Il nostro approccio agli investimenti in criptovalute

Quando ho scritto il mio libro sugli investimenti in criptovalute nel settembre 2018 ho delineato una semplice strategia di investimento in criptovalute:

• Inizia il tuo investimento con qualsiasi importo (io ho usato $ 10,000).
• Investi lo stesso importo ogni mese (ho usato $ 100).
• Mettilo per lo più riserve ed obbligazioni, con una piccola somma verso Bitcoin.

Questo è tutto. Impostalo e dimenticalo.

L'obiettivo era quello di rendono semplicissimo per gli investitori quotidiani costruire ricchezza a lungo termine mentre la lavorazione del prodotto finito avviene negli stabilimenti del nostro partner minimizzando il rischio.

Non sono riuscito a convincere nessun consulente finanziario a interessarsi a questa idea.

Non sono riuscito a convincere nessun banchiere a interessarsi a questa idea.

Interesse zero. Nemmeno un "Eh". Mi sentivo come il profeta dagli occhi selvaggi e dai capelli grigi che gridava nella piazza della città, mentre le persone facevano i loro affari:

 

Lentamente ma costantemente, questa strategia ha fruttato denaro – molto di più – agli investitori che ci hanno creduto. I credenti hanno sovraperformato i non credenti, anche mentre i consulenti finanziari della vecchia scuola restavano a guardare increduli.

 

Oggi i nuovi “consulenti finanziari” sono creatori di contenuti su Reddit e YouTube, in piena attività scorte di meme ed NFT sovrastimati.

È una follia da entrambe le parti: o pazzo conservatore, o pazzo rischioso.

Al BMJ predichiamo una “Via di Mezzo”. La nostra comunità è stata premiata con una crescita lenta e costante, godendo dei vantaggi del bitcoin e risparmiando un sacco di soldi, angoscia e stress.

I numeri parlano da soli. Allora perché non ci sono più banchieri a bordo del carrozzone del bitcoin?

Il tuo banchiere è sconcertato da Bitcoin

Di recente io e mia moglie eravamo nella nostra vecchia banca e il giovane banchiere stava cercando di proporci i loro servizi di gestione patrimoniale... di nuovo.

"Quando inizierai ad accettare bitcoin?" ho chiesto casualmente.

"Sì, non lo facciamo ancora", ha detto il giovane banchiere. Abbassò la voce. "Alcuni di noi credono che le criptovalute siano il futuro, ma in una banca come la nostra ci vuole solo tempo."

"Beh, hai avuto un po' di tempo", risposi. "Bitcoin è stato inventato nel 2008."

Ridacchiò nervosamente. "È complicato", ha risposto. "Quindi possiedi dei bitcoin, eh?"

"Questo è il stessa banca dove abbiamo inviato un bonifico bancario alla Bielorussia per acquistare i nostri bitcoin nel 2013", ho detto.

"Per favore, non farlo iniziare", implorò mia moglie.

"Ho scritto un libro a riguardo", ho continuato.

"Che bello", rispose il banchiere. “Mi piacerebbe leggerlo.”

"Ne ho portato una copia alla banca quando il libro è stato pubblicato", ho risposto.

"Non sto scherzando."

"La storia è nel capitolo di apertura."

"Huh."

"L'ho aggiunto ai segnalibri."

"Non lo dici."

"Il segnalibro aveva un codice per aprire un conto Coinbase e riscattare $ 25 in criptovaluta gratuita."

"Questo è figo."

"Quindi potresti dire che stavo pagando la banca per leggere il libro."

"Qualcuno ha letto il libro?" chiese, agitandosi a disagio.

"Penso che tu stia rispondendo a questa domanda."

Capisco che sia difficile accettare bitcoin in una grande banca commerciale. Ma andiamo ragazzi. Dovresti almeno avere un piano d'azione ormai. “Aspetta e vedrai” non è un piano d’azione.

At Diario del mercato dei bitcoin, abbiamo un piano di gioco.

Gli esperti di Reddit sono idioti

Dall’altro lato dello spettro abbiamo gli esperti di Reddit, che continuano a pompare azioni di meme, Dogecoin e NFT, tra gli altri investimenti dubbi. (Questo vale anche per YouTube, “cripto Twitter” e Discord.)

Ricorda: "Reddit" fa rima con "idiota".

Nella foto sopra: consulenza finanziaria da Reddit.

A differenza del mondo altamente regolamentato e con licenza professionale dei gestori patrimoniali, chiunque abbia una tastiera e pollici opponibili può pubblicare su siti come Reddit, YouTube o SeekingAlpha. È importante sottolineare che non sai nemmeno chi sono. Non servono nomi!

Ciò significa che se spendi tutti i tuoi soldi nelle loro ridicole teorie dei fan, non c'è nessuno da incolpare tranne te stesso. Significa anche che non lo farai mai veramente sapere se lavorano per te o lavorano segretamente per qualche hedge fund o startup crittografica. È un McSketchville abbozzato.

At Diario del mercato dei bitcoin, ci impegniamo alla trasparenza. Usiamo i nostri veri nomi. Divulghiamo i nostri investimenti. E, a differenza degli altri siti di crittografia, non accettiamo pubblicità.

I banchieri sono all’oscuro. Internet è pazzesco. Ecco perché perseguiamo “La Via di Mezzo”.

I nostri principi generali di investimento

(Fai clic sui titoli per saperne di più su ciascun principio.)

Investi in cose che aggiungono valore. Che tu stia investendo in azioni o criptovalute, trova aziende e progetti che rendono la vita umana migliore, più veloce o più semplice. E cerca aziende che lo fanno bene, con una buona gestione e ottimi prodotti. Evita gli spitcoin e i meme stonk.

Investi nell'istruzione. Diventa più intelligente nell'investire leggendo i libri senza tempo del nostro Leggi e arricchisci elenco. Se sei senza lavoro, usa il tempo per apprendere nuove competenze. Se sei meno produttivo, lavora il doppio su qualcosa che ti interessa. Ogni recessione ha un lato positivo.

Investi nel numero 1 o nel numero 2. La tecnologia tende a consolidarsi in uno o due grandi vincitori (duopolio come Mac e Windows, o monopoli come Google). Pensiamo alle criptovalute come a “settori” che alla fine produrranno scenari in cui il vincitore prende tutto o il vincitore prende la maggior parte. Cerchiamo sempre di investire nel futuro leader di categoria.

Investire nella produttività. Abbiamo evidenziato che Ethereum (ETH) semplifica lo sviluppo di applicazioni blockchain e Uniswap (UNI) rende più veloce lo scambio di token. Questi progetti rendono gli esseri umani – e il nostro denaro – più produttivi. I buoni investimenti aumentano la produttività.

Pensa a lungo termine. I principi sono come le probabilità a lungo termine: è difficile dire cosa accadrà la prossima settimana, ma è più facile vedere come vanno le cose nel corso del prossimi anni. Quando effettuiamo investimenti intelligenti a lungo termine, e poi abbiamo la pazienza di aspettare, possiamo essere come gli investitori che hanno acquistato bitcoin a $ 100.

I nostri principi di investimento in criptovalute

(Decidere se acquistare bitcoin, token o criptovalute.)

La parte più difficile è iniziare. Il modo più semplice per iniziare è acquistare un po’ di bitcoin (anche solo $100) su un sito affidabile come Coinbase or Binance. Puoi farlo oggi.

Pensa alle criptovalute come alle aziende. Questo è un principio fondamentale: Possiamo pensare di acquistare token di un buon progetto come acquistare azioni di una buona azienda. (Nota: tecnicamente le criptovalute non sono aziende, ma noi investire come sono.)

Comprendere il “business” sottostante. Ad esempio, dovremmo sempre saperlo cosa diavolo fa effettivamente la blockchain. Dovremmo essere in grado di spiegarlo in un linguaggio semplice e (se possibile) utilizzare noi stessi il prodotto. Dovremmo sapere se fa soldi, come fa soldi e dove va a finire quel denaro.

Cerca token scambiati con uno sconto. Possiamo anche cercare progetti che probabilmente sono sottovalutati, o "in vendita." Un giorno potrai acquistare bitcoin per $ 60,000; un altro giorno sono $ 30,000. Indovina un po? Stesso bitcoin. (Per determinare se un token è economico rispetto al suo prezzo, consulta i parametri di seguito.)

Qualitativo, quantitativo, prezzo. Ci sono tre test prima di effettuare qualsiasi investimento sulla blockchain: Qualitative (valutazione dell'attività sottostante), quantitativo (valutando i numeri sottostanti), e Prezzo (decidendo se è economico o costoso, rispetto agli altri due). Lo chiamiamo QQP.

Evita le commissioni. Le commissioni sono il killer silenzioso della ricchezza criptata. Ogni volta che effettui una transazione, vieni colpito dalle commissioni (e spesso anche dalle tasse). Le commissioni sulle criptovalute sono molto peggiori del sistema finanziario tradizionale. Non spostare le cose, a meno che non sia necessario.

Guadagna un interesse ragionevole (ma non irragionevole).. Guadagnare interessi (o "rendimenti") sui tuoi asset crittografici è come guadagnare denaro sul tuo conto di risparmio. Attenzione ai tassi di interesse irragionevolmente alti: se sembra troppo bello per essere vero, di solito lo è. Usa il nostro Sezione Migliori Tariffe per buoni tassi di interesse da fornitori di qualità.

Le criptovalute dovrebbero essere una fetta della torta. Evita di investire i risparmi di una vita in bitcoin; favorire invece un piano di investimenti sensato che crei ricchezza a lungo termine. È davvero difficile arricchirsi velocemente; è molto più facile arricchirsi lentamente. Vogliamo gridare una parola ai quattro venti: DIVERSIFICARE!

Metriche di investimento in criptovalute

(Fai clic sulle intestazioni per visualizzare i grafici di esempio – oppure diventare un abbonato Premium per farteli consegnare.)

Indirizzi attivi giornalieri. La nostra tesi: La Blockchain riguarda le persone. Il numero di esseri umani che utilizzano una blockchain è il più importante motore di valore. Per questa ragione, Gli indirizzi attivi giornalieri sono la metrica di riferimento, come mostra i "clienti" della "società" crittografica. (Iscriviti al nostro Newsletter premium per ricevere gli utenti attivi giornalieri inviati alla tua casella di posta.)

Ricavi totali. La nostra tesi: le “entrate” crittografiche (come le commissioni di transazione in Ethereum) sono il modo in cui un “business” crittografico guadagna denaro. Gli investitori intelligenti cercano i progetti che generano più denaro.

Entrate totali del protocollo. Si tratta di denaro rimborsato ai possessori di token o alle tesorerie aziendali (invece di essere pagato ai fornitori di liquidità come con Uniswap o ai detentori di NFT come con OpenSea). Potresti pensare a questo come ai dividendi azionari.

Valore totale bloccato. TVL rappresenta quanto è trattenuto o “bloccato” nei contratti intelligenti di un'azienda. La nostra tesi: il TVL equivale più o meno ai depositi detenuti da una banca e può segnalare la forza di un'azienda di criptovalute.

Strato superiore 1. La nostra tesi: le blockchain fondamentali, note anche come L1, sono come i sistemi operativi per Web3. Prevediamo che ci saranno due o tre grandi vincitori che domineranno l’Internet di domani.

I migliori scambi di criptovalute. La nostra tesi: gli scambi di criptovalute, sia centralizzati che decentralizzati, sono senza dubbio le applicazioni più importanti nella blockchain. Gli investitori esperti cercano quali saranno gli scambi n. 1 e n. 2 nel lungo termine.

I migliori protocolli di prestito. La nostra tesi: i prestiti e i prestiti sono un altro caso d’uso comprovato della blockchain. Gli investitori esperti cercano le società che domineranno il mercato dei prestiti a lungo termine.

I migliori protocolli DeFi. La nostra tesi: le società DeFi sono i futuri giganti del fintech, sconvolgendo o sostituendo tutti i sistemi bancari e di pagamento legacy di oggi. Attenzione ai vincitori. (Consulta la nostra guida agli investimenti DeFi, Parte 1 ed Parte 2.)

Le migliori collezioni NFT. La nostra tesi: gli NFT costituiscono un'area specializzata delle criptovalute. È appropriato solo se ami davvero collezionare. Anche in questo caso, cerca di non superare più dell’1% del tuo portafoglio. (Vedi il nostro Guida agli investimenti NFT.)

Tutti gli altri parametri, compresi tutti quei folli parametri utilizzati dai trader di criptovalute, li ignoriamo praticamente.

La semplice regola pratica: Se il numero di persone reali che utilizzano una blockchain aumenta vertiginosamente e ottengono un valore reale da quella blockchain, probabilmente si tratta di un buon investimento a lungo termine. (Ancora meglio se non tutti si affrettano a comprarlo: probabilmente è economico.)

I 10 comandamenti degli investimenti in criptovalute

Non sono un consulente finanziario, quindi non posso dirti cosa fare. Posso solo dirti quello che faccio, sotto forma di queste dieci linee guida:

1. Continua a svolgere il lavoro quotidiano
2. Investi automaticamente denaro ogni mese
3. Rimani concentrato su strategie semplici
4. Impostalo e dimenticalo (evita commissioni e tasse)
5. Cerca opportunità in tempi di crisi
6. Di’ “no” alla maggior parte degli investimenti e “sì” ad alcuni grandi
7. Parla con persone intelligenti per migliorare le tue idee (preferibilmente di persona)
8. Sii fiducioso ma umile (abbi la forza delle tue convinzioni, ma sii aperto a sbagliare)
9. Educati a Leggi e arricchisci
10. Restituisci, sia in denaro che in ciò che hai imparato

Questa è la Via di Mezzo: né troppo conservatrice né troppo eccentrica. È un percorso che tutti possiamo seguire.

TLDR (troppo lungo; non letto)

Noi di BMJ abbiamo un approccio di investimento semplice:

• Acquista e mantieni bitcoin,
• oltre a un piccolo numero di risorse crittografiche di qualità,
• a lungo termine (5+ anni).

La nostra Mission è dare il benvenuto ai prossimi 100 milioni di investitori in criptovalute per costruire una vita di libertà finanziaria e indipendenza.

Utilizzando le criptovalute, più un po’ di buon senso, stiamo costruendo la prossima generazione di grandi investitori.

Ci concentriamo sugli investimenti in criptovalute a lungo termine e basati sul valore. Analizziamo e valutiamo rigorosamente gli asset crittografici, avvicinandoci ad essi con tecniche di investimento senza tempo.

E siamo trasparenti riguardo ai nostri rendimenti, che lo hanno fatto ha sovraperformato ampiamente il mercato azionario.

C'è molto gioco d'azzardo in questo spazio. Molte persone cercano di arricchirsi velocemente; preferiamo aiutarti a diventare ricco, e farlo aderire.

Siamo qui per aiutarti a sviluppare strategie vincenti a lungo termine: costruire una vita di salute, ricchezza e felicità.

Il denaro non è fine a se stesso: è un mezzo per raggiungere un fine. Il fine è una vita equilibrata, ricca di esperienze, piena di relazioni significative e di lavoro significativo.

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