Il Tesoro degli Stati Uniti pubblica elenchi di lavanderia di rischi crittografici per i consumatori, la sicurezza nazionale

Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha pubblicato venerdì tre pubblicazioni relative alle risorse digitali, in risposta all'ordine esecutivo del presidente degli Stati Uniti Joe Biden "Garantire lo sviluppo responsabile delle risorse digitali". Uno di questi si concentra specificamente sulle risorse crittografiche e un piano d'azione più breve mira a contrastare i rischi finanziari illeciti. 

La discussione sulle risorse crittografiche in "Crypto-Asset: implicazioni per consumatori, investitori e aziende" prende un tono cinico fin dall'inizio, con i paragrafi introduttivi della relazione che affermano:

"Il potenziale della tecnologia blockchain per trasformare la fornitura di servizi finanziari, come sostenuto da sviluppatori e sostenitori, deve ancora concretizzarsi".

Circa la metà del rapporto è un'indagine descrittiva delle risorse crittografiche, dopo di che gli autori si rivolgono ai rischi che rappresentano per gli utenti. Divide i rischi in tre categorie, la prima delle quali è il rischio di condotta, cioè le pratiche all'interno dell'ecosistema. Il rapporto afferma che le perdite dovute alla frode di criptovaluta sono salite alle stelle nel 2021 e sono in procinto di superare quel record quest'anno. Identifica inoltre problematiche di trasparenza di vario genere.

Vengono presi in considerazione in dettaglio i rischi operativi, che includono "carenze nei sistemi informativi o nei processi interni, errori umani, fallimenti di governance e gestione o interruzioni dovute a eventi esterni". Strettamente correlati ma discussi separatamente sono i rischi di intermediazione di criptovalute, che sono gli stessi rischi che gli investitori devono affrontare nei mercati tradizionali, come problemi di volatilità e custodia, ma formano un "panorama unico" a causa della natura delle criptovalute.

Potenzialmente la sezione più preziosa del rapporto è una lunga discussione sulle opportunità e sui rischi che le criptovalute rappresentano per le popolazioni vulnerabili. Ciò è particolarmente vero a causa delle ampie informazioni statistiche nella sezione.

Il rapporto formula tre raccomandazioni: monitoraggio vigile, con una maggiore applicazione, cooperazione tra agenzie e condivisione delle informazioni; che le agenzie producano più linee guida e regole e per una maggiore sensibilizzazione educativa.

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Il "Piano d'azione per affrontare i rischi di finanziamento illecito delle risorse digitali" approcci risorse digitali dal punto di vista della sicurezza nazionale. Raccomanda sette azioni prioritarie che comprendono principalmente il monitoraggio e gli sforzi di applicazione a livello nazionale e internazionale.

Raccomanda inoltre l'aggiornamento dei regolamenti del Bank Secrecy Act e un maggiore impegno con il settore privato attraverso "la pubblicazione di documenti ufficiali, discussioni e programmi del Tesoro che consentono la condivisione di informazioni pubblico-privato e privato-privato".