Le banche di Wall Street sostengono la legge antiriciclaggio delle risorse digitali di Elizabeth Warren

Ripubblicato da Platone

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La senatrice statunitense Elizabeth Warren reintrodotto il Digital Asset Anti-Money Laundering Act del 28 luglio, sostenuto da improbabili alleati: le banche di Wall Street.

Il Bank Policy Institute, un think tank di politica finanziaria composto da una coorte di banche, ha sostenuto la legislazione che mira a mitigare i rischi per la sicurezza nazionale posti dalle criptovalute. Storicamente, Warren è stato un fervente critico del Bank Policy Institute, ma sembrava che avessero trovato un terreno comune: la necessità di reprimere le criptovalute.

Notando che le criptovalute sono diventate il "metodo di pagamento preferito" tra i criminali informatici, Warren ha dichiarato in un comunicato stampa:

"Questo disegno di legge bipartisan è la proposta più dura sul tavolo per reprimere il crimine crittografico e fornire alle autorità di regolamentazione gli strumenti di cui hanno bisogno per fermare il flusso di criptovalute verso i malintenzionati".

Mantenere i giocatori di criptovaluta agli standard bancari

La legislazione, introdotta per la prima volta nel dicembre 2022, imporrà gli obblighi ai sensi del Bank Secrecy Act (BSA) a fornitori di portafogli crittografici, minatori e validatori. Pertanto, i fornitori di servizi di crittografia e i partecipanti alla rete dovranno soddisfare i requisiti di conoscenza del cliente se la legislazione viene approvata.

Il disegno di legge di 7 pagine richiede al Dipartimento del Tesoro di istituire un esame di conformità e un processo di revisione per garantire che tutte le attività di servizi di criptovaluta rispettino gli obblighi antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) ai sensi della BSA. Il disegno di legge indirizzerà anche la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a istituire processi di revisione simili per le attività crittografiche di loro competenza.

Inoltre, le aziende di criptovalute devono presentare un rapporto sui conti bancari e finanziari esteri (FBAR) all'Internal Revenue Service. I fornitori di servizi di crittografia devono presentare il rapporto ogni volta che un cliente statunitense utilizza uno o più conti offshore per condurre transazioni crittografiche superiori a $ 10,000, come da fattura.

Il disegno di legge indirizzerà il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ad attuare la norma proposta nel 2020 per colmare il divario normativo creato dai portafogli di autocustodia. La nuova norma renderà obbligatorio per le banche e le società di servizi monetari verificare l'identità dei clienti e delle controparti, conservare i registri e archiviare i rapporti per specifiche transazioni crittografiche che coinvolgono portafogli di auto-custodia o portafogli ospitati in giurisdizioni non conformi.

Il disegno di legge mira anche a mitigare i rischi dei bancomat crittografici. Richiederà a FinCEN di garantire che i proprietari e gli amministratori degli sportelli automatici segnalino e aggiornino regolarmente gli indirizzi fisici dei loro chioschi. Gli operatori ATM devono inoltre verificare l'identità del cliente e della controparte per tutte le transazioni.

Infine, il disegno di legge incaricherà FinCEN di guidare le istituzioni finanziarie a mitigare i rischi associati alla gestione, all'utilizzo o alla transazione con criptovalute la cui origine è stata oscurata utilizzando mixer o altre tecnologie che migliorano l'anonimato.

Il disegno di legge mira a regolamentare le criptovalute allo stesso modo delle banche. Come ha affermato il senatore Roger Marshall, un sostenitore del disegno di legge:

"Le riforme delineate nella nostra legislazione ci aiuteranno a combattere e proteggere le nostre risorse digitali utilizzando metodi collaudati che le nostre istituzioni finanziarie nazionali rispettano da anni".

Il senatore Lindsey Graham, che ha anche sostenuto il disegno di legge, ha aggiunto che "molte delle stesse regole che si applicano al dollaro dovrebbero esistere per le criptovalute".