Ecco i 5 obiettivi chiave del nuovo piano di trasformazione dei servizi finanziari di Singapore

Il miglioramento della connettività dei pagamenti, la digitalizzazione dell'infrastruttura finanziaria e la promozione della finanza verde saranno tra le principali aree di interesse per la banca centrale e l'autorità di regolamentazione finanziaria di Singapore negli anni a venire.

Queste priorità sono stati svelati nella mappa aggiornata per la trasformazione dell'industria dei servizi finanziari (ITM) 2025, pubblicata dall'Autorità monetaria di Singapore (MAS) all'inizio di questo mese.

La tabella di marcia definisce le strategie chiave di crescita per il settore da quest'anno in poi. Si impegna affinché il settore finanziario di Singapore cresca di un tasso medio annuo del 4-5% dal 2021 al 2025, crei più di 3,000 posti di lavoro in media ogni anno e consenta alla città-stato di mantenere la sua posizione di centro finanziario internazionale leader in Asia.

Mappa della trasformazione del settore dei servizi finanziari di Singapore 2025

L'ITM 2025 comprende cinque strategie di crescita chiave.

La prima strategia si concentra sulla digitalizzazione dell'infrastruttura finanziaria di Singapore e sulla promozione dello sviluppo di piattaforme digitali per una maggiore efficienza nell'emissione, nella quotazione e nel regolamento di obbligazioni, nonché nel regolamento dei fondi. Verrà inoltre lanciata una piattaforma digitale che collega le piccole e medie imprese (PMI) nelle regioni in crescita, facilita la scoperta degli scambi e consente un accesso più facile ai finanziamenti commerciali per le PMI partecipanti.

La seconda strategia sarà incentrata sul miglioramento della connettività dei pagamenti e sulla costruzione di un ecosistema di asset digitali innovativo. Ciò avverrà espandendo i collegamenti di pagamento transfrontalieri con le economie regionali e partecipando a iniziative come Project Nexus, uno sforzo guidato dalla Banca dei regolamenti internazionali (BIS) per collegare i sistemi di pagamento istantaneo.

MAS continuerà inoltre a esplorare le opportunità relative alla tecnologia del registro distribuito (DLT), alle valute digitali e alla tokenizzazione delle risorse per casi d'uso come pagamenti transfrontalieri, finanza commerciale e mercati dei capitali. Diverse iniziative, tra cui Progetto Guardiano ed Progetto Orchidea, sono stati lanciati lo scorso anno per esplorare queste tecnologie.

La terza strategia si concentrerà sulla catalizzazione della transizione dell'Asia verso lo zero netto e vedrà MAS collaborare con l'industria per sviluppare soluzioni per aumentare il finanziamento sostenibile e di transizione.

Gli obiettivi includeranno una maggiore chiarezza sull'attività di transizione attraverso, ad esempio, lo sviluppo di una tassonomia guidata dall'industria, l'agevolazione della decarbonizzazione dei settori dell'economia reale con soluzioni di finanziamento per le imprese e il miglioramento dell'informativa sulla sostenibilità e la creazione di utilità per i dati con sforzi come Progetto Greenprint, una raccolta di iniziative volte a sfruttare tecnologia e dati per consentire una finanza verde e sostenibile.

Per sostenere queste iniziative di sostenibilità, il Fondo per lo sviluppo del settore finanziario (FSDF) amministrato da MAS metterà da parte 100 milioni di dollari di sovvenzione nei prossimi cinque anni per il rafforzamento delle capacità, la tecnologia ecologica, il rischio climatico e la riassicurazione e nuove soluzioni di finanziamento.

La quarta strategia si concentrerà sulla promozione di una forza lavoro qualificata e adattabile. Ciò avverrà lavorando a stretto contatto con l'Institute of Banking and Finance (IBF), l'industria finanziaria e i partner tripartiti - il Ministero del lavoro, il Congresso nazionale dei sindacati e la Federazione nazionale dei datori di lavoro di Singapore - per sviluppare competenze in aree chiave di crescita come la sostenibilità e tecnologia e mettono a disposizione il supporto formativo per i professionisti finanziari di Singapore nelle diverse fasi della loro carriera.

Si stima che circa 400 milioni di S$ dalla FSDF saranno incanalati per supportare il programma Talent and Leaders in Finance nel periodo 2021-2025 per coltivare più specialisti e leader di Singapore nella finanza.

Infine, la quinta strategia si concentrerà sull'aiutare Singapore a rafforzare i punti di forza delle classi di attività e ad approfondire le sue capacità in aree come valuta estera (FX), assicurazioni, gestione patrimoniale e patrimoniale, mercati dei capitali privati ​​e fintech.

Il settore finanziario è cresciuto del 5.7% annuo tra il 2016 e il 2020; Più di 20,000 posti di lavoro netti creati

La tabella di marcia aggiornata si basa sulla sua precedente iterazione, lanciata nel 2017 e fortemente incentrata sull'innovazione e sull'adozione della tecnologia, nonché sullo sviluppo della forza lavoro finanziaria e tecnologica.

Il piano ITM 2016-2020 aveva l'obiettivo di 3,000 posti di lavoro netti creati ogni anno, ma lo superava con una media di 4,100 posti di lavoro netti creati all'anno. Oltre 20,000 posti di lavoro netti sono stati creati nei servizi finanziari nel periodo dal 2016 al 2020, Lawrence Wong, vice primo ministro e ministro delle finanze e vicepresidente di MAS, disse all'evento di lancio di ITM 2025 il 15 settembre. Durante il periodo, il settore dei servizi finanziari di Singapore è cresciuto in media del 5.7% ogni anno, superando l'obiettivo del 4.3%.

Singapore, un importante hub fintech nel sud-est asiatico con oltre 1,000 aziende, ha dovuto affrontare una grave carenza di talenti nel settore fintech.

Top executive delle agenzie di collocamento Michael Page Singapore, Robert Walters Singapore, JobTech e Randstad Singapore, detto Channel News Asia l'anno scorso che il talento tecnologico nel settore finanziario era così richiesto che molti candidati ricevevano più offerte di lavoro e venivano offerti incrementi di stipendio.

Prima della pandemia, la tecnologia era già un'area di mancata corrispondenza tra domanda e offerta, ma il COVID-19 ha visto un aumento della domanda in mezzo a progetti di trasformazione digitale e un'industria fintech in forte espansione, ha affermato Faiz Modak, Senior Manager for Tech and Transformation presso Robert Walters Singapore.

Daljit Sall, Senior Director of Technology di Randstad Singapore, ha condiviso che l'agenzia di reclutamento ha assistito a un aumento della domanda di talenti nella finanza digitale, compresi i servizi e le piattaforme fintech. Ha affermato che il pool di talenti tecnologici locali non era abbastanza grande per soddisfare le nuove esigenze aziendali, aggiungendo che la pandemia di COVID-19 aveva reso difficile la ricerca di talenti all'estero.

Mappa della trasformazione del settore dei servizi finanziari di Singapore 2025 infografica:

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