Cosa sono gli asset virtuali e i fornitori di servizi per gli asset virtuali e perché abbiamo bisogno di conoscere la Financial Action Task Force? Intelligenza dei dati PlatoBlockchain. Ricerca verticale. Ai.

Cosa sono le risorse virtuali ei fornitori di servizi di risorse virtuali e perché è necessario conoscere la Task Force di azione finanziaria?

Timestamp: 4 maggio 2022 1:56

Sfondo del GAFI

Fondata nel 1989, la Financial Action Task Force (GAFI) è un organismo intergovernativo indipendente che sviluppa e promuove politiche per proteggere il sistema finanziario globale dal riciclaggio di denaro, dal finanziamento del terrorismo e dal finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa. Le Raccomandazioni del GAFI sono riconosciute come lo standard globale contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo (CFT). Non solo il GAFI stabilisce raccomandazioni, ma valuta anche i paesi in base alle loro prestazioni.

Nell'ottobre 2018, il GAFI ha aggiunto due nuove definizioni di virtual asset (VA) e virtual asset service provider (VASP) al suo glossario. Nel 2019, il GAFI ha pubblicato le sue linee guida VA e ha continuato a rivedere e aggiornare queste linee guida sulla base del feedback del settore. La guida era l'ultima aggiornato a ottobre 2021e ha lo scopo di aiutare le autorità nazionali, i VASP, gli istituti finanziari e altri enti coinvolti nelle attività di asset virtuali a comprendere i propri obblighi in materia di AML/CFT e come possono ottemperare efficacemente a tali requisiti.

Definizione GAFI di un VA

Un asset virtuale [VA] è una rappresentazione digitale del valore che può essere scambiata o trasferita digitalmente e può essere utilizzata per scopi di pagamento o investimento. Le risorse virtuali non includono le rappresentazioni digitali di valute legali, titoli e altre attività finanziarie che sono già contemplate altrove nelle Raccomandazioni del GAFI. Fonte: Glossario delle Raccomandazioni del GAFI

Quindi... cosa sarebbe e cosa non sarebbe un VA?

Che SONO esempi di VA Che NON SONO esempi di VA
  • Bitcoin, Etere, Doge, Litecoin, ecc.
  • Le stablecoin saranno considerate un asset virtuale o un asset finanziario tradizionale a seconda della sua esatta natura.
  • Token di gioco e NFT quando possono essere "incassati" scambiando la valuta digitale in valuta fiat o possono fungere da sostituto della valuta fiat.
  • Valuta digitale della banca centrale (caratterizzata come "valuta fiat")
  • NFT se usati come oggetti da collezione
  • Venmo
  • PayPal

Definizione GAFI di un VASP?

Fornitore di servizi di risorse virtuali [VASP] indica qualsiasi persona fisica o giuridica che non è contemplata altrove dalle Raccomandazioni e che, come azienda, svolge una o più delle seguenti attività o operazioni per o per conto di un'altra persona fisica o giuridica:

  • scambio tra asset virtuali e valute legali;
  • scambio tra una o più forme di asset virtuali;
  • trasferimento di asset virtuali (sposta un VA da un indirizzo o account di asset virtuale a un altro);
  • custodia e/o amministrazione di beni virtuali o strumenti che consentono il controllo su beni virtuali; e
  • partecipazione e prestazione di servizi finanziari relativi all'offerta di un emittente e/o alla vendita di un bene virtuale. Fonte: Glossario delle Raccomandazioni del GAFI

Quindi... cosa sarebbe e cosa non sarebbe un VASP?

Aziende o Servizi che SONO un VASP Aziende o Servizi che NON SONO un VASP
  • Scambi VA o servizi di trasferimento VA che facilitano lo scambio di VA con valuta fiat e/o altre forme di VA dietro compenso (ad es. per compenso, commissione, spread o altro vantaggio). Questi modelli in genere accettano un'ampia gamma di metodi di pagamento, inclusi contanti, bonifici, carte di credito e VA. Include scambi P2P.
  • Servizi di deposito a garanzia VA: quando l'entità che fornisce il servizio ha la custodia dei fondi.
  • Servizi di intermediazione che facilitano l'emissione e la negoziazione di VA per conto di utenti di persone fisiche o giuridiche.
  • Servizi di scambio ordini, che riuniscono ordini per acquirenti e venditori, potenzialmente attraverso l'uso di un motore di corrispondenza che abbina gli ordini di acquisto e vendita degli utenti.
  • Servizi di trading avanzati, che possono consentire agli utenti di accedere a tecniche di trading più sofisticate, come il trading a margine o il trading basato su algoritmi.
  • Bancomat/chioschi Bitcoin che facilitano lo scambio di VA con valuta fiat o altri VA.
  • ICO (Initial Coin Offerings) che sono generalmente un mezzo per raccogliere fondi per nuovi progetti dai primi sostenitori.
  • Mining pool che oltre a trasferire solo asset virtuali ai membri del pool, combinano i loro servizi di gestione e noleggio con il servizio di hosting di portafogli di valuta virtuale per conto dei membri del pool (cioè custodia degli asset virtuali secondo l'elenco del GAFI).
  • Stablecoin: una gamma di entità coinvolte in qualsiasi cosiddetto stablecoin l'accordo avrà obblighi AML/CFT, a seconda del design della stablecoin. Uno sviluppatore centrale o un ente di governance che stabilisce le regole che disciplinano l'accordo sulle stablecoin (ossia determina le funzioni della stablecoin, chi può accedere all'accordo, se/come le misure preventive AML/CFT sono integrate nell'accordo, gestisce la funzione di stabilizzazione) può essere considerato un VASP.
  • DeFi: Un'applicazione DeFi (ovvero il programma software) non è un VASP secondo gli standard GAFI. Tuttavia, i creatori, i proprietari e gli operatori o altre persone che mantengono il controllo o un’influenza sufficiente negli accordi DeFi, potrebbero rientrare nella definizione GAFI di VASP.
  • NFT quando utilizzati a fini di pagamento o di investimento.
  • Consumatori: un utente che ottiene valuta virtuale convertibile e la utilizza per acquistare beni o servizi reali o virtuali non è un VASP, pertanto non è soggetto alle normative di registrazione, segnalazione e conservazione dei registri.
  • Transazioni peer to peer (P2P): laddove i trasferimenti di VA avvengano su base P2P, non vi sono entità obbligate coinvolte nella prevenzione o nell'attenuazione dei rischi di riciclaggio di denaro.
  • Minatori individuali, se stanno estraendo per proprio conto.
  • Operatori di pool minerari, se stanno trasferendo solo asset virtuali ai membri del pool o acquirenti a contratto per distribuire l'importo guadagnato a terzi, in quanto tali trasferimenti sono parte integrante della fornitura di servizi.
  • Servizi/piattaforme di scambio di ordini che consentono solo ad acquirenti e venditori di VA di trovarsi e non intraprendono nessuno dei servizi nella definizione di VASP.
  • Imprese che forniscono semplicemente un'infrastruttura ausiliaria per consentire a un'altra entità di offrire questo servizio, come fornitori di archiviazione dati cloud, fornitori di servizi di integrità responsabili della verifica dell'accuratezza delle firme, sviluppatori di software, programmi software (ad esempio DApp), un'applicazione DeFi (il programma software ) o fornitori di portafogli non ospitati (solo sviluppando/vendendo portafogli software e/o hardware), normalmente non soddisfano la definizione di VASP.

Perché è così importante definire correttamente un VASP?

Una volta che un'entità è classificata come VASP, rientrando così nell'ambito degli standard GAFI, ciò innesca un'ampia gamma di requisiti normativi:

  • Devono essere autorizzati o registrati almeno nelle giurisdizioni in cui sono stati creati. Alcune giurisdizioni hanno requisiti aggiuntivi a livello locale;
  • Richiede ai paesi di garantire che i VASP sviluppino, valutino e mitighino i programmi di prevenzione AML/CFT per identificare e verificare l'identità del cliente, definire politiche, procedure, tenuta dei registri, formazione, reporting, controlli interni, responsabili della conformità e revisione indipendente;
  • Introduce la “Regola di viaggio” (Raccomandazione 16). Richiede che le entità regolamentate conducano l'adeguata verifica della clientela (raccomandazione 10) e garantiscano che determinate informazioni sulle parti di una transazione superiore a EUR 1,000 "viaggiano" con la transazione verso l'entità ricevente, tra cui: (i) il nome dell'originatore, l'indirizzo o ID nazionale, (ii) il nome del beneficiario; e (iii) un numero di conto per ciascuno, se utilizzato per elaborare la transazione, o un numero di riferimento della transazione univoco. La Travel Rule dovrebbe applicarsi ai trasferimenti di VA tra due entità obbligate (ad esempio, due VASP o un VASP e un istituto finanziario tradizionale), ma non si applicherà necessariamente alle transazioni tra un VASP e un portafoglio non ospitato (un cripto-portafoglio che non è detenuto o gestito da un istituto finanziario di terze parti o altra entità regolamentata);
  • Segnala le operazioni sospette ai sensi della legge sul segreto bancario o di altro regolamento.

In chiusura, il GAFI raccomanda che le attività di VA siano analizzate in base ai servizi forniti piuttosto che al fatto che rientrino nella formulazione specifica delle definizioni. Le note di orientamento “i paesi non dovrebbero applicare la loro definizione basata sulla nomenclatura o sulla terminologia che l'entità adotta per descrivere se stessa o la tecnologia che impiega per le sue attività. Gli obblighi previsti dagli standard GAFI derivano dai servizi finanziari sottostanti offerti indipendentemente dal modello operativo, dagli strumenti tecnologici, dalla progettazione del libro mastro o da qualsiasi altra caratteristica operativa dell'entità.

Guida aggiornata del GAFI ottobre 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

Facile guida del GAFI agli standard e alla metodologia del GAFI: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

Post sul blog CipherTrace pertinente (08 gennaio 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
fornitore-di-servizi-di-asset-virtuale/

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