Analisi normativa e legislativa n. 5

Analisi normativa e legislativa – Stati Uniti

Vari rapporti emessi in risposta all'ordine esecutivo del marzo 2022 sullo sviluppo responsabile delle risorse digitali il 16 settembre^th (vari collegamenti all'interno del testo)

Emesso dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti Piano d'azione per affrontare i rischi di finanziamento illecito delle risorse digitali. Questo rapporto ha discusso le minacce (ad esempio, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e della proliferazione) e le vulnerabilità e i rischi (ad esempio, le tecnologie che migliorano l'anonimato, la varianza nella regolamentazione del paese, il fornitore di servizi di asset virtuali (VASPCos'è un Virtual Asset Service Provider (VASP)? Un virtuale A ... Più) conformità e registrazione, ecc.) relative alle attività di asset virtuali e le separa dalle valute digitali della banca centrale (CBDC). A seguito della discussione su minacce, vulnerabilità e rischi posti dalle risorse virtuali, sono state delineate sette azioni prioritarie, che includevano: 1) monitoraggio del rischio emergente; 2) migliorare la regolamentazione/l'applicazione globale dell'antiriciclaggio/controfinanziamento del terrorismo (AML/CFT); 3) aggiornamento della normativa Bank Secrecy Act BSA; 4) rafforzamento della supervisione AML/CFT statunitense sugli asset virtuali; 5) ritenere responsabili attori illeciti e criminali informatici; 6) impegnarsi con il settore privato; e 7) sostenere la leadership statunitense nella tecnologia finanziaria/dei pagamenti. Ciascuno di questi piani d'azione ha sottostanti azioni di supporto e il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha delineato impegni futuri. 

Il procuratore generale degli Stati Uniti ha emesso il Ruolo delle forze dell'ordine nell'individuare, indagare e perseguire attività criminali relative alle risorse digitali.  Questa pubblicazione rileva l'importanza di mitigare gli usi illeciti delle risorse digitali per attività criminali come criminalità informatica, ransomware, tratta di esseri umani, traffico di stupefacenti, ecc. Il rapporto descrive in dettaglio lo sfruttamento criminale delle risorse digitali, inclusi esempi, e si concentra anche sulla finanza decentralizzata e non gettoni fungibili. Il rapporto delinea una serie di azioni che potrebbero interrompere le attività illecite e ritenere responsabili gli attori illeciti, che si concentrano principalmente su azioni legislative e regolamentari (vale a dire, applicabilità della BSA, regola di viaggio, linee guida sulle sentenze, termini di prescrizione, ecc.).

Emesso dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti Il futuro di denaro e pagamenti.  Ciò fornisce un ampio background sull'argomento denaro e pagamenti, ma culmina in quattro raccomandazioni per migliorare il sistema monetario e dei pagamenti degli Stati Uniti per raggiungere al meglio obiettivi politici di gamma applicabili. Le raccomandazioni includono: 1) lavori preliminari su una possibile CBDC statunitense; 2) incoraggiare l'uso di sistemi di pagamento istantaneo; 3) istituire un quadro federale per la regolamentazione dei pagamenti a tutela degli utenti e del sistema finanziario; e 4) dare priorità agli sforzi per migliorare i pagamenti transfrontalieri bilanciando l'efficienza del sistema di pagamento e le esigenze di sicurezza nazionale.

Emesso dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti Criptovalute: implicazioni per consumatori, investitori e imprese.  Il rapporto discute l'integrità del mercato, i rischi operativi e di intermediazione e tocca l'importanza della trasparenza per i consumatori, le imprese e gli investitori. Rileva inoltre che le attività di criptoasset potrebbero avere impatti negativi su popolazioni disparate, sebbene le prove siano limitate. Questo rapporto culmina in tre raccomandazioni, tutte con l'accento sulla protezione dei consumatori, degli investitori e delle imprese: 1) le autorità di regolamentazione e le forze dell'ordine dovrebbero monitorare i cripto-asset per attività illecite e continuare a intraprendere azioni civili/penali per far rispettare le leggi esistenti; 2) le agenzie di regolamentazione dovrebbero continuare a utilizzare le autorità esistenti per emanare orientamenti/regole secondo necessità; e 3) le autorità dovrebbero lavorare individualmente attraverso la Financial Literacy and Education Commission per garantire che consumatori, investitori e imprese affidabili abbiano accesso a informazioni affidabili sulle cripto-asset.

Il Dipartimento del Commercio degli Stati Uniti ha emesso Avanzamento responsabile della competitività degli Stati Uniti nelle risorse digitali.  Il rapporto si concentra su quattro azioni quadro che potrebbero far progredire la competitività dell'uso delle risorse digitali da parte degli Stati Uniti. Queste azioni includono: 1) garantire approcci normativi efficaci e colmare le lacune; 2) impegno internazionale e promozione commerciale; 3) impegno pubblico significativo; e 4) la continua leadership statunitense nella ricerca e sviluppo tecnologico.

L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) pubblica le domande frequenti (FAQ) relative alle sanzioni Tornado Cash

Nel settembre 13^th, l'OFAC ha pubblicato quattro FAQ (n. 1076-1079) relative alla conferenza dell'8 agosto^th designazione di denaro tornado. Le domande frequenti hanno fornito un riepilogo di ciò che è proibito (#1076) e hanno confermato che le persone statunitensi non possono effettuare transazioni che coinvolgono denaro tornado senza l'autorizzazione dell'OFAC (#1077). Ha inoltre fornito ulteriori dettagli su come gestire le transazioni prima della data di designazione (#1079) e ha toccato la mancanza di enfasi sull'applicazione per le transazioni spolverate senza altri vincoli di sanzioni (#1078).

La Federal Reserve pubblica le linee guida finali per la revisione dei conti e dei servizi di pagamento

Nell'agosto 15^th, il Consiglio della Federal Reserve ha annunciato di aver emesso le linee guida finali "che stabiliscono una serie di fattori trasparenti, basati sul rischio e coerenti che le banche di riserva possono utilizzare per esaminare le richieste di accesso ai conti e ai servizi di pagamento della Federal Reserve". C'è una modifica minima alle bozze precedenti condivise a maggio 2021 e marzo 2022 con sei principi guida: 1) Ammissibilità ai sensi del Federal Reserve Act; 2) Non dovrebbe presentare rischi di credito, operativi, di liquidazione, informatici o di altro tipo indebiti per la Reserve Bank; 3) non deve presentare rischi indebiti di credito, liquidità, operativi, di liquidazione, informatici o di altro tipo per il sistema di pagamento complessivo; 4) non dovrebbe creare un rischio eccessivo per la stabilità del sistema di pagamento statunitense; 5) non deve presentare un rischio eccessivo per l'economia in generale a causa di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o altre attività illecite; 6) Non dovrebbe influire negativamente sull'attuazione della politica monetaria della Federal Reserve.

Analisi normativa e legislativa – EMEA

L'Autorità di regolamentazione dei servizi finanziari del mercato globale di Abu Dhabi (ADGM) ha pubblicato i principi guida sul suo approccio alla regolamentazione e alla supervisione degli asset virtuali

L'Autorità di regolamentazione dei servizi finanziari (FSRA) di Abu Dhabi Global Market (ADGM) ha pubblicato i principi guida sul suo approccio alla regolamentazione e alla supervisione degli asset virtuali. I principi guida sono:  

• Un quadro normativo solido e trasparente basato sul rischio 
• Standard elevati per l'autorizzazione 
• Prevenire il riciclaggio di denaro e altri reati finanziari 
• Vigilanza sensibile al rischio 
• Impegno a far rispettare le violazioni normative 
• Cooperazione internazionale 

European Blockchain Observatory and Forum (EUBOF) ha pubblicato un rapporto aggiornato sullo stato dell'ecosistema Blockchain europeo

EUBOF ha annunciato il rilascio di un rapporto aggiornato sullo stato dell'Europa BlockchainUna blockchain: la tecnologia alla base di bitcoin e altri c ... Più Ecosystem, che analizza la maturità normativa e di mercato in 31 paesi. Nel 2020 EUBOF ha analizzato 29 paesi (27 Stati membri dell'UE, Svizzera e Regno Unito), mentre l'attuale rapporto è uno studio di follow-up su come l'ecosistema si è evoluto da allora. Il Liechtenstein e la Norvegia sono nuove aggiunte a questo rapporto.  

La banca centrale dell'Arabia Saudita assume il capo delle criptovalute per aumentare le ambizioni digitali (Bloomberg ed Standard aziendale collegamenti)

L'autorità di regolamentazione bancaria dell'Arabia Saudita ha recentemente nominato Mohsen AlZahrani alla guida dei suoi asset virtuali e del programma di valuta digitale della banca centrale in segno delle potenziali ambizioni crittografiche dello stato del Golfo. Fino ad ora l'Arabia Saudita ha adottato un approccio più cauto sugli asset virtuali, con i funzionari che hanno espresso preoccupazione per la loro natura speculativa. Il governo saudita collabora da diversi anni con gli Emirati Arabi Uniti su una potenziale valuta digitale congiunta. 

Nigeria e Binance in trattativa per una Digital City simile alla zona franca virtuale di Dubai (BNN Bloomberg ed Cointelegraph collegamenti)

Nigeria e Binance in trattative per una Digital City simile alla zona franca virtuale di Dubai, che aiuterà gli imprenditori ad accelerare la tecnologia blockchain nella nazione dell'Africa occidentale. Questo impegno iniziale è stato notato in un post sui social media dalla Nigerian Export Processing Zones Authority (NEPZA). Il diretto di NEPZA ha notato che questo potrebbe essere progettato per fornire leggi, strutture fiscali e regolamenti amichevoli per le criptovalute.

Analisi normativa e legislativa – APAC

L'Australia Securities & Investment Commission (ASIC) aggiorna il piano aziendale quinquennale con focus sulle criptovalute

Il piano di ASIC pubblicato nel 2021 si è concentrato sulla riduzione del rischio per i consumatori sulla base di una progettazione e una governance dei prodotti scadenti e della resilienza informatica/operativa. Il piano di quest'anno amplia l'attenzione sulla cattiva condotta abilitata digitalmente per includere cripto-asset e truffe digitali. Alcune delle azioni pianificate di ASIC includeranno lo sviluppo di un quadro normativo efficace, l'utilizzo dell'applicazione per proteggere i consumatori e la sensibilizzazione del pubblico sulle cripto-attività e sulla finanza decentralizzata.

La Thailandia annuncia nuove linee guida per la pubblicità delle criptovalute e lancia due consultazioni pubbliche relative alle criptovalute (Notizie tailandesi ed Forkast collegamenti)

La Securities and Exchange Commission (SEC) thailandese ha annunciato nuove linee guida per la pubblicità da parte di criptovalutaUna criptovaluta (o criptovaluta) è una risorsa digitale des ... Più imprese, che dovrebbero includere una visione equilibrata dei potenziali rischi e rendimenti. Le aziende tailandesi di criptovaluta promuovono attivamente i loro prodotti sui social media e possono persino impiegare influencer e/o blogger.  

Audizioni pubbliche in Tailandia su due proposte di norme applicabili agli operatori del settore delle risorse digitali (collegamenti all'interno del testo)

Anche la SEC thailandese ha emesso due consultazioni pubbliche, uno sulla norma proposta obbligare gli operatori del settore delle risorse digitali a fornire informazioni sui rischi agli utenti e fissare un valore minimo di acquisto per transazione a 5,000 baht thailandesi ($ 133). Il altro è sulla norma proposta vietare agli operatori del settore delle risorse digitali di fornire o coinvolgere con servizi di risparmio di criptovalute (raccolta di depositi) e servizi di prestito (prestito, investimento, puntata) con il pagamento di interessi regolari ai clienti. Le norme proposte intendono aumentare la tutela dei clienti e ridurre i rischi. Entrambe le consultazioni pubbliche terminano il 17 ottobre 2022.  

L'agenzia giapponese per i servizi finanziari emette un quadro normativo per criptovalute e stablecoin 

La Financial Services Agency (JFSA) del Giappone emana un quadro normativo per criptovalute e stablecoin. Concetto fondamentale di StablecoinLe stablecoin potrebbero essere criptovalute o algoritmi emessi privatamente... Più i regolamenti riguardano gli emittenti e gli intermediari (acquisto, vendita, scambio, custodia) di asset digitali e stablecoin.

Il governo sudcoreano confisca le criptovalute per il pagamento o tasse insolute (Bitcoin.com ed Cointelegraph collegamenti)

La Corea del Sud ha iniziato a confiscare le criptovalute per mancato pagamento delle tasse, dopo aver emanato regolamenti governativi all'inizio di luglio 2022, che consentivano il sequestro diretto e la vendita di criptovalute al valore di mercato, dietro pagamento o tasse insolute. Le nuove revisioni costringerebbero gli scambi di criptovalute a trasferire le risorse crittografiche alle autorità fiscali immediatamente su richiesta formale. 

Analisi normativa e legislativa – LATAM

Il ramo esecutivo dell'Uruguay propone il disegno di legge sulle criptovalute (Coindesk ed Il blocco collegamenti)

A settembre, il ramo esecutivo ha presentato un disegno di legge che distinguerebbe i fornitori di servizi di asset virtuali come un nuovo tipo di società. Nominerebbe anche la Banca centrale dell'Uruguay come organo di supervisione per regolamentare le risorse virtuali. Infine, osserva che le risorse digitali sarebbero indicate come titoli contabili. Questo disegno di legge dovrebbe essere approvato dalla Camera dei Deputati e dal Senato per essere adottato come legge in Uruguay.

Il presidente del Paraguay ha posto il veto alla legge sulle criptovalute del paese

Il legislatore aveva precedentemente approvato un disegno di legge sul mining di criptovalute nel 2022 e il 31 agosto^st, il presidente ha posto il veto al disegno di legge. Secondo il decreto ufficiale, è stato notato che il motivo principale per farlo era dovuto all'elevato consumo di energia da parte del mining di criptovalute con limitati benefici per l'occupazione.