
1) Che cosa stiamo “salvando”?
2) Dove lo “salviamo”?
Pertanto, consentiamoci di indagare sulla questione.
Nel linguaggio comune diciamo che stiamo "risparmiando" o "costruendo i nostri risparmi", ma cosa stiamo effettivamente risparmiando o tentando di risparmiare? Ebbene, il nostro denaro, naturalmente, che naturalmente pone la domanda precedente su cosa sia esattamente il denaro.
Scambia tempo ed energia per generare valore per il mercato per cui vieni compensato con denaro che funge da rappresentazione del tuo tempo, valore ed energia immagazzinati al servizio di quel mercato. Come naturale corollario a questo, in volgare quotidiano, diciamo anche che “passiamo” il tempo; trascorriamo del tempo con i nostri amici e familiari, trascorriamo il tempo in meditazione, trascorriamo il tempo facendo i nostri hobby, ecc. Denaro e tempo, quindi, non possono essere districati - sono sinonimi - il denaro è semplicemente una rappresentazione del tempo speso.
Un grosso problema: cosa importa? Bene, anche se questo può sembrare arbitrario, sfortunatamente conta molto, dal momento che la maggior parte conserva il proprio tempo in valuta fiat, che può (ed è) stampata dal nulla, svalutando quindi lo stock totale esistente. Più qualcosa esiste, meno diventa scarso e quindi meno valore conserva. Con la politica esattamente opposta che produce il risultato polare opposto: più scarso diventa più prezioso (supponendo che la domanda rimanga costante). Il cuore del problema è che stai scambiando la cosa più scarsa che possiedi - il tuo tempo e le tue energie - con qualcosa che non ha alcuna scarsità, un denaro difettoso in valuta fiat.
Nel paradigma esistente, il modo per combattere questo e isolare il proprio potere d'acquisto richiede che l'individuo generi un ritorno sui propri soldi e quel ritorno deve essere superiore all'attuale tasso di inflazione: questo è il vero scopo del gioco. Prima della comparsa del bitcoin, il modo tipico per farlo era trovare modi innovativi per generare detto ritorno attraverso vari veicoli di investimento.
Il rimedio tradizionale a questo problema è impegnarsi nei mercati finanziari, il che significa che uno deve assumersi qualche elemento di rischio per garantire il proprio potere d'acquisto in futuro, un sistema in base al quale gli individui devono assumersi sempre più rischi per stare al passo con livelli crescenti di inflazione, generando una base sociale composta.
Bitcoin migliora questo problema poiché consente ancora una volta all'individuo di risparmiare effettivamente i propri soldi e non è necessario assumersi il rischio dell'investimento quando tutto ciò che desiderano fare è avere una certa assicurazione contro l'incertezza del futuro e aumentare le proprie prospettive di sicurezza e stabilità nelle loro vite, come vedremo.
Soldi sani contro soldi morbidi
Questo si riduce effettivamente alla scelta di mantenere la tua ricchezza in denaro sano o denaro debole. Per differenziare tra i due, possiamo guardare ai tre pilastri citati nell'introduzione di questo articolo che garantiscono la santità dei nostri risparmi, essendo la sua integrità, sicurezza e trasportabilità/liquidità.
Valutiamo ora questi tre pilastri e confrontiamo l'uso delle banche con l'uso di bitcoin e quanto bene ciascuno soddisfa queste proprietà.
Banca
Integrità: Il denaro Fiat immagazzinato in una banca beneficia dell'integrità zero a causa della mancanza di protezione dall'inflazione poiché il tasso di interesse non batte nemmeno il tasso di inflazione ufficiale. Di conseguenza, mantenere i tuoi soldi nel tuo conto bancario significa che sei matematicamente garantito per perdere potere d'acquisto.
Sicurezza: L'aspetto della sicurezza delle banche è leggermente migliore. È difficile per qualcuno entrare in una banca e rubare i tuoi soldi; il denaro è conservato dietro quattro piedi di acciaio in un caveau o al giorno d'oggi, archiviato digitalmente. Tuttavia, sebbene adatto per la protezione da attacchi esterni dannosi, il conto bancario di un individuo è un'altra questione poiché è sempre presente la possibilità di confisca o depiattaforma. I rischi di controparte esistono sempre, come si può vedere con eventi recenti in Canada.
trasportabilità: La moneta cartacea Fiat era un'utile invenzione che consentiva agli individui il vantaggio di negoziare e trasportare più facilmente la propria ricchezza attraverso lo spazio. Tuttavia, questo vantaggio esiste solo all'interno del rispettivo dominio geopolitico dell'individuo. Risulterebbe problematico se si dovesse lasciare il proprio Paese in caso di emergenza, come si può vedere con l'art recente crisi in Ucraina.
Non ha senso prelevare contanti e portarli oltre confine poiché o sarebbe inutile in un paese con una valuta diversa o il tasso di cambio si rivelerebbe sfavorevole e quindi non ottimamente liquido, oltre a presentare un rischio pronunciato per la propria incolumità a causa della suscettibilità al furto o alla coercizione. Il denaro, quindi, non è impeccabile nel trasportare la propria ricchezza attraverso i domini geopolitici.
Pertanto, una banca è solo marginalmente meglio che tenere contanti sotto il materasso.
Bitcoin
Integrità: Bitcoin non risente degli effetti corrosivi dell'inflazione a causa della sua fornitura perfettamente fissa. In realtà è di natura deflazionistica con la sua integrità sempre garantita, poiché nessun individuo o entità può alterare il limite di offerta a causa del suo decentramento. Non vi è alcun obbligo di assunzione del rischio di controparte.
Sicurezza: Se un individuo prende custodia completa dei loro bitcoin (cosa che sono incoraggiati a fare) nessun individuo o parte può accedere a quei fondi se il proprietario detiene quelle chiavi.
trasportabilità: Rifacendosi al concetto di denaro come polizza assicurativa contro l'intrinseca incertezza del futuro e un mezzo per ottimizzare la pura opzionalità come baluardo contro detta incertezza, bitcoin consente a un individuo di immagazzinare la propria ricchezza in un asset che può essere spostato a livello geopolitico domini nei confini delle loro stesse menti.
Puoi entrare in un nuovo paese con tutta la tua ricchezza intatta, acquistare una sim card e spendere i tuoi bitcoin o venderli in valuta locale per acquistare cibo e alloggio. La ricchezza della maggior parte delle persone è immagazzinata nelle loro case sotto forma di azioni, che sono altamente illiquide e impiegano circa sei mesi per essere negoziate. Il denaro nei loro conti bancari potrebbe anche rivelarsi inutile in un altro paese in cui i loro conti bancari potrebbero non essere validi o la valuta potrebbe essere diversa.
La recente crisi in Ucraina sottolinea efficacemente l'importanza di possedere ricchezza trasportabile. Il mondo moderno è in un costante stato di cambiamento e la crescente necessità per gli individui di fuggire dai loro stati nazionali ereditati cresce di mese in mese; bitcoin offre un'opportunità senza precedenti per le persone di rivendicare la propria autonomia in un mondo deciso a minimizzarlo o sviscerarlo del tutto.
Valute digitali della Banca centrale
Un breve punto e un avvertimento dovrebbero essere fatti qui riguardo all'imminente implementazione delle valute digitali della banca centrale (CBDC). I CBDC lo sono valute digitali programmabili che possono essere manipolati da governi, banche centrali e datori di lavoro.
Sebbene i sostenitori della CBDC ne sostengano l'uso come mezzo di protezione contro le frodi e il riciclaggio di denaro, omettono convenientemente l'enorme potere infuso nei suoi emittenti. Le CBDC consentiranno all'emittente di esercitare il pieno controllo sul denaro dei suoi utenti: personalizzare i tassi di interesse, impostare date di scadenza e regolamentare usi specifici sono solo alcune delle possibilità che esistono con questo denaro programmabile.
E quale potrebbe essere il risultato se queste CBDC possono essere collegate a un ID digitale? Se la tua posizione politica è considerata sfavorevole all'establishment? Cosa succede se non puoi acquistare investimenti o ti viene assegnato un tasso di interesse negativo perché stai risparmiando troppi soldi e sei quindi incentivato a spendere e consumare?
Avendo dimostrato che allocare il proprio capitale all'interno dei confini di una banca è una passività, sta diventando sempre più evidente che affidare il proprio denaro a queste istituzioni non rimarrà più solo una responsabilità. Il denaro Fiat e il sistema bancario cominceranno a rappresentare una minaccia significativa non solo per la tua sovranità finanziaria, ma anche per il tuo libero arbitrio individuale. L'attuazione delle CBDC mette effettivamente in pericolo il diritto di un individuo all'autodeterminazione; presenta un pericolo molto chiaro e presente che mette a repentaglio la libertà, la sovranità e la libertà.
Bitcoin e CBDC sono diametralmente opposti. Sono opposti polari nelle loro filosofie; uno concede la sovranità, l'altro la schiavitù; uno offre l'autocustodia e l'altro il controllo totale.
Bitcoin è meglio delle banche
Bitcoin fortifica i tuoi soldi e ripristina la capacità dell'individuo di risparmiare piuttosto che acquistare investimenti speculativi. Bitcoin non ha un CEO; Bitcoin non ha riunioni degli azionisti; Bitcoin solo is.
Naturalmente, un lettore astuto capirà che bitcoin e banche non sono le uniche opzioni quando si tratta di allocare il proprio capitale. Ci sono altre opzioni di investimento come metalli preziosi, immobili, obbligazioni governative e aziendali, belle arti, vino, oggetti d'antiquariato e molte altre opzioni che potrebbero essere utilizzate come riserve di valore. Secondo Nassim Taleb, potresti anche usare l'olio d'oliva.
Tuttavia, bitcoin rimane supremo nel suo ruolo di , il riserva di valore ottimale basata sulla capacità di soddisfare nel modo più efficace le proprietà fondamentali del denaro, come dimostrato sopra. Per aggravare ulteriormente questo punto, l'immagine seguente fornisce una matrice che illustra un confronto fianco a fianco di ogni tradizionale riserva di valore giustapposta a bitcoin.
Volatilità
"Bitcoin è troppo volatile."
Questo è un mantra ricorrente che viene costantemente perpetrato dai detrattori di Bitcoin come motivo per non essere una scommessa sicura. Secondo me, non si può biasimarli poiché spesso rigurgitano semplicemente ciò che viene esposto dai media mainstream per non sembrare ignoranti sull'argomento. È una risposta automatizzata, derivata da titoli isterici. Permettici di smontarlo.
Abbiamo stabilito che bitcoin è la risorsa più sicura disponibile per gli attori del mercato, possiede la massima integrità e sicurezza e offre i migliori mezzi per la trasportabilità. Dove gioca un ruolo la volatilità?
Cominciamo a spiegare cos'è la volatilità e perché bitcoin non è affatto volatile. Continuiamo nel nostro approccio di porre domande. Cosa c'è di volatile esattamente nel bitcoin? Il prezzo è volatile.
Il prezzo del bitcoin è infatti volatile se si misura l'asset in termini di valuta fiat, ma il prezzo non sempre equivale a valore o valore. Per questo si può pontificare che un bene o un oggetto può essere considerato sottovalutato o sopravvalutato; la considerazione si basa su ciò che si ritiene soggettivamente il valore dell'attività.
Il prezzo è semplicemente il tasso di cambio attuale oggettivo per un particolare bene o servizio, cioè ciò che uno è tenuto a pagare per riceverne il beneficio; ma il prezzo stesso, sebbene oggettivo, è determinato dal valore soggettivamente percepito del valore e del valore di un bene. Tutti assegniamo valore a cose diverse: alcuni trovano valore nel collezionare figurine di baseball, altri trovano valore nell'imparare a lavorare all'uncinetto, mentre ci sono altri che trovano valore zero in nessuna di queste pratiche e quindi non si impegnano.
Più valore ha qualcosa, maggiore è il suo valore, il che significa che comanderà un prezzo più alto, poiché tutti questi fattori sono interdipendenti. Poiché il valore deriva dalla domanda, dalla scarsità e dall'utilità percepita, che insieme costituiscono la base del caso d'uso del bitcoin, la volatilità del prezzo del bitcoin può essere facilmente conciliata poiché ha un'offerta fissa e decrescente: unita all'aumento della domanda, si traduce in un'ascesa di prezzo.
Non puoi perdere soldi con Bitcoin
Un'affermazione audace.
Quando ci si sofferma a riflettere sulla questione, inevitabilmente si rendono conto che non possono perdere soldi. Certamente, il valore del loro bitcoin misurato in fiat può fluttuare ma le loro partecipazioni non sono andate da nessuna parte. I veterani stagionati nello spazio Bitcoin non hanno alcun interesse per le fluttuazioni del prezzo fiat del bitcoin; quella metrica è irrilevante per loro e non ha alcuna rilevanza perché utilizzano un diverso mezzo di misurazione. Hanno iniziato a denominare le cose, non in termini fiat ma in termini bitcoin, motivo per cui il meme “1 BTC=1 BTC” è così diffuso, poiché illustra efficacemente questo punto.
Tutto è attualmente denominato in fiat nella mente della maggior parte delle persone, ma quando si inizia a cambiare mentalità e si inizia a denominare le cose in termini di bitcoin, e alla fine in satoshi, il quadro diventa molto più chiaro. Pertanto, una volta che inizi questo processo e scarti il pensiero di scambiare bitcoin con fiat, inizi invece a pensare al valore delle cose relative al bitcoin e a cosa può comprarti, come una casa, un'auto, generi alimentari, ecc. .
In realtà, ciò che è volatile sono le valute legali. Quante valute sono aumentate e diminuite nel corso dei secoli? Quanto costantemente vengono diluiti e privati del loro valore originario? Quanto sono scarsi? Dovremmo essere incoraggiati a iniziare a porci queste domande.
Preferenza temporale
Queste domande si riflettono essenzialmente sulla preferenza temporale: se hai una preferenza temporale molto alta, poni maggiore enfasi sull'azione dei prezzi presente ea breve termine. Se hai una preferenza temporale inferiore, il che significa una maggiore predisposizione alla pazienza e alla gratificazione ritardata, le prestazioni a lungo termine sono più significative. Il tuo orizzonte temporale influenzerà inevitabilmente la tua percezione degli eventi.
L'immagine seguente mostra le prestazioni di bitcoin in un recente periodo di un mese. L'immagine successiva mostra il rendimento totale di bitcoin dal 2010. Se visto su un orizzonte temporale sufficientemente lungo, possiamo vedere che bitcoin non sembra affatto volatile. In effetti, sembra essere abbastanza coerente nella sua traiettoria verso l'angolo in alto a destra.
Conclusione: non c'è nessun altro posto dove mettere i tuoi soldi
L'enfasi principale di questo articolo è stimolare la mente del lettore a porre domande, interrogare l'apparente "normalità" del paradigma esistente e intraprendere un'indagine ponderata sulla possibilità di una sistemazione migliore e più umana.
Bitcoin si basa sulla legge naturale; è verità oggettiva, governata dalle leggi della matematica e della fisica. È denaro ingegnerizzato. Confrontalo con le banche centrali che manipolano i tassi di interesse per capriccio, che in genere diminuiscono decennio dopo decennio. Non solo stai perdendo potere d'acquisto, ma sei attivamente derubato.
Bitcoin non solo offre sicurezza, integrità e trasportabilità, ma offre anche semplicità ai suoi utenti. Sono finiti i giorni della selezione dei titoli e del grattacapo: bitcoin offre l'opzione di un mezzo semplice e sicuro per trattenere la tua ricchezza nel futuro.
Sfido il lettore a trovare una riserva di valore più sicura e con prestazioni migliori per i propri soldi. Bitcoin è l'ostacolo da superare e il mezzo migliore per proteggere la tua ricchezza attraverso lo spazio e il tempo. Per coloro che hanno la fortuna di leggere ora questo articolo e hanno il coraggio di entrare nel nuovo paradigma, saranno premiati con un'esplosione del loro patrimonio netto poiché stanno entrando nel mercato all'inizio della curva a S, sfruttando appieno la fase di adozione di una tecnologia, in cui possono sedersi e assistere alla recitazione della legge di Metcalfe e dell'effetto Lindy.
Bitcoin è l'opportunità di un millennio. È l'oasi nel deserto, il porto sicuro nella tempesta, lo scudo contro le frecce. Reclama il tuo sovrano diritto di primogenitura, torna al tuo destino e non temere più.
Questo è un guest post di Beren Sutton-Cleaver. Le opinioni espresse sono interamente proprie e non riflettono necessariamente quelle di BTC Inc. o Bitcoin Magazine.
- Chi siamo
- accesso
- Secondo
- Il mio account
- l'acquisizione di
- operanti in
- Action
- indirizzi
- Adozione
- Vantaggio
- consigli
- avvocato
- Tutti
- Sebbene il
- tra
- importi
- Un altro
- ovunque
- approccio
- appropriatamente
- argomenti
- in giro
- Arte
- articolo
- attività
- autorità
- Automatizzata
- disponibile
- Banca
- conto bancario
- Settore bancario
- Banche
- Baseball
- bbc
- diventare
- diventando
- Inizio
- essendo
- crede
- beneficio
- vantaggi
- MIGLIORE
- Al di là di
- Bitcoin
- Legami
- BTC
- BTC Inc
- costruire
- Costruzione
- Acquistare
- capitale
- auto
- Carte
- Career
- trasporto
- Contanti
- CBDC
- CBDCs
- Banca Centrale
- valute digitali della banca centrale
- Banche centrali
- ceo
- Challenge
- sfide
- impegnativo
- classe
- Raccolta
- Uncommon
- Comunicazione
- compensata
- Compound
- concetto
- considerazione
- costantemente
- consumare
- continua
- di controllo
- Conversazione
- Nucleo
- Aziende
- Corruzione
- potuto
- Counterparty
- nazione
- accoppiato
- credito
- crisi
- valute
- Valuta
- Corrente
- Attualmente
- Date
- giorno
- affare
- Debito
- decennio
- Decentramento
- deflazionistico
- Richiesta
- dimostrato
- dettagli
- diverso
- differenziare
- digitale
- valute digitali
- ID digitale
- digitalmente
- dirette
- disturbare
- non
- dominio
- domini
- giù
- facilmente
- Istruzione
- effetto
- Efficace
- effetti
- enfasi
- occupazione
- energia
- entrare
- entità
- equità
- particolarmente
- essenzialmente
- stabilire
- sviluppate
- tenuta
- eventi
- quotidiano
- esempio
- exchange
- esistente
- esperienza
- Facility
- di fronte
- Fattori
- famiglia
- Piedi
- Fiat
- Valuta Fiat
- Soldi Fiat
- finanziare
- finanza
- finanziario
- ricerca
- sottile
- Nome
- concentrato
- i seguenti
- cibo
- modulo
- Fondazione
- Fondato
- frazionario
- frode
- Gratis
- La libertà
- pieno
- fondi
- ulteriormente
- futuro
- gioco
- generare
- buono
- Enti Pubblici
- I governi
- borse di studio
- grande
- maggiore
- maggiore
- Crescita
- garantito
- GUEST
- Ospite Messaggio
- Manovrabilità
- avendo
- Notizie
- Salute e benessere
- qui
- Alta
- superiore
- vivamente
- possesso
- detiene
- orizzonte
- Casa
- Come
- Tutorial
- HTTPS
- identificazione
- Immagine
- implementazione
- importanza
- competenze
- Inc.
- includere
- Aumento
- crescente
- sempre più
- individuale
- inflazione
- creativi e originali
- istituzioni
- assicurazione
- interezza
- interazione
- interesse
- Tassi di interesse
- indagare
- investimento
- Investimenti
- problema
- IT
- stessa
- conservazione
- Tasti
- Legge
- Legislazione
- Leadership
- imparato
- apprendimento
- Lasciare
- Eredità
- responsabilità
- Libertà
- stile di vita
- Limitato
- Liquido
- locale
- Lunghi
- fatto
- corrente principale
- media mainstream
- maggiore
- gestione
- Mantra
- Rappresentanza
- mercato
- Mercati
- matematicamente
- matematica
- Matrice
- Importanza
- Matters
- significato
- Media
- incontri
- meme
- menzionato
- mente
- modelli
- Monetario
- soldi
- Riciclaggio di denaro
- gestione del denaro
- Mese
- mese
- Scopri di più
- maggior parte
- cioè
- Naturale
- Natura
- necessariamente
- necessaria
- negativo.
- rete
- NFTs
- offerta
- Offerte
- ufficiale
- operativo
- Opinione
- Opinioni
- Opportunità
- Opportunità
- ottimizzazione
- ottimale
- Opzione
- Opzioni
- minimo
- Altro
- proprio
- proprietario
- proprietà
- Carta
- paradigma
- genitori
- partecipanti
- particolare
- particolarmente
- Paga le
- performance
- periodo
- cronologia
- fase
- Fisico
- Fisicamente
- Fisica
- immagine
- pezzo
- Giocare
- punto
- politica
- politico
- popolarità
- possibilità
- possibilità
- energia
- Metalli preziosi
- presenti
- prezzo
- Problema
- processi
- prospettive
- prosperità
- protezione
- protocollo
- fornisce
- Acquista
- acquisto
- scopo
- domanda
- rapidamente
- Lettore
- Lettura
- beni immobili
- Realtà
- rendersi conto
- ricevere
- riflettere
- rappresentazione
- necessario
- risposta
- Risultati
- ritorno
- premiati
- Rischio
- rischi
- sicura
- Sicurezza
- Suddetto
- risparmio
- di moto
- condito
- sicuro
- problemi di
- venda
- servizio
- servizio
- set
- azionista
- spostamento
- significativa
- SIM
- SIM Card
- Un'espansione
- SIX
- Sei mesi
- abilità
- So
- sociale
- Società
- alcuni
- Qualcuno
- qualcosa
- lo spazio
- spendere
- Stabilità
- inizio
- Regione / Stato
- stati
- Stato dei servizi
- azione
- Tornare al suo account
- negozi
- Tempesta
- superiore
- fornire
- Supreme
- Indagine
- sinonimo
- sistema
- SISTEMI DI TRATTAMENTO
- presa
- insegnanti
- Tecnologia
- adolescenti
- il mondo
- furto
- perciò
- Attraverso
- tempo
- oggi
- insieme
- commercio
- Trading
- tradizionale
- traiettoria
- transazione
- transazioni
- trasporto
- enorme
- prova
- tipicamente
- Ucraina
- capire
- e una comprensione reciproca
- Università
- imminenti
- us
- uso
- utenti
- APPREZZIAMO
- vario
- Volta
- Veicoli
- Ventures
- contro
- veterani
- Volatilità
- Ricchezza
- Che
- Che cosa è l'
- while
- OMS
- entro
- lavoro
- lavori
- mondo
- valore
- sarebbe
- zero