Modernizzare il Trade Finance con Low Code (Ankur Rawat)

La finanza commerciale continua a fungere da fattore abilitante essenziale per la crescita del commercio globale. La crescita prevista del
mercato della finanza commerciale è stato valutato a $ 63.5 miliardi nel 2019 e si prevede che crescerà fino a $ 79.4 miliardi nel 2026! Il mercato dei finanziamenti commerciali ha recentemente assistito a un cambiamento, guidato principalmente dalle interruzioni legate alla pandemia,
tecnologia, globalizzazione e accesso in tempo reale ai dati. Poiché la finanza commerciale funge da pilastro fondamentale per la futura strategia aziendale delle banche, le realtà mutevoli stanno spingendo le banche ad affrontare un momento decisivo.

Le banche devono modernizzare le operazioni di finanza commerciale per stare al passo con le aspettative dei clienti

I clienti di oggi esperti di digitale si aspettano un'esperienza digitale senza soluzione di continuità con le loro banche. Le banche devono essere in grado di fornire soluzioni che consentano ai clienti di connettersi senza problemi con la banca e completare le transazioni commerciali internazionali tramite dispositivi mobili
dispositivi o portali web. I clienti si aspettano un aggiornamento trasparente e in tempo reale delle loro richieste di finanziamento commerciale durante l'intero ciclo di vita del processo. Il rispetto degli SLA e la garanzia di un'elaborazione delle transazioni commerciali priva di errori garantiranno la soddisfazione del cliente e un impatto positivo
i ricavi derivanti dall’attività di finanza commerciale.

Ma le banche affrontano noiose sfide nel processo di finanza commerciale che fungono da paracolpi

Mentre le banche corrono verso la digitalizzazione, la modernizzazione del processo di finanza commerciale deve ancora prendere piede. Per sua natura, il processo di finanza commerciale è altamente manuale e frammentato in quanto comporta una pesante documentazione, controlli e livelli di approvazioni. Secondo
a questa ricerca, lo ritengono gli esperti
quasi quattro miliardi di documenti e le pagine circolano solo nel commercio dei documentari! In questa situazione, la mancanza di automazione end-to-end porta a una bassa efficienza e a tempi di ciclo di elaborazione ritardati. Scarso coordinamento interdipartimentale (compreso il limite di credito
dipartimenti, operazioni commerciali, tesoreria FX, ecc.), miriadi di adempimenti nazionali e internazionali e molteplici parti interessate si aggiungono ai guai dei banchieri.

E una piattaforma di finanza commerciale basata su codice basso può aiutare ad affrontare queste sfide

Diamo un'occhiata a cosa può fare una piattaforma di finanza commerciale a basso codice per la tua organizzazione:

• Diventa snello e agile con un front-end e un back-end unificati

Secondo una ricerca di EY,
60% di CROSi afferma che l'obsolescenza IT e i sistemi legacy rappresentano un rischio emergente nei prossimi cinque anni! Questo è il motivo per cui le banche devono rivolgersi a piattaforme a basso codice per ridurre la dipendenza da più applicazioni, progettare rapidamente applicazioni critiche e legare i clienti
portale con il back-end e rispondere più rapidamente ai cambiamenti del mercato.

• Domare la complessità della conformità: Chiunque abbia mai lavorato in una banca può capire quanto siano importanti le conformità per il settore. I regolatori finanziari, a livello locale e globale, continuano ad aggiornare norme e regolamenti e a stare al passo con questi continui cambiamenti
  gli adempimenti possono diventare impegnativi, soprattutto per un settore come quello della finanza commerciale. I dati di EY lo indicano
  
  conformità manuale le revisioni consumano quasi il 30% della capacità delle operazioni commerciali delle banche. Un motore di regole aziendali integrato in una piattaforma di finanza commerciale rende più semplice per le banche configurare le esigenze di conformità e affrontare diverse conformità come ICC, UCPDC,
  e URG, tra gli altri.  

• Orchestra il viaggio dell'utente per un'esperienza arricchita

Può essere difficile generare valore aziendale quando la forza lavoro è impegnata a spegnere gli incendi e svolgere attività manuali soggette a errori anziché attività a valore aggiunto. Le piattaforme a basso codice consentono alle banche di configurare i percorsi degli utenti, siano essi clienti o
utenti delle banche: per creare un'esperienza fluida attraverso l'automazione del flusso di lavoro end-to-end. Per i clienti, le banche possono orchestrare il loro percorso dall'originazione sul portale clienti/multicanale fino all'invio continuo di documenti, verifiche, assistenza clienti in tempo reale
comunicazioni (consulenza e SWIFT) e altro ancora. Per gli utenti della banca, il percorso può essere orchestrato includendo processi automatizzati di estrazione e convalida dei dati, controllo automatico dei documenti, instradamento intelligente dei casi per le approvazioni, controlli automatici AML e di conformità e altro ancora.

• Integra il sistema principale con più applicazioni di terze parti

Con una piattaforma di finanza commerciale a basso codice, le banche possono integrarsi perfettamente con i sistemi di tesoreria, i controlli delle sanzioni, i sistemi antiriciclaggio e le applicazioni di terze parti come le agenzie di credito. Ciò garantisce che la tua banca possa ottenere il massimo dal tuo
investimenti tecnologici attuali e consentire un flusso di informazioni senza soluzione di continuità tra i reparti.

• Arrestare le sfide di origine commerciale

Le banche spendono quasi il 65% dei loro sforzi di transazione per originare richieste di finanziamento commerciale. Inefficienze come questa possono costare caro. Una piattaforma di finanza commerciale con funzionalità per digitalizzare documenti attraverso l'acquisizione di documenti da più canali
i controlli automatici dei documenti e la convalida dei documenti per ICC, UCPDC, URG, ecc. possono aiutare le banche ad affrontare le sfide della creazione.

Concludere

Una piattaforma di finanza commerciale basata su un codice basso può offrire un vantaggio competitivo alle banche e vincere alla grande nel redditizio business della finanza commerciale. Le banche possono rendere la loro offerta a prova di futuro se supportate da tecnologie all'avanguardia come AI, ML, RPA e blockchain.