Analisi normativa e legislativa della criptovaluta #8
Analisi Normativa e Legislativa – GLOBAL
Il GAFI ha pubblicato un rapporto per prevenire e affrontare gli attacchi ransomware
Il 14 marzo 2023, la Financial Action Task Force (GAFILa Financial Action Task Force (GAFI) è un'organizzazione globale di finanziamento... Più) ha pubblicato un rapporto intitolato “Countering RansomwareUn tipo di programma dannoso progettato per crittografare un sy... Più Finanziamento” che mira a migliorare la comprensione globale del flusso finanziario legato al ransomware e a fornire un elenco di potenziali indicatori di rischio per aiutare le autorità e il settore privato a rilevare tali flussi finanziari. Tra le raccomandazioni vi sono: Accelerare l'attuazione del "Regola di viaggioNell'ottobre 2018, la Financial Action Task Force (FATF), il... Più” (raccomandazione GAFI 40); Criminalizzare il ransomware; Promuovere le indagini finanziarie e gli sforzi per il recupero dei beni; Adottare un approccio multidisciplinare per affrontare il ransomware; Sostenere le partnership con il settore privato; Migliorare la cooperazione internazionale.
Analisi Normativa e Legislativa – NAM (Stati Uniti e Canada)
La Silicon Valley Bank chiusa dalle autorità di regolamentazione, influisce sull'ancoraggio del dollaro USDC 1:1
Al momento del fallimento, la Silicon Valley Bank (SVP), una banca commerciale con sede a Santa Clara, in California, era la sedicesima banca per depositi nella Silicon Valley, con 16 filiali in California e Massachusetts, circa 17 miliardi di dollari di attività totali e $ 209 miliardi di depositi totali, al 175 dicembre 31. Il 2022 marzo 10, SVB ha subito una corsa agli sportelli ed è stata costretta a vendere attività di lunga durata, per soddisfare la richiesta di rimborso del deposito. Ciò, di conseguenza, ha creato una crisi di liquidità a breve termine, che ha portato la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a intervenire per amministrare la banca.
La moneta USD (USDC) emessa da Circle, la seconda più grande al mondo stablecoinLe stablecoin potrebbero essere criptovalute o algoritmi emessi privatamente... Più per capitalizzazione di mercato, ancorato e completamente garantito 1:1 al dollaro USA, deteneva 3.3 miliardi di dollari delle sue riserve con SVB. Ciò ha fatto sì che USDC perdesse il suo pegging 1:1 a 0.89 l'11 marzo, tornando infine al suo peg 1:1 dopo il Dipartimento del Tesoro, il Consiglio dei Governatori del Federal Reserve System e la Federal Deposit Insurance Corporation, dichiarazione congiunta dicendo che rimborseranno tutti i depositanti di entrambe le banche (Silicon Valley Bank e Signature Bank). Circle ha sottolineato nel suo aggiornamento che USDC è attualmente garantito per il 77% ($ 32.4 miliardi) con buoni del tesoro statunitensi e per il 23% ($ 9.7 miliardi) con liquidità detenuta presso una varietà di istituzioni. Chiunque può visualizzare l'intera scala di liquidità fino al numero CUSIP sui Buoni del Tesoro tramite il ticker USDXX. Dopo la chiusura di SVB, la FDIC ha creato la Silicon Valley Bridge Bank, National Association. Tutti i depositi, assicurati e non assicurati, e sostanzialmente tutti i beni di SVB sono stati trasferiti alla banca ponte. Il 27 marzo 2023, FDIC ha annunciato di aver stipulato un accordo di acquisto e assunzione per tutti i depositi e prestiti della Silicon Valley Bridge Bank, National Association, da parte della First–Citizens Bank & Trust Company, Raleigh, North Carolina. SVB Securities (la banca d'investimento) e SVB Capital (l'attività di investimento in capitale di rischio e credito) non sono in amministrazione controllata FDIC. Secondo quanto riferito, SVB Financial Group sta esplorando diverse opzioni strategiche per le affiliate non bancarie di SVB. Il loro destino rimane incerto. In un effetto a catena, nel Regno Unito, la Banca d'Inghilterra ha venduto la filiale britannica della Silicon Valley Bank (SVPUK) a HSBC per $ 1.
Banca Silvergate amica delle criptovalute, chiude volontariamente le operazioni
Il 01° marzo 2023, Silvergate Capital Corporation, una banca con sede in California, quotata in borsa al NYSE (SI), che forniva servizi bancari alle imprese di criptovalute, ha dichiarato in un deposito della Securities and Exchange Commission (SEC) di non essere in grado di depositare la sua relazione annuale per l'anno fiscale conclusosi il 31 dicembre 2022, entro il periodo di tempo prescritto. A differenza delle criptovalute svizzere, Sygnum Bank e SEBA Bank AG, che sono di fatto depositarie con licenza bancaria, Silvergate Bank deteneva i depositi dei clienti in bilancio, figurando come passività e con tali depositi, le criptovalute statunitensi acquistano attività, con l'obiettivo per guadagnare reddito.
Secondo Fidelity, il 90% dei depositi di Silvergate proveniva da società crittografiche. A causa del crollo di FTX (uno dei principali clienti di Silvergate) e della flessione del mercato delle criptovalute, Silvergate ha subito un flusso significativo di prelievi di criptovalute, oltre 8 miliardi di dollari solo nel quarto trimestre del 4. Per rimborsare integralmente gli anticipi in sospeso di $ 2022 miliardi ricevuti dalla Federal Home Loan Bank di San Francisco, Silvergate è stata costretta a vendere $ 4.3 miliardi in titoli a lungo termine, portando a perdite record di $ 5.2 milioni per l'anno conclusosi il 948 dicembre 31 (dichiarazioni non certificate), rispetto all'utile netto di 2022 milioni di dollari dell'anno precedente conclusosi il 75 dicembre 31. VASP chiave, come Coinbase, Bitstamp, Galaxy, Gemini e gli emittenti di stablecoin Paxos e Circle, hanno abbandonato Silvergate come loro partner bancario. L'2021 marzo 8, Silvergate ha annunciato che la banca intendeva chiudere volontariamente le operazioni e liquidare per rimborsare completamente tutti i depositi. Il titolo è sceso da $ 2023 il 23 gennaio 3 a $ 2023 il 2.26 marzo 16.
Il Dipartimento dei servizi finanziari di New York assume il controllo di Signature Bank
Signature era una banca commerciale istituita dallo stato di New York ed era assicurata dalla FDIC, con un patrimonio totale di circa $ 110 miliardi e depositi totali di circa $ 88 miliardi al 31 dicembre 2022. Dopo la chiusura della Silicon Valley Bank, il 12 marzo 2023 , il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) ha annunciato di aver rilevato Signature Bank, un grande prestatore nel settore delle criptovalute, nominando la FDIC come curatore fallimentare della banca. Questo è stato il secondo fallimento di una banca specializzata in criptovalute in tre giorni.
Il crollo della Silicon Valley Bank ha innescato una corsa agli sportelli - secondo alcuni irrazionale - sui depositi presso la Signature Bank, poiché questa non era né un grande prestatore high-tech, né aveva le criptovalute come risorsa propria (come ha fatto Silvergate), ma ha facilitato due dei loro clienti aziendali che volevano trattare tra loro in criptovalute per farlo. Inoltre, Signature aveva grandi clienti depositanti non assicurati ben oltre la soglia massima assicurata FDIC di $ 250, poiché la loro base di clienti è composta da importanti proprietari di immobili, che sono stati presi dal panico e hanno iniziato a ritirarsi.
Il motivo della chiusura di Signature non era dovuto al fatto di essere sotto collateralizzato (il NYDFS non ha detto che la banca è insolvente), piuttosto che rappresentava un rischio sistemico per il sistema finanziario con i loro rapporti bancari con le società crittografiche. Barney Frank, un ex membro del Congresso e architetto dei regolamenti bancari storici di Dodd-Frank, ora in servizio come membro del consiglio di Signature Bank, ha suggerito che Signature è stata vittima di un attacco politico, con i regolatori che vogliono inviare un messaggio anti-crypto molto forte , anche se le banche stanno facendo "cose crittografiche" in modo responsabile. Tuttavia, le autorità di regolamentazione hanno identificato alcune preoccupazioni sottostanti: ad esempio essere indagato dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti per il lavoro con i clienti crittografici e indagini preesistenti da parte del DOJ per possibili violazioni AML e fiscali relative alle transazioni crittografiche.
Dichiarazione congiunta del Tesoro, della Federal Reserve e della FDIC
Il 12 marzo 2023, il Dipartimento del Tesoro, il Consiglio dei Governatori del Federal Reserve System e la Federal Deposit Insurance Corporation, hanno rilasciato una dichiarazione congiunta affermando che avrebbero rimborsato tutti i depositanti di entrambe le banche (Silicon Valley Bank e Signature Bank) e adottare altre misure per contenere il rischio di una crisi bancaria più ampia.
FED per fornire ulteriori finanziamenti alle banche per soddisfare tutte le esigenze dei loro depositanti.
Il 12 marzo 2023, il Consiglio della Federal Reserve ha annunciato che avrebbe reso disponibili finanziamenti aggiuntivi agli istituti di deposito idonei per aiutare a garantire che le banche abbiano la capacità di soddisfare le esigenze di tutti i loro depositanti. Il finanziamento aggiuntivo sarà reso disponibile attraverso la creazione di un nuovo Bank Term Funding Program (BTFP), che offre prestiti della durata massima di un anno a banche, associazioni di risparmio, unioni di credito e altre istituzioni di deposito ammissibili che impegnano titoli del Tesoro statunitensi, debito di agenzia e titoli garantiti da ipoteca e altre attività ammissibili come garanzia. Tali attività saranno valutate alla pari. Il BTFP sarà un'ulteriore fonte di liquidità a fronte di titoli di alta qualità, eliminando la necessità di un'istituzione di vendere rapidamente tali titoli in periodi di stress. Questa azione rafforzerà la capacità del sistema bancario di salvaguardare i depositi e garantire l'erogazione continua di denaro e credito all'economia.
Il presidente Biden sollecita un'azione del Congresso per rafforzare la responsabilità per i dirigenti bancari senior
A seguito del crollo delle due banche Silicon Valley e Signature, il presidente Biden sollecita un'azione del Congresso per rafforzare la responsabilità dei dirigenti bancari senior. Il presidente Biden ha chiesto al Congresso di agire per rafforzare la capacità del governo federale di ritenere responsabile l'alta dirigenza quando le loro banche falliscono ed entrano in amministrazione controllata della FDIC a causa di cattiva gestione e assunzione di rischi eccessivi, e di espandere l'autorità della FDIC di recuperare i risarcimenti dai dirigenti, di imporre civili sanzioni e vietare nuovamente ai dirigenti di lavorare nel settore bancario.
Il NYDFS multa l'ordine di consenso di BitPay per 1 milione per carenze in materia di antiriciclaggio e sicurezza informatica
Il 16 marzo, il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) ha multato BitPay, a BitcoinIl termine "Bitcoin" può riferirsi a Bitcoin la rete, ... Più fornitore di servizi di pagamento $ 1 milione, a seguito di due esami e un'indagine di applicazione per violazioni delle normative sulla valuta virtuale e sulla sicurezza informatica. Nello specifico, il NYDFS ha scoperto che BitPay non è riuscito a mantenere un programma antiriciclaggio efficace: applicando processi di valutazione del rischio, politiche e procedure che regolano i rischi antiriciclaggio, garanzia della qualità e processo di onboarding. BitPay sarà inoltre tenuto a presentare al NYDFS un piano d'azione che descriva in dettaglio il suo rimedio alle violazioni di cui sopra, nonché le date di completamento previste.
ETH è un titolo? Il procuratore generale di New York fa causa a KuCoin per mancata registrazione Il 14 marzo 2023, il procuratore generale di New York Letitia James ha intentato una causa contro KuCoin con sede alle Seychelles per non essersi registrata come broker-dealer di titoli e materie prime e per aver operato come piattaforma di trading di valuta virtuale senza una licenza. KuCoin avrebbe anche venduto titoli non registrati sotto forma di KuCoin Earn, mentre Letitia James ha anche affermato in tribunale che "Ethereum" è un titolo. Se Etere (ETH)Ether (ETH) è la criptovaluta nativa del blocco Ethereum... Più è considerato un titolo da un tribunale statale, potrebbe indurre le autorità di regolamentazione federali ad agire contro un importante asset crittografico, il che potrebbe significare che ogni scambio di criptovalute negli Stati Uniti dovrebbe registrarsi come piattaforma di scambio di titoli presso la SEC.
11 banche statunitensi hanno annunciato depositi per 30 miliardi di dollari nella First Republic Bank
Il 16 marzo 2023, 11 grandi banche statunitensi hanno annunciato depositi per 30 miliardi di dollari nella First Republic Bank. Come parte del pacchetto di aiuti, JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup e Wells Fargo hanno concordato di versare ciascuno 5 miliardi di dollari in depositi non assicurati in First Republic. Morgan Stanley e Goldman Sachs depositeranno ciascuno nella banca 2.5 miliardi di dollari. I restanti $ 5 miliardi sarebbero costituiti da $ 1 miliardo di contributi di BNY Mellon, State Street, PNC Bank, Trust e US Bank. In una dichiarazione congiunta del Dipartimento del Tesoro, della Federal Reserve, della FDIC e dell'OCC, “questa dimostrazione di sostegno da parte di un gruppo di grandi banche è molto gradita e dimostra la resilienza del sistema bancario”.
Filiale di New York Community Bancorp, Inc., per assumere depositi di Signature Bridge Bank, NA, dalla FDIC Il 19 marzo, la FDIC ha stipulato un contratto di acquisto e assunzione per sostanzialmente tutti i depositi e alcuni portafogli di prestiti di Signature Bridge Bank. Le 40 ex filiali di Signature Bank opereranno sotto Flagstar Bank, una consociata interamente controllata di New York Community Bancorp's Inc. Le filiali apriranno durante il normale orario lavorativo. I clienti di Signature Bridge Bank, NA, dovrebbero continuare a utilizzare la loro attuale filiale fino a quando non riceveranno comunicazione dall'istituto presunto che il servizio bancario completo è disponibile presso le filiali di Flagstar Bank, NA
Il rapporto economico del presidente della Casa Bianca rimane critico riguardo ai vantaggi delle risorse digitali Il 20 marzo 2023 la Casa Bianca ha pubblicato il rapporto economico del presidente, insieme al rapporto annuale del Consiglio dei consulenti economici. Il capitolo 8 è intitolato "Risorse digitali: riapprendimento dei principi economici", con la prima sezione del capitolo 8 intitolata "Il fascino percepito delle criptovalute". Il rapporto rimane critico nei confronti delle criptovalute affermando: “Ad oggi le risorse crittografiche non sembrano offrire investimenti con alcun valore fondamentale, né agiscono come un'alternativa efficace al denaro fiat, migliorano l'inclusione finanziaria o rendono i pagamenti più efficienti; invece, la loro innovazione ha riguardato principalmente la creazione di scarsità artificiale al fine di sostenere i prezzi delle criptovalute, e molte di esse non hanno alcun valore fondamentale”. Il rapporto non ha fornito raccomandazioni per azioni normative a indirizzoIn un contesto di criptovaluta, un indirizzo è un k crittografico... Più nessuna delle preoccupazioni citate, ma rimane anche ottimista per quanto riguarda gli usi della tecnologia sottostante: "Anche così, mentre le aziende e i governi sperimentano la DLT, è concepibile che alcuni dei loro potenziali benefici possano essere realizzati in futuro".
La FED degli Stati Uniti pubblica un rapporto che descrive in dettaglio i motivi per negare la domanda di adesione a Custodia Bank Il Consiglio ha stabilito che l'approvazione della domanda di Custodia per l'adesione al Federal Reserve System sarebbe incoerente con i fattori di poteri gestionali, finanziari e societari che il Consiglio è tenuto a prendere in considerazione ai sensi del 86 Codice degli Stati Uniti § 12- Determinazione sulla domanda. Queste preoccupazioni sono state ulteriormente elevate a causa del fatto che Custodia è un istituto di deposito non assicurato e potrebbero influire sul modo in cui altri responsabili politici prenderanno in considerazione l'approvazione di ulteriori progetti. Al momento dell'esame preliminare all'adesione, il Consiglio ha valutato che Custodia non aveva ancora sviluppato un quadro di gestione del rischio sufficiente per le sue attività proposte relative alle criptovalute, né aveva affrontato i rischi altamente correlati associati al suo modello di business non diversificato, né se avesse dimostrato di poter gestire in modo soddisfacente i significativi rischi di riciclaggio/terrorismo e sanzioni presentati dal piano aziendale proposto.
La CFTC fa causa a Binance Il 27 marzo 2023, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ha presentato una causa civile contro varie entità di Binance: Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited, Binance (Services) Holdings Limited e contro Changpeng Zhao ( Chief Executive Officer) e Samuel Lim (ex Chief Compliance Officer). Gretchen Lowe, Chief Counsel e Principal Deputy Director della Divisione Enforcement della CFTC, ha affermato che il nocciolo della denuncia della Commissione contro Binance è incentrato sulla presunta evasione intenzionale delle leggi statunitensi da parte degli imputati. L'azione esecutiva della CFTC contro Binance mette in mostra la determinazione dell'agenzia a perseguire piattaforme di asset digitali. La CZ di Binance ha risposto tramite un blog di Binance lo stesso giorno: "Oggi, la CFTC ha presentato una denuncia civile inaspettata e deludente, nonostante la nostra collaborazione con la CFTC da oltre due anni." CZ e Binance affermano che la denuncia ha fatti incompleti.
Operatore vietnamita di ChipMixer accusato di riciclaggio di denaro, attacchi ransomware, mercati darknet, truffatori e rapine crittografiche sponsorizzate dallo stato
Il 15 marzo 2023, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha annunciato una rimozione internazionale coordinata di ChipMixer, un Darknet criptovalutaUna criptovaluta (o criptovaluta) è una risorsa digitale des ... Più mixer che ha elaborato oltre 3 miliardi di dollari di transazioni illegali tra il 2017 e oggi e ha alimentato attacchi ransomware, rapine crittografiche sponsorizzate dallo stato e acquisti darknet in tutto il mondo. L'operazione ha comportato il sequestro autorizzato dal tribunale delle forze dell'ordine federali statunitensi di due domini che indirizzavano gli utenti al servizio ChipMixer e un account Github, nonché l'autorità federale tedesca Azione PenaleUn criminale è un individuo o un gruppo che è stato condannato... Più Il sequestro da parte della polizia (il Bundeskriminalamt) dei server back-end di ChipMixer e di oltre 46 milioni di dollari in criptovaluta. Parallelamente a questa chiusura, Minh Quoc Nguyen, 49 anni, di Hanoi, Vietnam, è stato accusato oggi a Filadelfia di riciclaggio di denaro, gestione di un'attività di trasmissione di denaro senza licenza e furto di identità, collegato all'operazione di ChipMixer.
CEX.io interromperà i suoi depositi e prelievi in USD
CEX.io ha informato i suoi clienti statunitensi che, come misura proattiva, avrebbe disattivato le sue funzionalità di deposito e prelievo in USD. Questa decisione è stata presa alla luce dell'attuale incertezza che circonda il sistema bancario statunitense e fino all'ambiente bancario
cristallizza con certezza. A partire dal 3 aprile 2023, i clienti non saranno più in grado di mantenere saldi in USD, ma potranno comunque utilizzare USD per acquistare istantaneamente risorse digitali. All'inizio di febbraio 2023, la FDIC ha emesso una lettera di cessazione e desistenza a CEX.io chiedendo di smetterla di affermare che i dollari statunitensi detenuti nei portafogli di valuta fiat di CEX.io erano assicurati FDIC e di intraprendere azioni correttive immediate per affrontare questi falsi e dichiarazioni fuorvianti.
Bittrex chiuderà le sue operazioni negli Stati Uniti
Dopo nove anni di attività, Bittrex, domiciliata negli Stati Uniti, ha annunciato che chiuderà le sue operazioni negli Stati Uniti, a partire dal 30 aprile 2023, adducendo motivi di fattibilità per continuare a operare nell'attuale contesto normativo ed economico statunitense poco chiaro. Bittrex ha sottolineato che tutti i fondi dei clienti sono rimasti al sicuro e potrebbero essere completamente ritirati immediatamente e che questa decisione non ha avuto alcun impatto sui clienti non statunitensi che utilizzano Bittrex Global.
Analisi normativa e legislativa – EMEA
Project Icebreaker esplora come un CBDC al dettaglio può essere utilizzato nei pagamenti transfrontalieri
Il 6 marzo 2023, le banche centrali di Israele, Norvegia e Svezia e il BIS Innovation Hub hanno condiviso i risultati di Icebreaker, un progetto per esplorare i potenziali vantaggi e le sfide dell'utilizzo della CBDC al dettaglio nei pagamenti transfrontalieri. Ha testato la fattibilità tecnica dell'interconnessione di CBDC al dettaglio, per condurre transazioni transfrontaliere/intervalutarie tra diversi proof of concept di CBDC basati su DLT. Il progetto è nato dalla collaborazione tra la Bank of Israel, la Norges Bank, la Sveriges Riksbank e il BIS Innovation Hub.
FCA indaga sul funzionamento illegale dei bancomat crittografici L'8 marzo 2023, la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha annunciato di aver condotto un'operazione congiunta con la polizia metropolitana per ispezionare varie località nell'East London come parte di una più ampia repressione del funzionamento illegale di bancomat crittografici.
Il Parlamento europeo approva la bozza di regolamento sui contratti intelligenti ai sensi del Data Act Smart ContractUno smart contract è un protocollo informatico destinato a digitalizzare... Più rientrano nell'articolo 30 del Data Act, sui "requisiti essenziali relativi ai contratti intelligenti per la condivisione dei dati". Gli sviluppatori di contratti intelligenti potrebbero dover progettare possibilità di ripristino per consentire la risoluzione o l'interruzione delle transazioni. La legislazione e le sue disposizioni sui contratti intelligenti non sono esplicitamente rivolte all'industria delle criptovalute, ma si concentrano sui dati dei dispositivi connessi o sull'Internet delle cose. Tuttavia, alcuni temono che, se non chiaramente definito, il Data Act possa avere una vasta portata
effetti sulle crypto, ovvero gli smart contract utilizzati nella DeFi. La legislazione passerà ora ai negoziati del trilogo, in cui ciascuna istituzione dell'UE difenderà la propria posizione.
La legge lussemburghese supporta i titoli DLT come garanzia
Il 9 marzo 2023, il Parlamento lussemburghese ha adottato il disegno di legge 8055, che modifica la legge lussemburghese del 5 agosto 2005 sui contratti di garanzia finanziaria, che riconosce i titoli basati su DLT come garanzia. Amplia inoltre la definizione di strumenti finanziari per includere quelli emessi nell'ambito del regime pilota DLT dell'UE, che entrerà in vigore alla fine di questo mese.
UBS acquisterà Credit Suisse per oltre 3 miliardi di dollari per porre fine alla crisi
UBS pagherà più di 3 miliardi di dollari per acquistare Credit Suisse in un accordo mediato dal governo. Questo è più di 0.50 franchi svizzeri per azione delle proprie azioni, in aumento rispetto a una precedente offerta di 0.25 franchi svizzeri, tuttavia, la mossa è stata effettuata impedendo il voto di un azionista di UBS. La Banca nazionale svizzera ha accettato di offrire una linea di liquidità di $ 100 miliardi a UBS come parte dell'accordo. Il patrimonio totale di Credit Suisse è pari a 578 miliardi di dollari, circa il doppio rispetto a Silicon Valley Bank (209 miliardi di dollari), mentre le principali parti interessate di Credit Suisse includono Saudi National Bank (9.9%), Qatar Holding LLC (5%), Olayan Group (4.9%), BlackRock Inc ,. (4%), Black e molti altri scendono sotto il 3%.
Otto scambi russi utilizzano Telegram e corrieri di denaro per consegnare contanti a Londra
Transparency International Russia ha pubblicato un rapporto che evidenzia che almeno otto scambi di criptovalute con sede in Russia, hanno offerto privatamente trasferimenti USDT, alla fine sono stati consegnati in contanti a Londra tramite corrieri di lingua russa. Non è stato richiesto alcun documento d'identità per effettuare lo scambio, mentre nessuno degli otto scambi di criptovalute è stato registrato a fini antiriciclaggio nel Regno Unito. Viene invece utilizzata una foto di qualsiasi banconota con un numero di serie, che deve essere mostrata al corriere di denaro al momento della consegna. Il modo più comune per comunicare con lo scambio di criptovalute è la chat di Telegram o una chat dal vivo sul suo sito web. Gli otto scambi sono: Pridechange, Bitokk, Alfa.exchange, Finex24, Mychange, 24ExPay, Suex, Trust-exchange.
Le banche tedesche offriranno il trading di bitcoin
La tedesca Dwpbank offrirà il trading di bitcoin a 1,200 banche affiliate tramite una nuova piattaforma, wpNex, che offrirà bitcoin a tutti i clienti al dettaglio dei suoi affiliati nella seconda metà di quest'anno. Il servizio includerà account crittografici insieme ad altri account di clienti bancari e non richiederà ulteriori procedure Know Your Customer. Anche il fornitore di servizi di portafoglio Tangany e il servizio di trading di asset digitali Tradias di Bankhaus Scheich parteciperanno alla nuova offerta. I clienti al dettaglio non manterranno le chiavi private. La banca prevede di offrire altre criptovalute, risorse digitali e titoli tokenizzati in futuro.
Analisi normativa e legislativa – APAC
Il Ministero delle finanze indiano introduce le criptovalute sotto il suo attuale Prevention of Money Laundering Act (PMLA).
Il 7 marzo 2023, il governo ha emesso una notifica per portare le transazioni che coinvolgono criptovalute sotto la legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro. Ha stabilito la natura delle transazioni da coprire con PMLA per includere: scambi fiat-to-crypto, crypto-to-crypto, trasferimenti e custodia. La misura dovrebbe aiutare le agenzie investigative a svolgere azioni contro le società crittografiche. L'Enforcement Directorate e il Income Tax Department hanno indagato o stanno indagando su diversi casi di società che gestiscono scambi e transazioni di criptovaluta.
RBI e la Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti firmano un protocollo d'intesa sulla collaborazione CBDC Il 15 marzo 2023, la Reserve Bank of India (RBI) ha annunciato la sua entrata in un memorandum d'intesa (MoU) con la sua controparte negli Emirati Arabi Uniti (EAU), per consentire la collaborazione sulle aree emergenti del settore bancario, compresa la tecnologia finanziaria e la ricerca sulle valute digitali della banca centrale (CBDC).
Analisi normativa e legislativa - LATAM Il 17 marzo 2023, il presidente venezuelano Nicolás Maduro ha annunciato la riorganizzazione della Sovrintendenza nazionale delle risorse crittografiche (Sunacrip), la principale autorità di regolamentazione delle criptovalute del paese. L'amministrazione afferma che la mossa mira a proteggere i cittadini venezuelani dagli impatti negativi delle sanzioni economiche, tra le altre ragioni.
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