Componenti chiave del successo dell'integrazione della fusione

Componenti chiave del successo dell'integrazione della fusione

Timestamp: 19 marzo 2024 10:31
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Ben Franklin potrebbe non avere in mente una fusione bancaria quando ha scritto questa citazione, ma è certamente applicabile. Le fusioni e le relative conversioni che comportano sono eventi fondamentali che richiedono un’attenta pianificazione, una comunicazione approfondita e un’esecuzione precisa.

Il successo dell'integrazione guidata dalla fusione riflette le seguenti caratteristiche e componenti.

Una strategia di comunicazione coerente e approfondita

Secondo McKinsey, comunicazioni strutturate svolgono un ruolo fondamentale nelle fusioni prevenendo le distrazioni che spesso le accompagnano e potrebbero addirittura danneggiare le imprese esistenti. Inoltre, il piano di comunicazione pone le basi per
, il futuro successo dell'organizzazione combinata.

La comunicazione nelle fusioni bancarie inizia con le autorità di regolamentazione, assicurandosi che comprendano la strategia che guida l'espansione del tuo istituto e le misure che intendi intraprendere per garantire il successo continuo dell'azienda. Ho parlato con dirigenti bancari scoraggiati
che si rammaricano di non aver investito in questo sforzo di comunicazione in anticipo poiché il loro personale ha successivamente dovuto lavorare molto più duramente di quanto sarebbe stato necessario per ottenere l'eventuale approvazione normativa.

Al di là delle autorità di regolamentazione, i dipendenti esistenti e nuovi, gli azionisti e i clienti esistenti e nuovi richiedono una comunicazione concisa su una fusione in corso. Si aspetteranno aggiornamenti con una cadenza regolare e ripetibile, mantenendo così il tuo team di comunicazione nella pianificazione
il ciclo è imperativo.

Un modello operativo target che crea il meglio di entrambi i mondi

Sostituire con successo una soluzione di elaborazione principale attraverso una fusione non dovrebbe essere semplicemente uno “scambio” di un sistema con un altro. Per garantire i sostanziali incrementi di efficienza disponibili nelle piattaforme tecnologiche avanzate, è necessario che si accompagnino processi aziendali innovativi
nuova tecnologia. È possibile applicare le migliori pratiche e modelli di personale ottimizzati per garantire la realizzazione del massimo valore, a partire molto prima dell'effettivo evento di conversione.

Un team di esperti tecnologici e aziendali può sviluppare un modello operativo target (TOM) che definisce il modo in cui la tua banca può utilizzare le nuove applicazioni e identifica i miglioramenti in termini di efficienza dei processi aziendali disponibili grazie alle nuove soluzioni. L'obiettivo principale è
per massimizzare i vantaggi delle nuove caratteristiche e funzioni tecnologiche e contribuire a garantire che il vostro istituto ottenga la massima efficienza e il massimo ritorno sull'investimento in operazioni di fusione.

La cultura desiderata

La cultura e le persone di un'entità appena nata dalla fusione sono importanti quanto altri fattori per il successo di una transazione. I dirigenti bancari spesso cercano attentamente la giusta cultura all’interno di una partnership di fusione, e tale adattamento diventa tanto importante quanto complementare
mercati e strategie di espansione del set di prodotti. Dato questo investimento nelle risorse umane, l’allineamento della tecnologia e dei processi aziendali alla nuova entità è di fondamentale importanza – che è un altro motivo per investire in un piano di modello operativo target e
creazione.

Leadership e governance chiare.

Le iniziative di fusione richiedono leader qualificati che forniscano una governance solida per garantire che le risorse della banca e dei partner rispettino gli impegni chiave e forniscano i risultati attesi.

I Senior Program e Project Manager dovrebbero comprendere e aderire alla metodologia di governance consolidata di una banca pur essendo sufficientemente esperti da fornire un valido giudizio e comunicazioni esecutive.

Le competenze e gli attributi che i banchieri devono considerare quando cercano Program e Project Manager per guidare vari aspetti di un'iniziativa di fusione includono:

  • Leadership e responsabilità
  • Un focus aziendale (non solo tecnologico).
  • Comprovata esperienza nella gestione e nel controllo del cambiamento  

Sinergie con assistenza esterna

Le operazioni di M&A devono garantire le sinergie previste (sia risparmi che crescita) derivanti dall’operazione. I risparmi tradizionali nelle aree delle funzioni del personale, come Legale, Finanza e Marketing, sono facili da identificare.

I partner tecnologici della banca possono assistere nella definizione e nello sviluppo di sinergie tecnologiche che aggiungono valore alla transazione e/o aiutano a mantenere elevata la soddisfazione del cliente. Con il fondamento della fiducia reciproca, i banchieri possono chiedere ai partner di aiutarli a chiedere la cosa giusta
domande durante le valutazioni tecnologiche, sia nelle fasi di due diligence che di pianificazione iniziale dell'operazione di fusione.

I dirigenti senior del partner tecnologico possono fungere da cassa di risonanza per aiutare nel processo di verifica e, soprattutto, fornire una valutazione realistica della tempistica per il processo di consolidamento di M&A.

I partner tecnologici possono quindi condividere le loro tempistiche e piani di risorse/supporto con la banca per condividere con il loro personale interno (e se necessario) il loro consiglio di amministrazione. La capacità di ridimensionamento del partner tecnologico diventa particolarmente critica durante una transazione
potrebbe raddoppiare o triplicare le dimensioni della nuova organizzazione.

Secondo un rapporto Bain del 2024, con tassi di interesse elevati, difficoltà macroeconomiche e problemi emergenti nel settore immobiliare commerciale, è probabile che banche più in difficoltà emergano nei prossimi 12-24 mesi nel frammentato sistema bancario statunitense. Se
quando ciò accade, ci si aspetta che siano consentiti più accordi poiché i regolatori danno priorità alla solidità e alla sicurezza rispetto alle normali preoccupazioni normative.

Con la crescita delle fusioni e acquisizioni bancarie, il valore di una forte pianificazione di fusioni e acquisizioni, rafforzata da un insieme completo di strumenti, può garantire il successo nelle operazioni di fusione iniziali e successive.

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