La verità sullo sviluppo dei cittadini RPA nel settore bancario

Con l'accesso ad applicazioni a basso codice, chiunque può creare automazioni all'interno di una banca, ma ciò non significa necessariamente che tutti dovrebbero farlo. Lo sviluppo dei cittadini è stato un argomento ampiamente discusso all'interno dello spazio dell'automazione dei processi bancari, data l'attenzione lineare delle banche per scalare i programmi di automazione.  

L'automazione dei processi robotici (RPA) è una delle tecnologie più utilizzate nel settore per automatizzare processi ripetitivi su larga scala all'interno di operazioni di deposito, operazioni di prestito, elaborazione di carte di credito e altre funzioni di back-office.   

Nel settore bancario, uno dei modi più preziosi e comuni per sfruttare l'RPA è ridurre il rischio e migliorare la conformità, il che è vero con le automazioni relative a KYC, antiriciclaggio e divulgazione. Dato questo obiettivo, le banche dovrebbero garantire che la maggior parte, se non la totalità, degli sforzi di automazione contribuiscano a tale obiettivo. 

Benefici dello sviluppo dei cittadini 

Gli sviluppatori cittadini sono dipendenti non IT che utilizzano piattaforme low-code per creare applicazioni o, nel caso di sviluppatori cittadini RPA, per creare automazioni.  

Uno dei vantaggi di sfruttare gli sviluppatori cittadini per automatizzare le attività quotidiane è quello di liberare gli sviluppatori dal concentrarsi su processi di frutta a basso impatto sui progetti più complessi all'interno dell'organizzazione.   

Questo carico ridotto per i dipartimenti IT può essere conveniente e aumentare l'efficienza quando l'automazione è costruita e implementata correttamente. Lo sviluppo dei cittadini porta anche a un maggiore coinvolgimento nelle iniziative di trasformazione digitale, a un aumento della soddisfazione dei dipendenti e a una maggiore attenzione all'innovazione. 

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Rischi dello sviluppo dei cittadini 

Anche lo sviluppo dei cittadini ha un lato oscuro per le banche. Data la necessità che le banche aderiscano alle normative di conformità e riducano i rischi, gli sviluppatori cittadini possono generare un rischio maggiore quando le automazioni vengono implementate senza un'adeguata governance, monitoraggio e supervisione.  

Due preoccupazioni principali con l'automazione dello sviluppo dei cittadini sono la governance e la sicurezza dell'automazione. È fondamentale stabilire protocolli standardizzati su come sviluppare, distribuire e mantenere le automazioni.  

Una procedura centralizzata di revisione del codice facilita l'uso, elimina la ridondanza e consente il riutilizzo del codice. Ad esempio, la creazione di versioni diverse dello stesso codice è ridondante per consentire a un bot di accedere a un'applicazione bancaria di uso comune. Questo codice deve essere creato una volta e utilizzato da tutti gli sviluppatori all'interno della banca.   

È necessario utilizzare ambienti separati per lo sviluppo, il test e la produzione. Gli utenti dovrebbero avere accesso ai dati all'interno di un'applicazione di automazione low-code in base al ruolo e al reparto. Possono quindi identificare eccezioni ed errori nell'ambiente di test anziché quando un bot è in produzione. 

Migliori pratiche per gli sviluppatori cittadini 

Un programma di sviluppo cittadino formalizzato ha un quadro di valutazione del rischio a più livelli. Ogni processo può essere considerato a basso, medio o alto rischio nella sua forma più semplice in base alla sua natura, complessità e dipendenze. 

In questo modo è possibile creare un framework stabilito a cui gli sviluppatori cittadini possono aderire. È buona norma per gli sviluppatori cittadini concentrarsi su processi a basso rischio monitorati attentamente da un CoE (Center of Excellence) di automazione interno.  

Quando gli sviluppatori cittadini automatizzano, è consigliabile concentrarsi su processi a basso rischio e a bassa complessità che aggiungono valore senza influire sulle funzioni critiche per l'operazione. Le complesse automazioni aziendali dovrebbero coinvolgere sviluppatori pure-play con una vasta conoscenza ed esperienza, assicurando che ogni automazione sia il più solida possibile.  

Tuttavia, la maggior parte delle persone in una banca non diventeranno mai sviluppatori cittadini. Pertanto, può avere un impatto più diffuso per il 100% delle persone all'interno di una banca per capire cosa può essere automatizzato con tecnologie come l'automazione dei processi robotici e l'elaborazione intelligente dei documenti. 

Confronta questo con la percentuale drasticamente inferiore di persone tecnicamente inclini in grado di costruire, eseguire e mantenere le automazioni sul lato durante il loro lavoro quotidiano. 

Supporto interno diffuso per l'automazione 

È risaputo che l'adesione alla leadership è la chiave per un programma di automazione di successo a lungo termine. Tuttavia, un approccio dal basso verso l'alto non dovrebbe essere trascurato. Tutti i dipendenti di una banca dovrebbero capire come funziona l'automazione.  

Una delle idee sbagliate più comuni sull'automazione è che è qui per sostituire i posti di lavoro. In realtà, l'automazione è intrinsecamente progettata per supportare gli esseri umani e consentire alle persone di gestire il carico di lavoro esistente in modo più efficace e, in definitiva, fare di più con meno.  

La comprensione e il consenso diffusi per l'automazione all'interno delle banche consentono la collaborazione e i candidati all'automazione con il più alto impatto che possono essere presentati da esperti in materia, capi dipartimento, responsabili di processo e dirigenti operativi.  

L'obiettivo è sfruttare l'automazione per attività banali e ripetitive in modo che le persone possano concentrarsi sulle attività di maggior valore. 

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Futuro dell'RPA nel settore bancario  

Il ROI non riguarda solo il risparmio FTE (dipendente a tempo pieno). L'utilizzo di una terminologia come FTE sta gradualmente diventando antiquato poiché è stato utilizzato principalmente come approccio iniziale per valutare l'efficacia dei programmi di automazione nel modo più lineare possibile.  

Tuttavia, c'è stato un cambiamento poiché l'automazione ha molti vantaggi diffusi che non sono così facilmente quantificabili, come la riduzione dei tassi di errore, l'elaborazione diretta, la riduzione della necessità di investimenti monetari significativi nella creazione di API e una migliore velocità di esecuzione dei processi. 

Inoltre, i consumatori di automazione sono molto più strategici nell'utilizzo delle piattaforme di automazione senza costi elevati delle piattaforme di licenza che tendono a intaccare il ROI e a prevenire la scalabilità. Esistono opzioni popolari per le piattaforme di automazione intelligente aziendale all'interno del settore bancario con modelli di prezzo adatti ai clienti come OpenBots e Microsoft Power Automate. 

Alternativa allo sviluppo del cittadino RPA  

Il valore più significativo che gli sviluppatori cittadini possono fornire è la loro conoscenza delle singole attività e processi all'interno di ciascun dipartimento di una banca. I CoE non possono fornire automazioni di qualità ad alto impatto senza avere processi di qualità da automatizzare.  

Non tutti devono diventare uno sviluppatore cittadino a tutti gli effetti. Le banche possono ottenere maggiori vantaggi assicurandosi che i propri dipendenti comprendano come funziona l'RPA e dove possono applicarlo per aumentare l'adozione e l'uso diffuso dell'RPA. 

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A proposito di Gabriel Skelton 

In qualità di Direttore delle soluzioni di automazione bancaria e ipotecaria, Gabriel è responsabile della creazione di soluzioni di automazione preconfezionate e personalizzate per consentire la trasformazione digitale per banche, unioni di credito e istituti di credito ipotecario. 

Certificato in rilevamento e analisi dei processi, Gabriel è specializzato nell'abbinamento di aziende con l'automazione scalabile del flusso di lavoro. Ha oltre cinque anni di esperienza in servizi finanziari, tecnologia aziendale e trasformazione digitale. 

Gabriel risiede a Coral Springs, in Florida, con sua moglie e suo figlio.