Integrazione strategica dell'orchestrazione dei pagamenti per piattaforme software per massimizzare i flussi di entrate

Integrazione strategica dell'orchestrazione dei pagamenti per piattaforme software per massimizzare i flussi di entrate

Timestamp: 25 gennaio 2024 4:12
Integrazione strategica dell'orchestrazione dei pagamenti per piattaforme software per massimizzare i flussi di entrate PlatoBlockchain Data Intelligence. Ricerca verticale. Ai.

Nell'ambiente dinamico del business moderno, la chiave del successo risiede nell'adattabilità delle soluzioni software. La crescente domanda di funzionalità di pagamento integrate rappresenta un’opportunità redditizia per le aziende di software di aprire la strada a una maggiore redditività. 

Tuttavia, per diventare un fornitore di servizi di pagamento (PSP) è necessario districarsi in complesse normative finanziarie e sottoporsi a una revisione completa dei processi aziendali. Il processo non solo è lungo e impegnativo dal punto di vista finanziario, ma sottopone anche le piattaforme software allo stesso rigoroso controllo delle banche.  

L’orchestrazione dei pagamenti – una tecnologia all’avanguardia – consente alle piattaforme software di attivare e disattivare diverse funzioni di pagamento su richiesta. Ciò include aggiustamenti su misura per paese, prodotto, emittente e altro. Ciò fornisce un vantaggio strategico per le piattaforme software ed evita i costi elevati associati al mantenimento di molteplici integrazioni di pagamento. 

La gemma nascosta – Sbloccare il potenziale attraverso l’orchestrazione dei pagamenti 

L’orchestrazione dei pagamenti è passata inosservata come il modo migliore con cui le aziende possono aumentare le proprie entrate ottimizzando i processi di pagamento.

Per dirla semplicemente, immagina un'orchestra. Proprio come i numerosi musicisti che suonano uno strumento specifico, ogni azienda avrà un fornitore di servizi di pagamento che esegue diverse parti del processo di pagamento. Allo stesso modo in cui un direttore d'orchestra riunisce un'orchestra, una piattaforma di orchestrazione dei pagamenti consolida tutti i casi d'uso, le funzionalità e le aree geografiche dei pagamenti in un'unica piattaforma.

Ciò risolve una sfida che la maggior parte delle aziende deve affrontare quando migliorano il processo di pagamento, il debito tecnico. Le aziende che utilizzano da due a tre gateway di pagamento aumentano le loro spese generali dovendo assumere un team specializzato di sviluppatori fintech.

Consolidando tutte le esigenze di pagamento sotto un unico tetto, le aziende hanno un maggiore controllo sul proprio stack di pagamenti. Hanno anche la flessibilità di personalizzare il processo di pagamento per ridurre le inefficienze. Instradando le transazioni attraverso una rete globale di banche, le aziende possono ridurre le commissioni transfrontaliere, i tassi di cambio e aumentare i tassi di autorizzazione.

E un fattore importante in tutto questo è che le aziende sono protette anche da failover e ridondanza integrati, in cui le transazioni fallite vengono reindirizzate alle banche di backup.

Dietro la decisione: perché le piattaforme software vendono pagamenti

Quasi la metà delle piattaforme software (48%) stanno sovraperformando la concorrenza ricorrendo a uno dei casi d’uso dell’orchestrazione dei pagamenti: i pagamenti integrati. È qui che le società non finanziarie come le piattaforme software integrano e incorporano i pagamenti nei loro prodotti. E la popolarità di questa tendenza è esplosa per due ragioni: domanda e diversificazione.

Poiché le aziende si stanno sempre più sposando con il proprio software, c'è una richiesta che tutto, dal CRM ai pagamenti, avvenga sotto lo stesso tetto. È per questo che abbiamo visto piattaforme SaaS come Toast e Shopify vedere il successo che hanno. Le aziende che utilizzano queste piattaforme non hanno bisogno di passare da una piattaforma all'altra o di avviare un'implementazione aziendale completamente nuova: la facilità d'uso e l'integrazione dei dati sono ciò che sta determinando questo punto di svolta.

Per le piattaforme software stesse, si tratta dell'elemento di diversificazione. Con l’affollamento del settore del software, molti utilizzano i pagamenti come un modo per diversificare le tariffe di abbonamento e i servizi aggiuntivi. Invece di generare entrate esclusivamente dagli abbonamenti software, queste piattaforme ora monetizzano ogni transazione, guadagnando una fetta di ogni pagamento facilitato attraverso il loro software.

C'è anche un ritorno sull'investimento (ROI) molto tangibile. Le aziende SaaS possono ottenere un aumento fino a 5 volte del valore per cliente incorporando i pagamenti nel loro prodotto principale. Questo è il motivo per cui piattaforme come Shopify hanno registrato una crescita enorme. Incorporando i pagamenti sono in grado di creare incentivi reciproci per loro e per le aziende che servono: profitto condiviso. Si tratta di un vantaggio vantaggioso per tutti poiché le aziende clienti possono generare un volume maggiore di transazioni e migliorare la fidelizzazione, mentre i loro utenti finali beneficiano di un’esperienza di pagamento senza interruzioni.

Collaborazione con partner specializzati = Risultati migliorati 

Affinché le piattaforme software possano sfruttare questi vantaggi redditizi, ci sono due strade che possono intraprendere: diventare esse stesse un fornitore di servizi di pagamento (PSP) o collaborare con una piattaforma globale di orchestrazione dei pagamenti.

Diventare una PSP è un processo lungo e costoso, con oltre la metà delle piattaforme che affermano che ci è voluto più di un anno. Non solo, c'è un rischio maggiore di debito tecnico se sei una piattaforma globale e hai bisogno di massicci requisiti di conformità per aiutare con i processi di sottoscrizione e rischio.

Poiché l’orchestrazione dei pagamenti riduce la pressione sulle risorse e il rischio finanziario, le aziende lungimiranti preferiscono rivolgersi agli esperti. Inoltre, poiché non si tratta di un approccio “one size fits all”, le società di software possono adattare la propria infrastruttura di pagamento al proprio business, a seconda dei mercati globali, del prodotto, dell'emittente e altro ancora.

Vuoi offrire la SEPA ai tuoi clienti solo in Germania? Fatto. Preferisci norme antifrode più severe sul tuo nuovo aggiornamento software in Francia? Una piattaforma di orchestrazione dei pagamenti può realizzarlo. Vuoi incorporare i pagamenti solo nel tuo mercato esistente prima di espanderti? Nessun problema.

È questo tipo di flessibilità che ha portato l'89% dei leader di software a scegliere di lavorare con un esperto di pagamenti piuttosto che diventare un facilitatore di pagamenti registrato o un PSP.

Navigare nel ROI: non si tratta solo di tagliare le spese

Investire in nuove tecnologie è spesso percepito come una spesa significativa per le imprese. Tuttavia, il ritorno sull’investimento (ROI) reale va oltre la semplice riduzione dei costi. 

Quando si valuta il passaggio dalla vecchia tecnologia alla nuova, è fondamentale per le aziende valutare se migliora l'efficienza operativa, apre nuovi flussi di entrate o migliora quelli esistenti e favorisce la conformità alle normative in evoluzione. Questi fattori sono fondamentali nel determinare se un nuovo investimento tecnologico produrrà un ROI positivo. 

L'orchestrazione dei pagamenti soddisfa tutte le esigenze. L’ascesa di piattaforme software specifiche per settore sottolinea il motivo per cui sia le entità consolidate che i nuovi arrivati ​​si rivolgono all’orchestrazione dei pagamenti come mezzo strategico per rimanere competitivi rimanendo al tempo stesso al passo con i tempi.

Timestamp:

Di più da Fintextra