Automazione assicurativa: vantaggi, casi d'uso e altro ancora

Automazione assicurativa: vantaggi, casi d'uso e altro ancora

Timestamp: 12 gennaio 2024 4:35
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Ogni giorno milioni di persone sottoscrivono diverse polizze assicurative per la sicurezza propria e della propria famiglia. Tuttavia, con la rapida crescita del settore assicurativo, il settore ha raggiunto un punto in cui la crescita può essere raggiunta solo attraverso automazione assicurativa. Al momento, quando richiedono una polizza o presentano un sinistro, i clienti devono affrontare processi lunghi e noiosi, la maggior parte dei quali vengono eseguiti manualmente dalle compagnie assicurative. Ciò spesso porta a lunghi ritardi e a un servizio clienti insoddisfacente, con conseguenti perdite per l’organizzazione.

Tuttavia, questa tendenza ha iniziato a cambiare. L'introduzione di applicazioni che applicano tecnologie come Automazione dei processi robotici (RPA), Intelligenza Artificialee il machine learning nei flussi di lavoro assicurativi ha notevolmente ridotto il tempo e l'efficienza con cui le organizzazioni assicurative possono servire i propri clienti. Si prevede che tecnologie come l’RPA porteranno il settore insurtech negli Stati Uniti $261.6 miliardi by 2026.

L'automazione nel settore assicurativo

L'RPA nel settore assicurativo ha una moltitudine di casi d'uso, automatizzando l'immissione di dati, la manutenzione dei registri, facilitando nuove applicazioni e persino la gestione dei sinistri. L'automazione può rendere tutti questi flussi di lavoro più efficienti e privi di errori. Si prevede che l’intelligenza artificiale nel settore assicurativo crescerà da 4.2 miliardi di dollari nel 2022 a... $40.1 miliardi by 2030.

In un settore inondato da procedure inefficaci e dipendenti dalla carta, l’automazione del settore assicurativo ha il potenziale per semplificare le attività, rivoluzionando in definitiva le esperienze sia dei clienti che dei dipendenti, facendo risparmiare tempo e fatica. Le compagnie assicurative possono utilizzare insieme più tecnologie di automazione intelligente per creare ancora più casi d’uso per i flussi di lavoro esistenti. Ad esempio, implementando l’automazione dei processi robotici insieme all’intelligenza artificiale conversazionale, le compagnie assicurative possono creare agenti virtuali in grado di rispondere alle domande di primo livello dei clienti, raccogliere informazioni di base e generare preventivi. 

L’automazione intelligente possiede la capacità di affrontare numerose sfide che gli assicuratori si trovano attualmente ad affrontare, dalla laboriosa elaborazione cartacea dei sinistri ai ritardi nell’assistenza clienti – e questo sta solo toccando la punta dell’iceberg.

Automatizza i processi manuali utilizzando il software OCR basato sull'intelligenza artificiale di Nanonet. Cattura istantaneamente i dati dai documenti. Riduci i tempi di consegna ed elimina lo sforzo manuale.

Vantaggi dell'automazione assicurativa

L'automazione nel settore assicurativo può essere molto vantaggiosa non solo per l'organizzazione, poiché semplificherà i flussi di lavoro e ridurrà i tempi di consegna, risparmiando così sulle spese e aumentando la redditività. Ma anche per i clienti, poiché può garantire una maggiore protezione dei loro dati personali e ridurre i tempi di attesa per una richiesta o un reclamo che potrebbero dover presentare. Alcuni dei principali vantaggi dell’automazione assicurativa sono:

  1. Maggiore efficienza: Il settore assicurativo è stato tradizionalmente gestito completando manualmente attività che richiedono molto tempo. Tuttavia, attraverso l’automazione assicurativa, queste attività dispendiose in termini di tempo possono ora essere automatizzate e completate in pochi secondi. Portando a molto maggiore efficienza operativa e, di conseguenza, minori costi operativi per le organizzazioni assicurative.
  2. Migliore esperienza del cliente: Grazie all’automazione nel settore assicurativo, i clienti non dovranno aspettare giorni per ottenere risposte alle loro domande. Piuttosto sarebbero in grado di parlare con agenti virtuali e ottenere risposte immediate e persino preventivi che porterebbero a un processo decisionale molto più rapido da parte loro. Inoltre, i clienti non dovranno fare i salti mortali e inseguire più persone per presentare una richiesta di risarcimento per la loro polizza assicurativa. Tutto potrebbe essere fatto rapidamente con l'aiuto di flussi di lavoro semplificati tramite RPA. L’introduzione di tali cambiamenti attraverso l’automazione assicurativa porterà infine a un’esperienza cliente molto migliore con conseguente aumento delle entrate nel lungo periodo.
  3. Maggiore protezione dei dati: Le organizzazioni assicurative sono a conoscenza di numerose informazioni sensibili sui clienti che devono essere protette sia per rispettare le leggi locali sia per garantire la fiducia dei clienti. La creazione di flussi di lavoro in cui i moduli e le informazioni dei clienti vengono gestiti end-to-end tramite sistemi automatizzati offre un livello molto maggiore di la sicurezza dei dati e anche una migliore gestione dei documenti per i sistemi di back office attraverso la raccolta e l'elaborazione ottimizzata dei dati.
  4. Rilevamento accurato delle frodi: La frode è sempre stata una preoccupazione per il settore assicurativo. Ma con l’avvento delle nuove tecnologie, questo sta diventando un problema ancora più grande. Tuttavia, attraverso l’automazione, gli assicuratori possono ora contrastare molto meglio i truffatori. Con l’aiuto dell’intelligenza artificiale, gli assicuratori saranno in grado di riconoscere e fermare preventivamente tali attacchi, con conseguente enorme risparmio sui costi che tali tentativi possono causare.
  5. Allocazione delle risorse e scalabilità: Introducendo l’automazione, gli assicuratori possono aumentare drasticamente la velocità con cui possono servire i propri clienti. Ciò non solo si tradurrà in un migliore servizio clienti, ma offrirà anche la possibilità di ampliare e servire una base di clienti molto più ampia senza la necessità di aumentare di molto l’organico.

Casi d'uso per l'automazione nel settore assicurativo

L'automazione nel settore assicurativo ha numerosi casi d'uso. Tratteremo alcuni esempi in questo blog:

  • Servizio clienti: Fornire un servizio clienti senza interruzioni è fondamentale per tutti gli assicuratori. Attraverso l’uso di AI e RPA, gli assicuratori possono automatizzare interi flussi di lavoro, riducendo i tempi di attesa per i clienti e fornendo un livello molto maggiore di sicurezza per i loro dati privati.
  • Elaborazione più rapida dei reclami: Di solito, la presentazione e il seguito delle richieste di indennizzo richiede molto tempo ed è un compito ripetitivo. Gli assicuratori devono controllare e approvare manualmente ciascun documento. In caso di avanti e indietro, ogni volta questa attività deve essere ripetuta. Ciò non solo porta a tempi di approvazione della richiesta molto più lunghi, ma può anche portare alla frustrazione del cliente. Gli assicuratori possono automatizzare la maggior parte di questo processo definendo tutti i criteri accettabili nel documento di richiesta in software come nanonet. Questi documenti possono quindi essere approvati automaticamente se i criteri corrispondono oppure è possibile alzare un flag richiedendo nuovamente i documenti. Ciò può quindi ridurre drasticamente i tempi di risposta, portando a un'elaborazione delle richieste di risarcimento molto più rapida.
  • Gestione delle politiche: L'automazione dei processi assicurativi semplifica la gestione delle polizze ottimizzando il flusso di lavoro per l'emissione delle polizze e inviando avvisi automatizzati per i rinnovi delle polizze. Gli assicuratori possono anche sviluppare assistenti virtuali per la gestione delle polizze, guidando i clienti attraverso le fasi di aggiornamento o rinnovo delle loro polizze.
  • Conformità normativa: Il contesto normativo del settore assicurativo è complesso e in continua evoluzione. Garantire la conformità implica spesso la revisione di interi processi aziendali, rendendo difficile per i dipendenti rimanere al passo con queste modifiche. Per supportare i propri agenti, le compagnie assicurative possono aumentare il successo implementando assistenti virtuali che li guidino attraverso i cambiamenti procedurali. Inoltre, le aziende possono sfruttare l’automazione assicurativa per stabilire e monitorare avvisi di conformità, convalidare i dati dei clienti e produrre report normativi, contribuendo al rispetto dei requisiti normativi.

Conclusione

L’automazione rappresenta una pietra miliare per il settore assicurativo e offre molteplici vantaggi. Semplifica processi complessi, favorendo l’efficienza e la conformità alle normative in continua evoluzione. Dalla gestione semplificata delle policy ai flussi di lavoro accelerati, l'automazione migliora l'efficacia operativa. Gli assistenti virtuali danno potere agli agenti, guidandoli attraverso processi dinamici ed elevando gli standard del servizio clienti. Questa integrazione tecnologica non solo accelera i tempi di risposta, ma garantisce anche l’adattabilità ai cambiamenti del settore. Le compagnie assicurative traggono vantaggio dalla capacità di navigare rapidamente in scenari in evoluzione, mantenendo la competitività. In definitiva, l’automazione trasforma il settore assicurativo, fornendo una soluzione completa che ottimizza i processi, migliora l’esperienza dei clienti e garantisce una posizione resiliente all’interno del mercato dinamico.

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