Tokenizzazione delle risorse

La tokenizzazione delle risorse si riferisce alla rappresentazione di token digitali su una blockchain, che conferma i diritti di proprietà delle risorse del mondo reale. 

Molti di noi desiderano possedere un pezzo in vari tipi di capolavori. Ricordi i giorni della tua infanzia in cui cercavi di collezionare francobolli, monete o diversi tipi di pietre?

Molte persone hanno l'hobby di acquistare e collezionare quadri, orologi o auto d'epoca. Quindi, mentre per alcuni è un hobby e si sentono bene collezionando vari tipi di entità, per molti altri questo assume la forma di un investimento alternativo.

Fino ad oggi acquistare un quadro o un'auto d'epoca era un affare molto costoso. Ma ora questo può essere fatto a un prezzo accessibile grazie alla tecnologia.

Cos'è la tokenizzazione degli asset 

La tokenizzazione delle risorse aiuta a ottenere la proprietà frazionata. La cosa importante qui è che il processo complessivo sia automatizzato, trasparente, non intermediario ed efficiente in termini di costi.

Abbiamo visto l’innovazione ogni volta che il costo di qualcosa è stato ridotto e reso accessibile alle masse.

Pensa a uno scenario in cui, in base ai tuoi hobby e preferenze, la tua banca ti premia con la proprietà frazionaria di un dipinto prezioso dopo ogni utilizzo della carta.

A differenza della pratica attuale, dove prima accumuli punti e poi li riscatti per acquistare qualcosa, dal primo giorno, in base alle tue preferenze, inizi a possedere un pezzo di orologio vintage o qualsiasi altro pezzo storico o qualsiasi altra cosa.

Puoi possedere un pezzo di un'auto d'epoca, un forte storico o i gadget utilizzati nel tuo film preferito.

La tokenizzazione si applica a vari asset, inclusi beni tangibili come immobili e metalli preziosi, strumenti finanziari regolamentati come obbligazioni e azioni e persino diritti di proprietà intellettuale come musica e altre opere d'autore protette da copyright. 

La tokenizzazione offre vantaggi significativi per gli asset non ancora scambiati elettronicamente, come opere d'arte o veicoli esotici. Aiuta inoltre gli asset che necessitano di maggiore trasparenza nei pagamenti e nei flussi di dati a diventare più liquidi e negoziabili.

Possedere un pezzo della tua cosa preferita non è un concetto nuovo. Oggi puoi anche possedere azioni di una società, diventandone comproprietario.

Allo stesso modo, alcuni di noi potrebbero aver ottenuto l'adesione a programmi di vacanza da qualche gruppo di ospitalità. Ottieni la proprietà di un appartamento e di una stanza per giorni specifici in quel gruppo di ospitalità e goditi la vacanza.

Ora, con la “tokenizzazione di (quasi) qualsiasi asset”, puoi possedere una parte di qualsiasi asset tangibile o immateriale. Ciò include il possesso di un pezzo in un edificio, gioielli, dipinti o software IP, immagini digitali, ecc.  

I token possono essere utilizzati dalle organizzazioni per rappresentare risorse del mondo reale. Questa rappresentazione assume la forma di un token, che può essere programmato per includere molti tipi diversi di informazioni e caratteristiche. La programmabilità è una caratteristica interessante.

Può aiutare a garantire che i token vengano emessi o trasferiti in base a regole concordate in precedenza. Queste regole possono essere correlate alla liquidità, alla conformità o a qualsiasi altra cosa. 

L'asset tokenizzato può essere scambiato XNUMX ore su XNUMX in modo sicuro ed efficace perché tutti i dati asset pertinenti sono stati incapsulati e i ricchi dati delle transazioni in tempo reale sono accessibili sul registro blockchain.

Tokenizzazione degli asset: una breve storia

L’avvento della tecnologia blockchain e dei registri digitali è il momento in cui è iniziata la tokenizzazione degli asset. Questa tecnologia di contabilità all’avanguardia ha offerto un modo visibile e sicuro per tracciare la proprietà e ha reso praticabile la tokenizzazione. 

Il lancio di OpenSea è stato il primo traguardo degno di nota. OpenSea è una piattaforma in cui è possibile creare e scambiare token non fungibili, o NFT. Di conseguenza, la tokenizzazione degli asset ha guadagnato terreno ed è stata inizialmente concettualizzata per vari asset unici.

Da allora, altri come Harbour, Alchemy Insights e Securitize si sono uniti al movimento, accelerando l'adozione e la crescita della tokenizzazione degli asset in vari settori. Il potenziale qui è enorme. Si prevede che entro il 2027 il mercato globale degli asset tokenizzati raggiungerà i 24 trilioni di dollari.

Come funziona la tokenizzazione delle risorse 

Diamo un'occhiata da vicino a come funziona la tokenizzazione degli asset. 

1. La risorsa: Pensa a quell'opera d'arte attraente che ti è sempre piaciuta. Potrebbe essere l’unico veicolo vintage unico che hai sempre desiderato. L’universo della tokenizzazione è costruito attorno a questa risorsa reale o digitale. Ogni componente viene accuratamente registrato per garantire che la sua genuinità e importanza siano comunicate accuratamente. 

Queste risorse possono includere elementi tangibili come beni immobili o opere d'arte, elementi monetari come azioni o obbligazioni, elementi immateriali come proprietà intellettuale e persino identità e dati

2. Tokenizzazione: La trasformazione del bene fisico nella sua controparte digitale è il luogo in cui avviene la magia. Le tecniche sicure dividono la proprietà in porzioni più piccole, ciascuna rappresentata da un token separato. Pensa a queste come chiavi digitali che forniscono l'accesso alla risorsa di cui possiedi una frazione.

3. Distribuzione: Queste chiavi, pronte per la distribuzione, vengono consegnate agli investitori. Grazie a questo, chiunque può ora possedere un pezzo di qualcosa che prima era irraggiungibile o soggetto a errori. Le opzioni ora sono illimitate. Indipendentemente dalla situazione finanziaria di una persona, una comunità globale di collezionisti può acquistare un capolavoro e gli appassionati d’arte di tutto il mondo possono possedere un’automobile di lusso.

4. Trading: Lo scambio dei tuoi token sarà la parte emozionante. Risparmia tempo e giorni di attesa per il regolamento delle transazioni. La tokenizzazione consente alle tue chiavi digitali di essere scambiate continuamente sui mercati globali, offrendoti una flessibilità senza pari nell'acquisto, nella vendita e nella gestione dei tuoi investimenti.

Grazie alla maggiore liquidità, gli asset vengono regolarmente venduti e raggiungono il loro pieno potenziale in un ambiente dinamico.

Questo processo in quattro fasi, per quanto semplice possa sembrare, può alterare radicalmente il modo in cui possediamo e utilizziamo le risorse. Democratizza l’accesso e promuove un sistema finanziario più giusto ed efficiente. 

La tecnologia dietro la tokenizzazione degli asset 

 1. Blockchain è un componente cruciale della tokenizzazione degli asset. Oltre alla Blockchain, è necessario un robusto ecosistema di tecnologie ausiliarie per funzionare in modo impeccabile e raggiungere il suo massimo potenziale. 

2. Contratto intelligente: Lo Smart Contract svolge un ruolo essenziale nella tokenizzazione degli asset. Poiché questi contratti automatizzati prescrivono compiti in base a criteri predeterminati, non richiedono la partecipazione umana. Immagina un gettone per il settore immobiliare che impiega contratti intelligenti per depositare automaticamente l'affitto per gli investitori ogni mese o un gettone per l'arte che compensa il creatore con royalties alla rivendita. 

Oppure pensa a oggetti storicamente significativi posseduti da una comunità che utilizza questa tecnologia, come un veicolo antico o un forte. Ora, un produttore cinematografico pagherà a questa città una grossa somma per affittarli per il suo dramma storico. Vantaggio per tutte le parti interessate coinvolte. 

Provenienza, contratti intelligenti e Blockchain facilitare l’istituzione di una proprietà di asset tokenizzata.

3. Oracoli: Collegando il mondo digitale e quello fisico, gli oracoli forniscono i dati reali necessari ai contratti intelligenti per funzionare in modo efficace. Che si tratti di monitorare la temperatura in un magazzino contenente merci tokenizzate o di verificare l'autenticità di un'opera d'arte fisica rappresentata da token, gli oracoli garantiscono che siano disponibili informazioni accurate e affidabili per attivare gli eventi appropriati. 

4. DEX (scambi decentralizzati): Non è necessario utilizzare un intermediario con scambi decentralizzati o DEX. 

Poiché i DEX consentono agli utenti di scambiare direttamente asset tokenizzati, eliminano anche la necessità di scambi tradizionali e le commissioni associate. Il trading peer-to-peer offre un ambiente sicuro e protetto per il cambiamento, offrendo allo stesso tempo agli investitori maggiore libertà, controllo e trasparenza. Comprendere come funziona Blockchain con diverse tecnologie ausiliarie può aiutarti a comprendere meglio la tokenizzazione delle risorse. 

 Caratteristiche significative della tokenizzazione delle risorse 

1. Proprietà frazionata:  Vuoi possedere un pezzo di luna o una partecipazione in un manoscritto che vinca un premio Nobel. La tokenizzazione delle risorse sblocca questo potenziale e rende accessibili a chiunque anche le risorse più preziose dividendo la proprietà in piccole parti.

Di conseguenza, mercati precedentemente esclusivi sono ora accessibili a chiunque, democratizzando le opportunità di investimento ed eliminando le tradizionali barriere all’ingresso. Ciò apre interessanti opportunità a una gamma più ampia di persone, indipendentemente dalle loro circostanze finanziarie.

2. Portata globale: I tradizionali vincoli geografici vengono rimossi dalla tokenizzazione degli asset. È possibile negoziare e investire in asset da qualsiasi parte del mondo, offrendo molte opportunità di investimento interessanti ed entusiasmanti.

Questa economia globale incoraggia l’innovazione, la liquidità e l’accessibilità attraverso il collegamento transfrontaliero di investitori e asset. 

3. Sicurezza avanzata: Nel mondo di oggi, la sicurezza è essenziale. La tecnologia Blockchain, la base per la tokenizzazione degli asset, fornisce un record di proprietà immutabile, eliminando la possibilità di errori e frodi.

I processi di crittografia e verifica delle transazioni garantiscono l'integrità e la sicurezza dei tuoi investimenti. 

4. Maggiore trasparenza: I giorni dei rapporti finanziari oscuri stanno finendo. La tokenizzazione degli asset registra ogni fase del processo, dall'emissione di singoli token al commercio di tali token, sulla Blockchain. La trasparenza è inavvertitamente integrata in questo, poiché include tutte le informazioni disponibili sul proprietario originale e la storia di ogni transazione.

Grazie a questa trasparenza senza pari, che promuove responsabilità e fiducia, gli investitori sono dotati di una conoscenza completa della proprietà e del background dei loro asset. 

5. Spese inferiori: La proprietà tradizionale delle risorse comporta in genere commissioni elevate e processi complicati. La tokenizzazione degli asset semplifica queste procedure, eliminando gli intermediari non necessari e riducendo significativamente i costi di transazione.

Grazie alla sua convenienza, gli investimenti sono ora più accessibili a individui e organizzazioni, consentendo notevoli risparmi sui costi. Se combinati, questi elementi fondamentali danno vita ad un approccio proprietario potente e innovativo.

La tokenizzazione degli asset mira ad aumentare l’accessibilità, incoraggiare la partecipazione da tutto il mondo e migliorare l’efficienza e la trasparenza dei componenti tecnologici del sistema finanziario. 

6. Sblocco di asset illiquidi: La tokenizzazione rende asset tradizionalmente illiquidi, come immobili e opere d’arte, più trasportabili e accessibili. 

7. Maggiore efficienza: Le risorse tokenizzate sono meno costose e richiedono meno sforzi amministrativi per la gestione e lo scambio. 

8. Promuovere l'innovazione: La tokenizzazione facilita lo sviluppo di nuovi servizi e beni finanziari, migliorando l’atmosfera per gli investimenti. 

Ruolo delle istituzioni finanziarie nella tokenizzazione degli asset:

Esistono numerose applicazioni nel mondo reale per la tokenizzazione degli asset. E le banche possono aiutare i propri clienti abilitando o offrendo questa applicazione. 

1. Possiedi un pezzo di storia: Immagina di tenere in mano un pezzo di luna, un raro documento storico o la prima edizione del tuo miglior libro. Grazie alla tokenizzazione degli asset, potresti possedere alcuni di questi asset rari, rendendoli disponibili anche a chi ha risorse finanziarie limitate. 

 Immagina di possedere un pezzo della Gioconda o di condividere un libro che assicura un premio Nobel: sogni inimmaginabili solo poco tempo fa ma che ora sono diventati realtà. 

2. Utilizzo dei token Immobiliari: Possedere un immobile ha sempre richiesto un impegno finanziario notevole. La tokenizzazione degli asset rimuove queste barriere, rendendo possibili investimenti immobiliari frazionati.

Ciò offre a chi ha meno risorse l’accesso a un mercato redditizio. Immagina di possedere un immobile commerciale o un condominio di lusso, espandere il tuo portafoglio di investimenti e guadagnare un reddito passivo senza l'onere di obblighi significativi. 

 3. Guadagnare soldi per la tua passione: Vuoi investire soldi in una startup innovativa ma non li hai? Attraverso la tokenizzazione delle risorse, puoi dare un contributo diretto alle cause che sono importanti per te. 

Investendo in operazioni tokenizzate, puoi contribuire alla loro crescita e al profitto quando decolleranno. Immagina di diventare ricco e di fare davvero la differenza diventando uno dei primi investitori nella prossima grande società di software o in un progetto di energia verde rivoluzionario. Qualunque sia la tua passione (innovazione, settore immobiliare o storia), questa tecnologia ti consente di cogliere fantastiche opportunità che in passato erano fuori dalla tua portata.

4. Investimento in nuove classi di attività: Possedere un pezzo di quell'orologio reale, di uno yacht o di un edificio in una strada famosa ora è facile e conveniente, grazie alla tokenizzazione degli asset.  

Le banche possono diventare le custodi delle risorse digitali. Queste risorse digitali con tokenizzazione delle risorse possono essere fornite come investimento alternativo. 

Piattaforme di tokenizzazione degli asset

1. Mare aperto: Un leader del settore nella creazione e nello scambio di NFT, che apre le porte alla tokenizzazione degli asset in diversi settori.
2. Porto: Si concentra sulla tokenizzazione degli asset immobiliari per aumentare l'accessibilità alla proprietà frazionata per un gruppo più ampio di persone.
3. Cartolarizzare: Fornisce una gamma completa di soluzioni di tokenizzazione per asset in vari settori, come titoli, belle arti e oggetti da collezione.
4. Alchimia: Fornisce agli investitori informazioni utili offrendo approfondimenti e analisi basati sui dati per le risorse tokenizzate.
5. Poliedrico: Questa piattaforma consente agli emittenti di creare e gestire titoli tokenizzati. 

Oltre a questi, anche Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond e Tokensoft sono attori importanti qui.

Esempi di tokenizzazione degli asset da parte delle istituzioni finanziarie

1. Progetto Genesis e Progetto Evergreen: Nel 2021, l’Autorità monetaria di Hong Kong (HKMA) e il centro Innovation Hub della BRI (Bank for International Settlements) hanno condotto un test per emettere obbligazioni verdi tokenizzate. 

Successivamente, HKMA ha avviato il progetto Evergreen nel 2022. Questo ha valutato l'idoneità dell'infrastruttura finanziaria, del quadro giuridico e del contesto normativo di Hong Kong per l'implementazione della tecnologia di contabilità distribuita (DLT) durante l'intero ciclo di vita delle obbligazioni, compresi l'emissione e il regolamento primari, il pagamento delle cedole e le obbligazioni secondarie. regolamento commerciale. 

2. Tutore del progetto: Un'iniziativa dell'Autorità monetaria di Singapore in collaborazione con il settore finanziario, mira a valutare la fattibilità della tokenizzazione degli asset e delle applicazioni di finanza decentralizzata (DeFi). 

 3.UBS ha condotto prove su Ethereum di un fondo del mercato monetario tokenizzato. 

4. JP Morgan: Nel 2020, Onyx di JP MORGAN ha lanciato la prima piattaforma blockchain gestita da banche dedicata a facilitare il trasferimento di risorse digitali, informazioni e valore. 

In questo caso, un'applicazione nota come Tokenized Collateral Network (TCN) consente agli investitori di impegnare asset come garanzia.

5. SC Ventures di Standard Chartered ha introdotto la piattaforma di tokenizzazione Libeara. 

6. Gruppo Citi ha iniziato a tokenizzare i depositi dei consumatori nell'ambito dell'iniziativa Citi Token Services. 

7. Expobank: Ha emesso la prima offerta di diamanti tokenizzata della nazione. In questo modo, Expobank ha democratizzato l’accesso agli investimenti in pietre preziose per i piccoli investitori.

8.HSBC ha fatto incursione nelle risorse digitali con l'introduzione della sua piattaforma di tokenizzazione dell'oro. L’azione è implementata dall’approccio generale della banca all’adozione della tecnologia blockchain e al soddisfacimento della crescente necessità di asset tokenizzati. 

La piattaforma di tokenizzazione dell'oro di HSBC, costruita utilizzando la tecnologia di registro distribuito (DLT), garantisce ai clienti la proprietà tokenizzata dell'oro fisico custodito in modo sicuro nei depositi della banca. Generando una rappresentazione digitale delle disponibilità di oro fisico dei clienti con autorizzazione, la piattaforma aumenta la trasparenza e semplifica il processo di negoziazione.

Conclusione:

 Non solo una svolta tecnologica, la tokenizzazione degli asset rappresenta una rivoluzione nell’archiviazione e nella gestione degli asset. Può democratizzare l’accesso, creare nuove opportunità finanziarie e migliorare la sicurezza e la trasparenza.

Con lo sviluppo della tecnologia e il suo crescente utilizzo, potremmo aspettarci innovazioni e interruzioni più significative in vari settori. 

Diventando custodi di queste risorse digitali e fornendo investimenti in queste risorse digitali, le istituzioni finanziarie possono svolgere un ruolo significativo in questo contesto. 

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