Citi sfrutta Avalanche per le sperimentazioni di tokenizzazione istituzionale – The Defiant

Citi, una banca “Big Four” che vanta 759 miliardi di dollari di asset gestiti in tutto il mondo, sta approfondendo la sua esplorazione della tokenizzazione degli asset.

Il 14 febbraio, valanga ha annunciato che Citi ha completato un progetto pilota su una delle sue testnet di sottorete per esplorare prove di tokenizzazione autorizzate con particolare attenzione ai mercati privati. Le sperimentazioni sono state eseguite in collaborazione con clienti selezionati di investimenti e gestione patrimoniale, tra cui WisdomTree, Wellington Management e ABN AMRO Bank.

"La banca ha testato casi d'uso su Avalanche 'Spruce', una sottorete testnet Evergreen progettata per istituzioni buy-and-sell", ha affermato Avalanche in un post sul blog. "Citi... ha sfruttato la rete Avalanche per testare come la combinazione di infrastruttura blockchain, tokenizzazione e logica dei contratti intelligenti potrebbe aiutare a riprogettare i mercati dei capitali e migliorare i servizi finanziari."

Le principali istituzioni esplorano la tokenizzazione

Le sperimentazioni sono l’ultimo esempio di un importante istituto finanziario che utilizza la tecnologia di contabilità distribuita per esplorare casi d’uso della tokenizzazione. La migrazione delle risorse on-chain offre notevoli vantaggi in termini di efficienza, tra cui costi operativi ridotti, maggiore trasparenza e livelli generalmente elevati di personalizzazione.

JPMorgan è stata tra le prime a lanciare Quorum, un fork autorizzato di Ethereum, nel 2015, seguita dalla divisione e piattaforma di asset digitali Onyx nel 2020. Onyx ha regolato transazioni per un valore di oltre 900 milioni di dollari e ha iniziato a collaborare con Avalanche l'anno scorso. come parte di un progetto pilota con il Autorità monetaria di Singapore esplorare la tokenizzazione.

Altre importanti società finanziarie che si dedicano alla tokenizzazione includono HSBC, BNY Mellon, Santandere Franklin Templeton, tra una miriade di altri.

Citi ha affermato che la tokenizzazione sblocca “nuovi casi d’uso e canali di distribuzione digitale” per i mercati tradizionali, consentendo al contempo nuovi modelli operativi, raccolta dati e autonomia degli utenti.

Abete rosso della valanga

Le recenti prove di tokenizzazione di Citi includevano trasferimenti di token end-to-end che rappresentano private equity, scambi secondari e prestiti collateralizzati tramite contratti intelligenti che sfruttano la Depository Trust Clearing Corporation Compositore di risorse digitali.

I progetti pilota prevedevano anche l’uso di “controlli di conformità codificati e credenziali di identità” emessi da WisdomTree per testare i processi di conformità normativa.

Avalanche ha affermato che Citi ha scelto di utilizzare Spruce per le sue autorizzazioni personalizzabili, la compatibilità con Ethereum Virtual Machine, la possibilità di configurare asset a tariffa personalizzata e solide funzionalità di raccolta dati.

Spruce consente la raccolta e il flusso dei dati sia degli investitori che degli emittenti in modo sicuro e conforme. "Una volta on-chain, questi dati possono essere racchiusi nel token e sfruttati per nuovi casi d'uso", ha affermato Avalanche.

Spruce è stato lanciato alla fine del 2023 come ambiente sandbox per le aziende istituzionali per esplorare la tokenizzazione e la finanza on-chain. Wellington Management, WisdomTree e Cumberland erano tra il primo gruppo di aziende che operavano su Spruce.

"La Avalanche Spruce Subnet ci ha permesso di simulare transazioni utilizzando contratti intelligenti, convalidare le credenziali di identità per i singoli investitori e mostrare la potenza di questa tecnologia con trasferimenti peer-to-peer in un ambiente controllato su una rete blockchain", ha affermato Maredith Hannon Sapp , responsabile dello sviluppo del business delle risorse digitali di WisdomTree.