Lo sfidante digitale Bunq vince il caso "punto di riferimento" contro la Banca centrale olandese

La sfidante digitale Bunq ha vinto il ricorso contro la Banca centrale olandese (DNB) per quanto riguarda l'uso di moderne tecnologie come l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico per i controlli antiriciclaggio (AML).

L'azienda ha portato l'autorità di regolamentazione in tribunale all'inizio di quest'anno per contestare quella che definisce la strategia antiriciclaggio "antiquata e inefficace" della DNB.

"Laddove DNB ha insistito sull'utilizzo di rapporti unilaterali dai titolari di conti - un sistema che si basa esclusivamente sull'onestà dei truffatori - Bunq ha favorito l'uso di tecnologie come l'apprendimento automatico per combattere efficacemente il riciclaggio di denaro", afferma Bunq.

"Oggi il tribunale olandese si è pronunciato a favore della posizione di Bunq".

Descrivendo il ricorso come un "caso fondamentale", Bunq afferma che è la prima volta che una banca ha citato in giudizio un regolatore "su una questione così fondamentale", aggiungendo che le aziende di solito preferiscono risolvere eventuali controversie "a porte chiuse".

"Bunq ha tuttavia considerato il danno a lungo termine per i propri utenti e, su scala più ampia, la stabilità del sistema bancario nel suo insieme, se avesse ceduto alla strategia antiriciclaggio di DNB", afferma la banca.

Il fondatore e CEO di Bunq, Ali Niknam, aggiunge: “Abbiamo fatto la storia oggi. La corte ha aperto la strada al progresso”.

Nel maggio di quest'anno, la sfidante è diventata la seconda più grande neobanca dell'Unione Europea con l'acquisizione della fintech belga Tricount per una somma non divulgata.