La rivoluzione delle criptovalute sta trasformando i sistemi finanziari tradizionali aumentando l'accesso ai servizi finanziari, accelerando i trasferimenti e apportando trasparenza e verificabilità alle transazioni finanziarie. Questi sono miglioramenti sorprendenti. Per sostenere la fattibilità di questa nuova economia digitale decentralizzata, è importante prevenire che i malintenzionati utilizzino le criptovalute per finanziare la violenza e infliggere danni. BlockchainUna blockchain: la tecnologia alla base di bitcoin e altri c ... Più le analisi sono una strada per raggiungere quella visione più ampia della libertà finanziaria resa possibile dalla tecnologia blockchain e dal criptovalutaUna criptovaluta (o criptovaluta) è una risorsa digitale des ... Più economia.
Cosa fanno gli Analytics Blockchain
Blockchain Analytics utilizza algoritmi avanzati per analizzare i dati disponibili nelle blockchain pubbliche per identificare potenziali fonti di finanziamento illecito e attività sospette. Gli utenti delle società di analisi blockchain sono aziende che facilitano le transazioni in criptovalute che sono legalmente obbligate a conformarsi agli standard e ai regolamenti globali contro il riciclaggio di denaro (AML) e Countering the Financing of Terrorism (CFT).
Sono in vigore normative AML/CFT per proteggere le persone dai crimini contro l'umanità, come il commercio di armi, la tratta di esseri umani e i cartelli della droga. Se le aziende, come banche, borse valori, portafogli e applicazioni decentralizzate (dapps) non rispettano le normative AML/CFT, rischiano multe e forse il carcere. La progettazione decentralizzata delle blockchain pubbliche presenta alcune sfide di conformità uniche che molte aziende non sono preparate ad affrontare da sole.
Ad esempio, al cotone biologico viene applicata l'etichetta Travel Rule, uno standard pubblicato dalla Financial Action Task Force (GAFI), il watchdog globale e l'autore di standard AML, richiede che qualsiasi azienda che effettua transazioni in criptovalute oltre una certa soglia condivida le informazioni relative alla transazione con l'attività di criptovaluta ricevente. I critici della regola di viaggio e delle linee guida del GAFI su come dovrebbe essere applicata alle transazioni di asset virtuali hanno ritenuto che la regola minasse il valore fondamentale della privacy alla base della criptovaluta. Innanzitutto, le transazioni sulla blockchain vengono registrate come hash crittografici in modo trasparente sul registro immutabile, rendendole più tracciabili dei contanti. Inoltre, l'analisi blockchain può fornire strumenti alle aziende per affermare che stanno effettivamente effettuando transazioni con un'altra entità legittima e per condividere in modo sicuro le informazioni sulle regole di viaggio richieste per rispettare le leggi antiriciclaggio.
Vale la pena chiarire che il GAFI stabilisce gli standard, ma spetta a ciascuna singola giurisdizione emanare e far rispettare i regolamenti che implementano gli standard del GAFI in linea con le corrispondenti linee guida del GAFI. I diversi livelli di adozione delle linee guida GAFI nel mondo presentano ciò che è noto come “il problema dell'alba"Questo aggiunge un'altra sfida alle attività di criptovaluta, che devono aderire a una miriade di leggi a seconda delle giurisdizioni in cui operano. L'analisi blockchain risolve il problema Sunrise consentendo alle aziende di criptovaluta di conformarsi al globale Guida alle regole di viaggio, che è già applicato nelle principali economie come Stati Uniti, Canada, Giappone, Singapore, Corea del Sud e Svizzera.
Alcune giurisdizioni potrebbero cercare di adottare standard più severi quando si tratta di transazioni di criptovaluta. Il Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) negli Stati Uniti, ad esempio, ha proposto di abbassare la soglia in cui le aziende devono seguire la Travel Rule da $ 3000 a $ 250, il che avrebbe più che raddoppiato il numero di eventi di conformità negli Stati Uniti. Anche in questo caso, nell'estate del 2021, FinCEN ha raddoppiato la propria attenzione includendo la criptovaluta in cima alle loro priorità quando si tratta di prevenire il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro. Tuttavia, non sono solo gli Stati Uniti ad adottare una posizione più rigida sulle normative sulle criptovalute; in tutto il mondo i governi stanno puntando i riflettori sulle transazioni di criptovaluta per ridurre l'uso improprio da parte dei criminali.
Cosa sono e cosa non sono le analisi blockchain
L'analisi blockchain sfrutta la trasparenza e la verificabilità inerenti al design della blockchain per identificare le transazioni che potrebbero aver avuto origine nella finanza illecita. La tecnologia del registro decentralizzato di Blockchain rappresenta un sistema democratico senza identità, operante per consenso, che protegge dalle frodi e può consentire la generazione di portafogli digitali in modo da preservare la privacy. I dati dell'account utente che informano l'analisi blockchain sono pseudonimizzati (dove le informazioni che identificano un utente vengono rimosse o sostituite) tramite coppie di chiavi pubbliche e segrete. Quindi, mentre l'analisi blockchain può essere utilizzata per identificare le transazioni fraudolente, non identifica i cattivi attori dietro la frode.
Senza Blockchain Analytics dove saremmo?
Man mano che la criptovaluta diventa sempre più diffusa e accettata a livello globale, le normative AML/CFT verranno applicate alle transazioni di criptovaluta così come alle transazioni di valore basate su fiat, e sarà molto più essenziale per le aziende che effettuano transazioni in criptovalute conformarsi a questi standard globali e legislazione. L'analisi blockchain e l'intelligence sulle criptovalute sono fondamentali per garantire che queste aziende possano raggiungere gli standard di conformità necessari e condurre transazioni in sicurezza per continuare a operare e continuare la crescita della fiorente economia crittografica.
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