Real World Assets (RWA) è uno dei casi d'uso emergenti della tecnologia blockchain che la comunità osserva da molto tempo.
Questo perché RWA è il processo di tokenizzazione delle attività liquide che esistono in questo mondo fisico: immobili, beni di lusso, materie prime e persino tesorerie governative.
Infatti, un rapporto del Boston Consulting Group stima che il mercato degli RWA entro il 2030 potrebbe raggiungere i 16 trilioni di dollari.
Anche il CEO di Blackrock, emittente di BTC ETF, Larry Fink ha espresso la convinzione che la tokenizzazione degli asset, in particolare dei titoli, sia la prossima evoluzione del mercato finanziario.
A BitPinas abbiamo segnalato due progetti RWA IX Scambio e Investi X.
(Leggi di più: Oltre 15 potenziali airdrop di criptovalute a cui prestare attenzione nel 2024)
Vantaggi dell'RWA
Le stablecoin sono tra i primi esempi di RWA. Ad esempio, per ogni $USDC disponibile sul mercato, 1$ è riservato agli istituti finanziari. Le stablecoin sono utili per le persone che desiderano inviare e ricevere valute con valore fiat senza rivolgersi alle banche.
E poiché le risorse fisiche sono state tokenizzate sulla catena, è possibile visualizzare il vero valore di una risorsa, evidenziando la trasparenza al pubblico.
La tokenizzazione degli asset del mondo reale offre anche efficienza, poiché quando gli asset vengono tokenizzati, sarà possibile la frazionamento dell'asset, consentendo alle persone di averne la proprietà parziale utilizzando solo i propri portafogli crittografici.
Infine, gli asset tokenizzati possono anche fungere da garanzia nei protocolli di finanza decentralizzata (DeFi). Ciò consente a più utenti web3 di concedere prestiti e fornire liquidità.
Come funziona RWA?
I protocolli DeFi sono quelli responsabili della tokenizzazione delle risorse fisiche. Ma prima che il processo abbia luogo, il bene dovrebbe avere valore, proprietà e buona reputazione legale nel mondo fisico.
Il passaggio successivo prevede la trasformazione delle informazioni sulla risorsa in un token digitale. In questa parte, i dati dell'asset, inclusi valore e proprietà, verranno incorporati nei metadati del token.
Una volta che il token sarà completamente disponibile, verrà completamente lanciato sui protocolli DeFi. Come le criptovalute, anche il valore fiat di un RWA è influenzato dal meccanismo di domanda e offerta.
Oltre a ciò, anche il prezzo di mercato, lo storico delle prestazioni e le condizioni fisiche del bene sono tra i fattori che influenzano il valore. Per i beni di grandi dimensioni, come gli immobili, è necessario che abbiano una proprietà legale indiscussa, documentata da atti o fatture.
Protocolli DeFi che lanciano RWA: un punto di svolta?
La maggior parte delle attività fisiche viene venduta tramite istituti finanziari tradizionali. È quasi incredibile vendere un immobile online e le transazioni saranno puramente digitali.
I protocolli DeFi hanno dimostrato che non è vero. Con la tokenizzazione degli asset fisici, sempre più persone sono esposte alla libertà finanziaria, dando loro l’opportunità di possedere e guadagnare dagli RWA.
Con questo, BitPinas ha curato un elenco di protocolli DeFi impegnati nell'utilizzo di RWA con potenziali airdrop o sistemi di ricompensa per coloro che interagiranno con queste piattaforme.
Finanza Frax
Frax Finanza (https://frax.finance/) è un protocollo decentralizzato composto da tre sottoprotocolli, ciascuno dei quali contiene una stablecoin. Le tre stablecoin sono $FRAX, un asset ancorato al dollaro; Frax Price Index ($FPI), una stablecoin ancorata a un paniere di beni di consumo; e FraxEther ($frxETH), ancorato a $ETH per essere utilizzato in sostituzione di WETH nei contratti intelligenti.
Recentemente ha lanciato il suo terzo sottoprotocollo, FRAX v3, che afferma di utilizzare una strategia RWA che produce un rendimento “molto vicino” al tasso di interesse sui saldi di riserva (IORB) con il minor rischio di durata possibile.
Gli RWA offerti includono:
- buoni del Tesoro degli Stati Uniti a breve scadenza
- Accordi di riacquisto overnight della Federal Reserve
- USD depositati sui conti principali della Federal Reserve Bank
- selezionare azioni di fondi comuni di investimento del mercato monetario
Gergo
Linguaggio (https://www.lingocoin.io/) è una startup blockchain che afferma di utilizzare il settore immobiliare per premiare la propria comunità con vacanze e integrare più nativi web3.
Al momento della stesura di questo articolo, Lingo ha un sistema di premi attivo per coloro che scommettono sul suo token nativo. I punti guadagnati possono essere riscattati con premi reali, come caffè gratuito o soggiorno.
Secondo il suo sito web, il programma di premi è alimentato da beni di proprietà di Lingo Holding Company e ogni transazione sulla piattaforma aiuta il portafoglio immobiliare dell'azienda a crescere.
Credix
Credix (https://credix.finance/) è un ecosistema creditizio che consente la tokenizzazione e la cartolarizzazione di asset del mondo reale.
Nel suo whitepaper, afferma di lavorare “direttamente con mutuatari locali come gli istituti di credito FinTech per fornire loro capitale a un tasso di interesse interessante, in modo che possano utilizzare questi fondi per scopi di prestito”.
Gli utenti possono anche investire su diversi pool di istituti di credito locali, mentre gli investitori accreditati, come hedge fund e private equity, possono investire direttamente in operazioni di credito all’interno della piattaforma.
Acero
Acero (https://www.maple.finance/) è un mercato di capitali basato su Ethereum. Sostiene di essere una piattaforma per esperti di credito per avviare e ampliare attività di prestito.
Fondamentalmente, offre un elenco di pool di prestiti in cui gli utenti possono scegliere il Pool Delegate più adatto alle loro esigenze di liquidità, rischio e rendimento.
Recentemente, ha introdotto una soluzione di gestione della tesoreria progettata specificamente per le tesorerie DAO. L'ultimo pool lanciato da Maple intende inoltre garantire che i fondi depositati vengano inviati a un veicolo per scopi speciali (SPV), a cui è consentito acquistare solo titoli del Tesoro statunitensi.
Clearpool
Clearpool (https://clearpool.finance/) è un mercato del credito decentralizzato basato su Polygon per liquidità istituzionale non garantita.
Secondo il suo whitepaper, i pool di singoli mutuatari senza autorizzazione di Clearpool consentono alle istituzioni di raccogliere capitali a breve termine fornendo al tempo stesso ai finanziatori DeFi l’accesso a rendimenti adeguati al rischio basati sui tassi di interesse derivati dal consenso del mercato.
La piattaforma offre agli utenti la possibilità di guadagnare interessi composti su ogni blocco prestando a istituzioni controllate, puntare $CPOOL per contribuire a proteggere il meccanismo del tasso di interesse di Clearpool e trasferire CPOOL tra le catene Ethereum e Polygon.
Centrifuga
Protocollo centrifuga (https://centrifuge.io/) è un protocollo noto per facilitare il finanziamento decentralizzato di asset del mondo reale nativamente on-chain.
All’interno della piattaforma Centrifuge, i pool di asset sono completamente collateralizzati, i fornitori di liquidità hanno diritto di ricorso legale e il protocollo è indipendente dalla classe di asset con pool di asset che abbracciano mutui, fatture, microprestiti e finanza al consumo.
Il protocollo consente agli utenti di scegliere tra pool di diverse classi di attività, tra cui titoli del Tesoro statunitensi, crediti strutturati, finanziamento di fatture e conti clienti, prestiti ponte immobiliari, prestiti interi e strutture di debito.
Questo articolo è pubblicato su BitPinas: Tokenizzazione delle risorse del mondo reale: token crittografici RWA con potenziali airdrop
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- Fonte: https://bitpinas.com/learn-how-to-guides/real-world-assets-rwa-airdrop/
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