Sintesi
Al Bitcoin Market Journal, abbiamo approfondito le questioni degli investimenti in criptovalute a lungo termine. Una domanda per noi (e, se la nostra casella di posta è una prova sufficiente, anche per i nostri lettori) lo è quanto, esattamente, possiamo permetterci di investire in criptovalute?
Probabilmente avremmo una risposta diversa se facessi questa domanda riguardante azioni e obbligazioni tradizionali. Con le criptovalute, tuttavia, dobbiamo tutti pensare in modo più strategico alle finanze disponibili, alle spese e (soprattutto) al rapporto tra rischio e potenziale rendimento.
Comprensione degli investimenti in criptovaluta
Francis Bacon disse saggiamente che "La conoscenza è potere". Questa citazione senza tempo si applica a molti argomenti, inclusi gli investimenti. La conoscenza fornisce le intuizioni di cui abbiamo bisogno per prendere decisioni sagge per gli investimenti e per noi stessi.
Mentre la criptovaluta opera su diverse infrastrutture tecniche, i mercati delle criptovalute spesso funzionano come qualsiasi altro. Cioè, puoi acquistare, vendere e scambiare diversi tipi di criptovalute e il prezzo sale e scende con la domanda.
Ci sono, tuttavia, differenze significative tra investimenti tradizionali e cripto:
Strategie per investire in criptovalute
Quando investi in criptovalute, è essenziale considerare attentamente fattori come il tuo reddito, gli obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio. Dopo averli presi in considerazione, potresti voler:
- Impiegare la media del costo in dollari (DCA), una strategia che prevede investimenti regolari per ridurre l'incertezza associata al market timing.
- Prendere in considerazione allocando una piccola parte (circa il 5%) del tuo portafoglio di investimenti complessivo alle criptovalute. La proporzione esatta dipenderà dalle circostanze e dalla tolleranza al rischio.
- Rivedi e riequilibra regolarmente il tuo portafoglio per garantire che i tuoi investimenti siano in linea con i tuoi obiettivi finanziari e la tua tolleranza al rischio.
Rischi per Crypto Investing
Nota che ci sono altri rischi associati agli investimenti in criptovalute, tra cui:
- Rischio regolamentare: Ciò riguarda i potenziali cambiamenti nelle politiche governative o normative nei confronti delle criptovalute. Le criptovalute operano in un'area grigia normativa in molte giurisdizioni e un improvviso cambiamento nel loro stato legale può avere un impatto drastico sul loro valore.
- Manipolazione del mercato: Questi possono includere schemi "pump-and-dump" in cui gruppi organizzati gonfiano artificialmente il prezzo di una criptovaluta per attirare investitori ignari e poi vendono le loro partecipazioni, facendo precipitare il prezzo.
- Rischio di furto informatico: Le criptovalute sono risorse digitali suscettibili di hacking, furto e frode. Se il portafoglio crittografico di un investitore viene compromesso, i suoi fondi possono essere rubati, spesso con poche possibilità di recupero. Prendi in considerazione l'idea di archiviare una parte significativa della tua criptovaluta in un portafoglio hardware, un dispositivo progettato per conservare in modo sicuro le risorse digitali. I portafogli hardware sono generalmente considerati più sicuri perché mantengono le tue chiavi private offline e non sono facilmente accessibili agli hacker.
Per quanto alti siano i rischi, i potenziali benefici dell'investimento in criptovalute possono essere altrettanto enormi. Ad esempio, i primi utilizzatori di bitcoin hanno visto rendimenti senza precedenti nei mercati tradizionali. Le criptovalute possono anche fungere da copertura contro il sistema finanziario tradizionale durante l'incertezza economica.
Cosa considerare quando soppesi cosa puoi permetterti nel tuo portafoglio di criptovalute
Questa è una domanda semplice per qualsiasi investimento. E, nella maggior parte dei casi, ci sono un paio di grandi preoccupazioni condivise in entrambe le categorie:
- Reddito: Innanzitutto, guarda il tuo reddito e il tuo budget. È una regola pratica solo investire denaro che puoi permetterti di perdere, il che esclude le spese essenziali come l'affitto, il cibo o le bollette. Inoltre, prima di investire, considera accantonando un fondo di emergenza che copra almeno 3-6 mesi di spese vive in caso di eventi imprevisti come la perdita del lavoro o un'emergenza medica.
- Obiettivi finanziari: Stai risparmiando per una casa o pianifichi per la pensione? Avere un obiettivo finale chiaro può rendere molto più facile rimanere in linea con la tua strategia di investimento. Può guidare le tue decisioni e mantenerti concentrato durante la volatilità del mercato, in particolare per le criptovalute.
Una delle principali differenze nelle criptovalute è la tolleranza al rischio. È fondamentale valutare la tua tolleranza al rischio comprendendo che con le criptovalute puoi guadagnare e perdere molti soldi in tempi relativamente brevi rispetto agli investimenti tradizionali. In base alla nostra prima regola, valuta l'impatto che una potenziale perdita ti causerebbe. Se la tensione finanziaria causa uno stress considerevole, considera di investire meno.
Una volta che hai una solida conoscenza del tuo reddito, tolleranza al rischio, obiettivi finanziari e quanto sei disposto a investire in criptovalute, una strategia che potresti prendere in considerazione è Media costo in dollari (DCA), chiamato anche "investimento a goccia costante". In questa strategia di investimento, dividi l'importo che desideri in parti uguali e investi periodicamente nel tempo. Ad esempio, invece di investire $ 12,000 tutti in una volta, potresti investire $ 1000 al mese per 12 mesi.
Questa strategia di investimento ti offre diversi vantaggi:
- Eliminare l'incertezza con il market timing: È difficile, anche per gli investitori professionisti, acquistare costantemente a basso prezzo e vendere a un prezzo alto senza esaurirsi. Non tutti possiamo essere commercianti giornalieri. Con DCA, invece, investi la stessa somma di denaro a intervalli regolari, sapendo che i massimi e i minimi si compenseranno nel tempo (a seconda del bene investito).
- Promuovere investimenti regolari: DCA incoraggia l'abitudine di investire regolarmente, che può aiutarti a far crescere la tua ricchezza nel tempo, anche se stai investendo solo una piccola somma ogni periodo. Questo può prevenire le cattive abitudini relative agli investimenti start-and-stop.
Tieni presente che mentre il DCA può essere una strategia utile, non garantisce profitti né protegge dalle perdite in un mercato in declino. Garantisce solo che acquisterai al prezzo "medio" nel tempo, che è ancora uno strumento potente.
La nostra strategia di investimento
Al Bitcoin Market Journal, sosteniamo un approccio equilibrato agli investimenti, concentrandoci sul valore, la diversificazione, la comprensione dell'asset e la pazienza. Abbiamo riassunto i punti chiave di seguito, ma puoi immergerti nel nostro panoramica dell'approccio di investimento per vedere come abbiamo generato rendimenti così sorprendenti.
I nostri principi:
- Investi un importo fisso regolarmente in un portafoglio diversificato composto principalmente da azioni e obbligazioni, con una piccola allocazione in bitcoin.
- Evita il conservatorismo estremo o il rischio eccessivo. Mira a una crescita lenta ma costante investendo in asset di qualità.
- Cerca risorse legate ad aziende o prodotti che un valore aggiunto. Questo potrebbe significare risolvere un problema, offrire un servizio o migliorare la qualità della vita.
- Dedica tempo e risorse migliorare la tua istruzione e le tue abilità. La tua capacità di comprendere e analizzare le opportunità di investimento ripagherà a lungo termine.
- Investire è qualcosa di più delle vittorie rapide ma crescita a lungo termine. Sii paziente con i tuoi investimenti ed evita le vendite dettate dal panico durante i cali di mercato.
Come allocare le criptovalute nel tuo portafoglio
Considera di dedicare una piccola porzione, diciamo circa il 5% -10%, del tuo portafoglio di investimenti complessivo alle criptovalute. Tuttavia, la percentuale esatta può variare in base a fattori individuali. Ad esempio, dovresti allocare una percentuale inferiore alle criptovalute se sei un investitore avverso al rischio.
Con il passare del tempo, è essenziale rivedere regolarmente i tuoi investimenti in criptovalute e adeguare il tuo portafoglio secondo necessità. Inoltre, man mano che cresci e ti adatti, inizierai a considerare alcune delle stesse metriche che usiamo per guidare il nostro pensiero:
Metriche importanti
Queste metriche sono spesso rappresentative della salute e del potenziale di un progetto blockchain. Un ottimo strumento da utilizzare per tenere traccia di queste metriche è TokenTerminal.com.
- Indirizzi attivi giornalieri: questa metrica riflette il numero di utenti giornalieri di un asset crittografico e può indicare quanto ampiamente è adottato.
- Ricavi totali: Questa metrica mostra come un asset crittografico fa soldi. Può includere commissioni di transazione, commissioni di servizio o altre forme di entrate. Gli investitori intelligenti cercano progetti che generino più denaro, in quanto indica la salute finanziaria e il potenziale di redditività di un progetto blockchain.
- Entrate totali del protocollo: le entrate del protocollo si riferiscono al denaro restituito ai possessori di token o alla tesoreria del progetto. Indica la redditività del protocollo.
- Valore totale bloccato (TVL): Denaro trattenuto nei contratti intelligenti di un progetto. Un TVL alto può indicare un alto livello di fiducia nel progetto.
Investitore da asporto
Comprendi la tua situazione finanziaria e i tuoi obiettivi. Comprendi il rischio. Comprendi gli strumenti, le tecniche e le strategie che puoi implementare per prendere decisioni di investimento sagge. Quindi, puoi sapere cosa puoi permetterti di investire in criptovaluta.
La linea di fondo è che gli investitori crittografici di successo sono informati, pazienti e prudenti. Valutando chiaramente la tua situazione finanziaria e i tuoi obiettivi e scavando nei dati sugli investimenti in criptovalute, puoi prendere decisioni più accurate su come costruire un portafoglio che includa criptovalute.
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