La criminalità crittografica diminuisce del 39%, ma le sfide persistono, inclusi attacchi ransomware e transazioni con entità sanzionate – Fintech Singapore

by Notizie Fintech Singapore 16 Febbraio 2024

Nel 2023, il valore ricevuto dagli indirizzi illeciti di criptovalute è stato pari a 24.2 miliardi di dollari, ovvero un calo del 39% su base annua (anno su anno) rispetto ai 39.6 miliardi di dollari del 2022, rivelano i nuovi dati rilasciati dalla società di analisi blockchain Chainalysis. Nonostante il notevole calo e i miglioramenti, l’importanza delle transazioni legate alle sanzioni e la crescita degli attacchi ransomware rimangono le sfide principali che il settore deve affrontare.

Questi dati, rilasciato preliminarmente in previsione dell'imminente Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, rivelano che il 2023 è stato un anno di ripresa per l'industria delle criptovalute poiché il settore si è ripreso dagli scandali, dai crolli aziendali e dal calo dei prezzi avvenuti nel 2022.

Il valore ricevuto dagli indirizzi crittografici illeciti è diminuito in modo significativo nel 2023, a causa di un calo delle entrate derivanti da truffe e hacking di criptovalute rispettivamente del 29.2% e del 54.3%. Chainalysis attribuisce in parte questa tendenza a  dinamiche di mercato e cambiamenti nelle tattiche criminali.

In particolare, il rapporto rileva che le truffe hanno più successo quando i mercati sono in rialzo, l’esuberanza è elevata e le persone hanno la sensazione di perdere l’opportunità di arricchirsi rapidamente. Inoltre, molti truffatori di criptovalute si stanno orientando verso tattiche di truffa romantica, rendendo queste truffe più difficili da scoprire.

Anche i fondi rubati sono in calo, un calo dovuto in gran parte alla diminuzione dell’hacking della finanza decentralizzata (DeFi). Questa diminuzione potrebbe segnalare l’inizio di un’inversione di tendenza a lungo termine e potrebbe implicare che i protocolli DeFi stiano migliorando le loro pratiche di sicurezza.

Valore totale della criptovaluta ricevuta da indirizzi illeciti, 2018-2023, Fonte: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, gennaio 2024

Oltre alla riduzione del valore assoluto delle attività illecite, Chainalysis evidenzia miglioramenti nella prevenzione e nel rilevamento delle frodi, sottolineando che la quota del volume delle transazioni crittografiche associate ad attività illecite è scesa allo 0.34% nel 2023, contro lo 0.42% nel 2022.

Quota illecita di tutto il volume delle transazioni di criptovaluta, 2018-2023, Fonte: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, gennaio 2024

Al contrario, i dati rivelano un aumento degli attacchi ransomware e dei mercati della darknet, indicando sfide nella sicurezza informatica e una recrudescenza di queste attività illecite. La crescita delle entrate derivanti dal ransomware suggerisce che gli autori degli attacchi ransomware si stanno adattando ai nuovi miglioramenti apportati alle organizzazioni in materia di sicurezza informatica. Nel frattempo, la crescita dei ricavi del mercato della darknet dà l’impressione che il mercato si stia riprendendo dopo la chiusura della piattaforma leader Hydra, con i ricavi totali che stanno tornando verso i massimi del 2021.

Chainalysis rileva inoltre che le transazioni associate a entità e giurisdizioni sanzionate rappresentano una parte sostanziale delle attività illecite. Insieme, le entità e le giurisdizioni sanzionate hanno totalizzato un volume di transazioni del valore complessivo di 14.9 miliardi di dollari nel 2023, pari al 61.5% di tutto il volume delle transazioni illecite misurato durante quell’anno.

La maggior parte di questo totale proviene da servizi di criptovaluta sanzionati dall'Ufficio di controllo dei beni esteri del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti o che si trovano in giurisdizioni sanzionate. Il resto rappresenta le attività degli utenti medi di criptovalute che risiedono in quelle giurisdizioni.

Un’altra tendenza delineata nel rapporto è lo spostamento delle preferenze sugli asset. Mentre il bitcoin è stato per lungo tempo la criptovaluta preferita dai criminali, nel 2022 le stablecoin sono diventate la scelta dominante per le transazioni illecite, un cambiamento che è in parte attribuito alla loro crescita complessiva e alla maggiore quota nell'attività crittografica.

Volume delle transazioni illecite per tipologia di asset, 2018-2023, Fonte: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, gennaio 2024

Il mercato delle criptovalute è rimbalzato nel 2023, con il bitcoin in rialzo di oltre il 150% su base annua, secondo i dati di Coinmarketcap mostrare attraverso le sue creazioni. Il boom ha rappresentato un’importante ripresa a partire dal 2022, durante il quale i prezzi delle criptovalute sono crollati le grandi aziende crollarono.

L'exchange di criptovalute FTX, un tempo valutato 32 miliardi di dollari, è andato in fallimento nel dicembre 2022 dopo un picco nei prelievi dei clienti esposto un buco di 8 miliardi di dollari nei conti della società. Nel novembre 2023, una giuria di New York ha condannato il fondatore dell'azienda, Sam Bankman-Fried, per sette capi di imputazione. Bankman-fritto sta ora affrontando una pena massima di 115 anni di reclusione.

Il rally delle criptovalute continua quest'anno, con il mercato che inizia il 2024 in grande stile. Il 10 gennaio 2023, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha approvato 11 exchange-traded fund (ETF) spot su bitcoin, segnando un momento di svolta per l'industria delle criptovalute.

Si prevede che la mossa offrirà comodità ampliando l’accesso al mercato delle criptovalute, riducendo le complessità tecniche associate alla gestione dei portafogli e alla navigazione negli scambi. Questa accessibilità attrae gli investitori che hanno più familiarità con le tradizionali vie di investimento. Gli ETF spot su bitcoin migliorano inoltre la liquidità, consentendo agli investitori di acquistare e vendere bitcoin attraverso conti di intermediazione standard, in modo simile al trading di asset tradizionali. Infine, questi ETF sono soggetti a supervisione normativa, garantendo trasparenza e protezione degli investitori, a differenza degli acquisti individuali di bitcoin.

Il Bitcoin viene attualmente scambiato sopra i 47,000 dollari, un livello visto l'ultima volta nel dicembre 2021, come mostrano i dati di Coinmarketcap. La criptovaluta è cresciuta del 9% dall'inizio del 2024.

Credito immagine in primo piano: modificato da Freepik

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• Fonte: https://fintechnews.sg/85415/crypto/crypto-crime-drops-39-but-challenges-persist-including-ransomware-attacks-transactions-with-sanctioned-entities/