La crescita esplosiva della DeFi: chi è a rischio?

La crescita esplosiva della DeFi è guidata da un massiccio afflusso di liquidità nel mercato. Chiunque oggi può passare attraverso un semplice processo di scambio dei propri soldi con una moneta senza completare alcun processo verificabile KYC/AML, investirlo in un progetto con un grande potenziale e incrociare le dita, guardare crescere l'investimento. In altre parole, gli utenti possono creare facilmente portafogli e iniziare a fare trading senza rivelare alcun dato personale. Il processo può essere compresso in una breve formula - scambiare, investire e ottenere ricompense.

DeFi e la sua tecnologia possono aprire un'enorme quantità di opportunità sia per gli operatori di mercato onesti che per quelli non così onesti. I cattivi attori hanno la funzione di riciclare il "denaro sporco" e mettono sistematicamente a rischio i buoni attori e le loro attività finanziarie. Nel frattempo, i buoni attori che aggiungono un valore tangibile alla ricostruzione del sistema finanziario globale possono essere avvicinati e negati a qualsiasi ulteriore attività relativa ai DEX o impediti dal GAFI di fornire liquidità ai pool di liquidità.

Secondo OKEx Insights, il volume complessivo degli scambi mensili di DEX nel primo trimestre del 1 è quasi triplicato rispetto al trimestre terminato a dicembre 2021 (2020 miliardi di dollari).

Il volume medio giornaliero degli scambi DEX è cresciuto da $ 0.71 miliardi a $ 2.26 miliardi - un aumento trimestrale del 318%. Uniswap, il DEX più popolare al momento, aveva più volume di Coinbase, lo scambio centralizzato più credibile dell'intero mercato delle criptovalute.

In questo contesto, il GAFI ha dichiarato al G20 che le giurisdizioni devono aggiornare i requisiti per implementare la mitigazione di AML/CFT analisi. Inoltre, una nuova bozza del MiCa della Commissione Europea potrebbe impedire ai cittadini dell'UE di accedere ai progetti DeFi - Unalmeno se non sono d'accordo con le rigorose normative legali proposte.

Chainalysis conclude che il riciclaggio di denaro tramite DeFi è in aumento - circa $ 34 milioni di transazioni DeFi nel 2020 sono state condotte da attori criminali. Previsioni di analisi della catena e prevede una crescita esponenziale delle attività illegali sul mercato DeFi, e questo causerebbe un altro enorme problema di mercato - I DEX sono considerati pericolosi dagli investitori istituzionali e dagli attori finanziari credibili di tutto il mondo.

Seguendo queste informazioni, sei esposto a diversi rischi descritti di seguito.

Quali sono i rischi reali?

• Utenti del pool di liquidità - Ui ser corrono controvoglia l'alto rischio di raccogliere la traccia del denaro "sporco" di qualcun altro una volta che decidono di ritirare i loro beni.
• Operatori di pool di liquidità - HAvere un prodotto da gestire significa assumersi la responsabilità dei fondi che il pool detiene. Il valore del prodotto viene completamente demolito una volta che non è credibile per tutti gli utenti. È particolarmente difficile guadagnare la fiducia degli utenti quando il tuo prodotto non è conforme al riciclaggio di denaro sporco e alla normativa KYC governativa.
• Commercianti DEX - Tnon c'è modo di classificare le monete da solo senza un aiuto esterno. Senza tenere la cronologia di ogni transazione, non sarai mai in grado di difendere se sapevi che l'acquisto o la vendita era "pulito".

In conclusione, la soluzione più intelligente per tenerti al sicuro da eventuali tracce di "soldi sporchi" sarebbe affidare la conformità ai professionisti che possono garantire la tua sicurezza.

Slava Demchuk, specialista certificata in antiriciclaggio nel settore delle criptovalute e membro della Blockchain Ukraine Association. Fondatore e CEO di AMLSafe, AMLBot ed PureFi.io.

Questo contenuto è sponsorizzato e deve essere considerato come materiale promozionale. Le opinioni e le dichiarazioni espresse nel presente documento sono quelle dell'autore e non riflettono le opinioni di The Daily Hodl. Il Daily Hodl non è una consociata o di proprietà di alcun ICO, startup blockchain o società pubblicizzate sulla nostra piattaforma. Gli investitori dovrebbero fare la dovuta diligenza prima di effettuare investimenti ad alto rischio in qualsiasi ICO, startup blockchain o criptovalute. Si informa che i propri investimenti sono a proprio rischio e che eventuali perdite che l'utente potrebbe subire sono di propria responsabilità.

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Fonte: https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/