Cinque passi per uno screening efficace delle sanzioni (Barley Laing)

La guerra in Ucraina ha innescato una proliferazione di sanzioni contro importanti politici, uomini d'affari ed entità sia in Russia che in Bielorussia.

Ha lasciato molti dei servizi finanziari che lottano per tenere il passo con il gran numero di sanzioni annunciate dai territori in cui operano, a cui sono legalmente tenuti ad aderire.

La mancata valutazione corretta delle sanzioni, che è responsabilità del team di conformità, potrebbe vedere le organizzazioni finanziarie dover affrontare multe significative. Inoltre, è probabile che subiscano notevoli danni al marchio a causa della pubblicità negativa associata
con la fornitura di servizi a qualcuno che è stato sanzionato.

Ci sono cinque passaggi per garantire il rispetto effettivo delle sanzioni:

1)     Ottieni i dati sulle sanzioni / watchlist da fonti globali affidabili

Il modo migliore per garantire il rispetto delle sanzioni è avere accesso a elenchi di sanzioni aggiornati, detti anche watchlist. Per molto tempo, questi hanno garantito alle organizzazioni di intraprendere efficacemente i controlli Know Your Customer (KYC) e antiriciclaggio (AML)
durante l'onboarding dei clienti, nonché durante l'esecuzione di regolari controlli incrociati rispetto a quelli sui loro database esistenti.

Per un efficace screening delle sanzioni oggi, questi elenchi devono far parte di uno strumento automatizzato che raccoglie e sintetizza i dati sulle sanzioni, insieme ai dati sulle persone politicamente esposte (PEP) e sui loro parenti e stretti collaboratori (RCA). Questi dati devono essere raccolti
da un'ampia gamma di fonti affidabili in tutto il mondo, come governi, autorità di regolamentazione e agenzie di credito. Inoltre, l'elenco delle sanzioni utilizzato dovrebbe essere in grado di scansionare continuamente gli aggiornamenti e fornirli in tempo reale. In questo modo è possibile fornire un liscio
esperienza utente per chi apre nuovi conti o acquista prodotti finanziari, cosa che molti si aspettano nell'era digitale. Questa automazione dei controlli delle sanzioni è un metodo molto più efficiente e accurato rispetto all'adozione di un approccio manuale,
che è più costoso a causa dei costi aggiuntivi di assunzione e formazione del personale a tale scopo. Inoltre, i controlli fisici aumentano la probabilità che vengano commessi errori, che potrebbero esporre la tua azienda a violazioni delle sanzioni e ai costi associati
in multe e alla tua reputazione.

2)     Effettua controlli negativi sui media

Il monitoraggio delle ultime notizie e avvisi in tempo reale è essenziale, non solo per ottenere informazioni su coloro che devono affrontare sanzioni, ma anche sui PEP e su chiunque altro possa avere potenziali conseguenze normative, finanziarie o reputazionali negative per la tua organizzazione.
È fondamentale che gli strumenti utilizzati per effettuare controlli negativi sui media possano scansionare i media globali, reperire informazioni su coloro che hanno nuove sanzioni contro di loro e dove sono pendenti cause legali.

3)     Formazione sulle sanzioni per il personale addetto alla conformità

Il personale addetto alla conformità ha una chiara comprensione delle ultime misure sanzionatorie e sa come gestire le persone che ne sono interessate? Con il personale addetto alla conformità in prima linea quando si tratta di agire in base ai dati delle sanzioni, formazione adeguata
e deve essere fornita una guida.

4)     Sistemi di aggiornamento e controlli: tecnologia di onboarding e screening dei pagamenti in grado di agire sui soggetti sanzionati?

Oltre alla formazione del personale su come reagire ai clienti che sono stati sanzionati, le piattaforme di onboarding e di screening dei pagamenti della tua organizzazione possono fare lo stesso in modo efficace? Una volta che quelli sanzionati sono stati rilevati nel tuo database, hai i sistemi
in atto per bloccare rapidamente conti, transazioni e congelare fondi? È fondamentale disporre di processi in atto per agire istantaneamente su queste informazioni.

5)     Adotta un approccio più ampio con la verifica automatizzata dell'identità

Uno strumento automatizzato che fornisce in tempo reale coloro che si trovano su elenchi di sanzioni disparati, inclusi PEP e RCA, funziona bene come parte di un approccio più completo alle operazioni automatizzate di KYC e AML. Ecco perché c'è un crescente interesse nell'uso dell'identità elettronica
strumenti di verifica (eIDV), che oltre ad avere accesso a dati completi sulle sanzioni, PEP e RCA, sono in grado di effettuare un controllo incrociato dei dettagli forniti dagli utenti rispetto a flussi di dati affidabili per garantire che siano chi dicono di essere in tempo reale.

Seguendo questi cinque passaggi, le organizzazioni finanziarie avranno accesso a dati sulle sanzioni in tempo reale continuamente aggiornati, inclusi i dati su PEP e RCA, da governi e autorità di regolamentazione di tutto il mondo. Con la funzionalità automatizzata, questi elenchi possono essere facilmente utilizzati
in combinazione con la tecnologia eIDV automatizzata completa, ad esempio, per un processo KYC e AML accurato, rapido ed economico.